Ibovespa fecha em queda pressionado por Petrobras, mas sobe em semana marcada por resultados corporativos
Na sexta-feira, o analista Michael Rose, da Raymond James, aumentou o preço-alvo da Truist Financial Corporation (NYSE:TFC), uma instituição financeira de $63,26 bilhões conhecida por manter pagamentos de dividendos por 52 anos consecutivos, para $53,00, acima dos $51,00 anteriores, enquanto reiterava uma classificação de Outperform para a ação.
Este ajuste segue os resultados do quarto trimestre da empresa, que superaram tanto as estimativas da Raymond James quanto as do consenso. A previsão melhorada para 2025 sugere uma alavancagem operacional positiva, levando a um aumento nas projeções de lucro por ação (EPS). De acordo com o InvestingPro, espera-se que o lucro líquido cresça este ano, com analistas prevendo um retorno à lucratividade.
O desempenho recente da Truist Financial foi impulsionado por um crescimento de empréstimos e ativos médios rentáveis (AEA) mais forte do que o esperado. Além disso, a margem líquida de juros (NIM) correspondeu às previsões do consenso, contribuindo para um aumento na receita líquida de juros (NII).
A empresa também reportou uma receita de taxas core que superou tanto as previsões da Raymond James quanto as do consenso. O crescimento de depósitos superou as projeções, e o índice de empréstimos não performantes (NPL) apresentou uma leve queda. A análise abrangente do InvestingPro mostra que a empresa mantém uma pontuação JUSTA de saúde financeira geral de 2,16, com classificações particularmente fortes em valor relativo e momentum de preço.
No entanto, o lucro por ação da Truist Financial foi impactado por uma maior provisão para perdas com empréstimos, atribuída em parte ao robusto crescimento de empréstimos. As despesas não relacionadas a juros core foram mais altas do que a Raymond James havia antecipado, embora estivessem alinhadas com o consenso geral. A empresa experimentou uma ligeira diminuição nos índices de capital e uma queda de 2,1% no valor contábil tangível (TBV) para $30,01.
Apesar desses desafios, as ações da Truist Financial estão sendo negociadas em alta hoje, com um notável retorno ano a data de 3,69% e um impressionante retorno total de um ano de 32,37%, à medida que cresce a confiança dos investidores quanto ao potencial da empresa de alcançar um retorno sobre o patrimônio líquido tangível (ROTCE) de médio prazo na casa dos dois dígitos.
Este otimismo é impulsionado pelo momentum contínuo na receita baseada em taxas, crescimento de empréstimos - que pode estar subestimado dependendo das condições econômicas - e controle rigoroso de despesas. A ação atualmente oferece um atrativo rendimento de dividendos de 4,62%, e a análise do InvestingPro sugere que a ação está sendo negociada próxima ao seu Valor Justo.
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