MDNE3: Moura Dubeux bate consenso de receita e lucro no 2T25; rali continua?
Investing.com — Na segunda-feira, a Raymond James ajustou sua perspectiva sobre a Comerica Incorporated (NYSE:CMA), revisando o preço-alvo do banco para baixo, de US$ 67,00 para US$ 60,00, mantendo a classificação de Desempenho Superior. A decisão veio em resposta aos resultados do primeiro trimestre de 2025 da Comerica que, embora tenham superado as previsões em termos de lucro por ação (LPA) e receita líquida pré-provisão (PPNR), apresentaram uma perspectiva atualizada que pode representar desafios. De acordo com dados do InvestingPro, seis analistas revisaram recentemente suas expectativas de lucros para baixo para o próximo período, embora as ações ainda estejam subvalorizadas com base na análise de Valor Justo.
As ações da Comerica tiveram desempenho inferior na segunda-feira, apesar do fato de que os lucros previstos para os próximos anos foram apenas ligeiramente afetados. Negociando a US$ 50,01, as ações caíram significativamente nos últimos três meses. Este pequeno ajuste leva em consideração o programa contínuo de recompra de ações da Comerica, que indicou uma potencial recompra de aproximadamente US$ 100 milhões no segundo trimestre de 2025, refletindo sua atividade do quarto trimestre de 2024. Notavelmente, o banco manteve pagamentos de dividendos por 55 anos consecutivos, oferecendo atualmente um rendimento de 5,36%.
A previsão de receita de taxas da empresa gerou algum ceticismo da Raymond James devido à sua implicação de um aumento significativo nos próximos três trimestres para atender à sua orientação de crescimento de aproximadamente 2%. Isso inclui expectativas de crescimento nas receitas de mercados de capitais.
Apesar da estimativa reduzida de LPA para 2026, a Raymond James permanece otimista sobre o potencial de investimento da Comerica. O forte capital e liquidez da empresa, qualidade de crédito consistente e posicionamento estratégico de mercado, juntamente com seu apelo para potenciais aquisições, apresentam um cenário favorável de risco-recompensa. Com uma capitalização de mercado de US$ 6,56 bilhões e um índice P/L de 9,96x, a análise do InvestingPro revela métricas de avaliação convincentes. Isso é especialmente notável dada sua avaliação atual, onde as ações da Comerica são negociadas a apenas 0,8 vezes o valor contábil tangível ajustado (TBV) após contabilizar outros rendimentos abrangentes acumulados (AOCI), o que é menor do que o de seus pares. Para insights mais profundos sobre a avaliação e perspectivas de crescimento da Comerica, acesse o Relatório de Pesquisa Pro abrangente disponível no InvestingPro.
Em outras notícias recentes, a Comerica Inc . reportou seus lucros do primeiro trimestre de 2025, apresentando um lucro por ação (LPA) de US$ 1,25, que excedeu as previsões dos analistas de US$ 1,16. No entanto, a receita da empresa ficou ligeiramente abaixo das expectativas, chegando a US$ 829 milhões versus os US$ 831,13 milhões previstos. Apesar da superação dos lucros, a Comerica experimentou um declínio nos empréstimos e depósitos médios, com depósitos diminuindo em US$ 1,4 bilhão. A receita de juros líquida da empresa permaneceu estável em US$ 575 milhões, com uma expansão de 12 pontos base nas margens de juros líquidas. A Comerica projeta um declínio de 1-2% no crescimento médio de empréstimos para o ano, esperando recuperação na segunda metade, e antecipa um aumento de 5-7% na receita de juros líquida do ano inteiro. Além disso, foi observado que as ações da Comerica caíram nas negociações pré-mercado após o anúncio dos lucros. A empresa também destacou seu foco estratégico em manter uma forte posição de capital e adaptar-se às dinâmicas de mercado em meio a incertezas econômicas. Empresas de análise como RBC Capital Markets e Piper Sandler se envolveram com executivos da Comerica durante a teleconferência de resultados, buscando insights sobre a estratégia de depósitos da empresa e posicionamento competitivo.
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