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Na segunda-feira, o analista Russell Guthner, da Stephens, aumentou o preço-alvo das ações da Seacoast Banking Corporation (NASDAQ:SBCF) para $29,00, acima dos $28,00 anteriores, mantendo a classificação Equal Weight. O ajuste de Guthner segue a aquisição do Heartland Bancshares pelo Seacoast Banking, movimento considerado consistente com o histórico da empresa em consolidação bancária na Flórida. A empresa, atualmente avaliada em $2,4 bilhões, teve 6 analistas revisando suas estimativas de lucros para cima no próximo período, de acordo com dados do InvestingPro.
O Heartland Bancshares, fundado em 1999, traz para o Seacoast Banking ativos totais de aproximadamente $734 milhões, representando cerca de 5% dos ativos legados do Seacoast. O perfil financeiro do Heartland inclui $641 milhões em depósitos com custo de depósito (CoD) de 1,65%, e $161 milhões em empréstimos. A aquisição também inclui uma estratégia de liquidez excedente que envolve uma reestruturação do balanço através da pré-compra de $412 milhões em títulos com rendimento de 5,7%. Esta movimentação estratégica ocorre enquanto o Seacoast mantém uma receita sólida de $499,14 milhões nos últimos doze meses.
O analista expressou confiança na aquisição, citando um caminho claro para o crescimento do lucro por ação (EPS) e índices de capital pro forma acima dos pares, que poderiam apoiar maior consolidação na Flórida. Como resultado, a Stephens elevou suas estimativas de EPS operacional para o Seacoast Banking para $1,85, acima dos $1,75 para 2025, e para $2,11, acima dos $1,97 para 2026. O preço-alvo revisado de $29 é baseado nessas estimativas atualizadas.
Guthner observou que o retorno pro forma sobre ativos (ROA) e o retorno sobre o patrimônio líquido tangível comum (ROTCE) do Seacoast Banking devem ser aproximadamente 1,1% e 12,5%, respectivamente. Esses números estão alinhados com os pares do banco. Atualmente, a ação é negociada a um índice P/L de 19,65x e oferece um rendimento de dividendos de 2,55%. De acordo com a análise do InvestingPro, a ação parece ligeiramente subvalorizada com base em seu modelo de Valor Justo, apesar de ser negociada a aproximadamente 13,5 vezes os lucros estimados para 2026, o que representa um prêmio de quase 4x, e 1,7 vezes o valor contábil tangível (TBV) pro forma em comparação com a média do grupo de pares de 1,2 vezes o TBV estimado para 2025.
O analista reiterou a classificação Equal Weight, sinalizando uma postura neutra sobre a ação, embora reconhecendo os aspectos positivos do acordo com o Heartland Bancshares e seu potencial impacto no desempenho financeiro do Seacoast Banking.
Em outras notícias recentes, a Seacoast Banking Corporation of Florida reportou resultados financeiros impressionantes para o Q4 2024, superando as expectativas dos analistas. A empresa alcançou um lucro por ação (EPS) ajustado de $0,48, significativamente superior aos $0,34 previstos. A receita também excedeu as projeções, atingindo $132,9 milhões em comparação com os $131,39 milhões antecipados. A margem líquida de juros do banco expandiu 22 pontos base para 3,39%, contribuindo para seu forte desempenho. Além disso, a divisão de gestão de patrimônio do Seacoast Banking experimentou um aumento de 20% nos ativos sob gestão em comparação com o ano anterior. Analistas de empresas como KBW e Stephens notaram o sólido crescimento dos empréstimos e a gestão eficaz de custos do banco. A empresa está mirando um crescimento de empréstimos baixo a médio de um dígito no início de 2025, com ambições de crescimento alto de um dígito até o final do ano. O Seacoast Banking também vê potencial para fusões e aquisições, planejando aproveitar sua robusta posição de capital.
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