MDNE3: Moura Dubeux bate consenso de receita e lucro no 2T25; rali continua?
Investing.com - O Raymond James rebaixou a Comerica (NYSE:CMA) de Desempenho Superior para Desempenho de Mercado na terça-feira, removendo seu preço-alvo anterior de US$ 60. De acordo com dados do InvestingPro, o banco atualmente negocia a um índice P/L de 11,86, com alvos de analistas variando de US$ 47 a US$ 75.
O rebaixamento ocorre à medida que o Raymond James vê um perfil de risco-recompensa equilibrado e uma avaliação justa para o banco, apesar de sua sólida posição de capital e liquidez, qualidade de crédito historicamente forte e presença em mercados atrativos. O banco com capitalização de mercado de US$ 8,27 bilhões manteve pagamentos de dividendos por 55 anos consecutivos e entregou um forte retorno de 32% no último ano.
A empresa citou o crescimento de empréstimos e lucratividade projetados abaixo dos pares como principais preocupações, junto com ventos contrários decorrentes da diminuição dos benefícios do BSBY (Bloomberg Short-Term Bank Yield Index) e da saída de depósitos do Direct Express nos próximos anos.
O Raymond James também observou uma "falta de catalisadores fundamentais" para a Comerica, cujas ações agora excederam o preço-alvo anterior de US$ 60 da empresa.
O banco de investimento considera uma venda da Comerica no curto prazo como "pouco provável", atribuindo menos de 50% de probabilidade de uma aquisição no curto a médio prazo, apesar dos recentes esforços regulatórios para acelerar a desregulamentação bancária que poderia aumentar a consolidação do setor.
Em outras notícias recentes, a Comerica Incorporated reportou lucro por ação de US$ 1,25, superando a expectativa de Wall Street de US$ 1,14. A receita de juros líquida da empresa excedeu as estimativas, contribuindo com seis centavos adicionais, embora isso tenha sido compensado por menor receita de taxas. O UBS manteve uma classificação Neutra para a Comerica com um preço-alvo de US$ 59, refletindo os resultados mistos. A DA Davidson também ajustou sua perspectiva, reduzindo o preço-alvo para US$ 56 devido a previsões de receita mais baixas e uma perspectiva de empréstimos mais fraca. As projeções de receita da Comerica foram revisadas para baixo, apesar de superar as estimativas de LPA.
A Jefferies iniciou a cobertura da Comerica com uma classificação de desempenho inferior, citando preocupações sobre o desempenho financeiro futuro do banco e estabelecendo um preço-alvo de US$ 47. A perda antecipada de depósitos do Direct Express e o crescimento estagnado de empréstimos foram destacados como potenciais desafios. Além disso, a Comerica anunciou uma mudança em sua equipe executiva, com Brian S. Goldman renunciando ao cargo de Diretor de Risco, com efeito a partir de maio de 2025. Melinda A. Chausse assumirá temporariamente o cargo enquanto um substituto permanente é procurado.
A Comerica também relatou mudanças em seu Conselho de Administração, reduzindo o número para onze membros após a conclusão do mandato de Nancy Avila. Os acionistas votaram para confirmar a eleição de onze diretores e ratificaram a nomeação da Ernst & Young LLP como auditora independente para o ano fiscal que termina em 31 de dezembro de 2025.
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