Ações da Capitol Federal têm meta de aumento de US$ 1,50, classificação neutra mantida em desempenho misto

Na quinta-feira, a Piper Sandler atualizou sua perspectiva para a Capitol Federal Financial (NASDAQ:CFFN), aumentando o preço-alvo das ações para US$ 7,00 dos US$ 5,50 anteriores, enquanto a empresa continuou a manter uma classificação neutra para as ações.

O ajuste segue o recente relatório de ganhos da Capitol Federal para o terceiro trimestre do ano fiscal de 2024, que revelou lucro por ação (EPS) de US$ 0,07. Esse número não atendeu às expectativas estabelecidas por Piper Sandler e ao consenso mais amplo do mercado, ficando aquém de US$ 0,04.

A perda de ganhos foi atribuída principalmente a uma taxa de imposto mais alta do que o previsto, que impactou a empresa em US$ 0,03 por ação. A alíquota efetiva atingiu 38%, significativamente maior do que os 20% que Piper Sandler havia estimado. Esse aumento nas obrigações fiscais se deve às transferências de dinheiro do banco para a holding agora sujeitas a impostos federais, à luz do prejuízo líquido tributável previsto na declaração de imposto de renda de 2024 do Capitol Federal.

Em termos de desempenho fundamental do Capitol Federal, a receita líquida de juros (NII) foi menor do que a previsão da Piper Sandler em US$ 0,02 por ação. Esse déficit foi resultado de uma combinação de uma base de ativos de ganhos reduzida e uma margem de juros mais estreita, que caiu 5 pontos-base para 1,77%, em comparação com os 1,82% previstos.

Em uma nota positiva, a empresa conseguiu manter as despesas abaixo dos níveis previstos em US$ 0,01.

Além disso, o Capitol Federal experimentou um crescimento de quase 1% nos empréstimos, embora os depósitos tenham sofrido uma ligeira diminuição. A qualidade de crédito permaneceu forte e o índice de eficiência ficou estável em 62%, indicando uma gestão consistente de custos.

Essa dinâmica financeira contribui para a avaliação geral e as expectativas para o desempenho das ações da empresa.

Em outras notícias recentes, a Capitol Federal Financial divulgou ganhos trimestrais de US$ 0,11 por ação, em linha com o consenso e as expectativas dos analistas. A margem líquida de juros da empresa teve um aumento de 11 pontos-base, atingindo 1,82%, devido a uma reestruturação de títulos realizada no final de 2023. No entanto, a Capitol Federal Financial experimentou um declínio de 3% nos empréstimos, compensado por um aumento de 8% nos depósitos em relação ao último trimestre.

Analistas da Keefe, Bruyette & Woods (KBW) revisaram suas estimativas de lucro por ação para os anos fiscais de 2024 e 2025 para o Capitol Federal Financial, reduzindo-as em US$ 0,02 para cada ano, e reduziram o preço-alvo das ações para US$ 6,00. Apesar desses ajustes, a KBW mantém uma classificação de desempenho de mercado para a empresa.

Enquanto isso, a Piper Sandler também ajustou seu preço-alvo para o Capitol Federal Financial, reduzindo-o de US$ 6,00 para US$ 5,50, mantendo uma classificação neutra. Esse ajuste segue o relatório da empresa de lucro por ação do segundo trimestre fiscal de 2024 de US$ 0,11, que estava em linha com a estimativa da Piper Sandler e o consenso entre os analistas.

InvestingPro Insights

À luz do recente relatório de ganhos da Capitol Federal Financial (NASDAQ:CFFN), é pertinente considerar informações adicionais do InvestingPro que podem impactar as perspectivas dos investidores. Apesar da perda de lucros, os analistas estão otimistas sobre o potencial de vendas e crescimento do lucro líquido da CFFN no ano atual. Além disso, a Capitol Federal demonstrou um compromisso com os acionistas por meio de seus pagamentos consistentes de dividendos nos últimos 26 anos.

InvestingPro Data destaca um forte retorno no último mês e três meses, com um retorno total de 24,76% e 33,27%, respectivamente. Esse desempenho pode sugerir uma recuperação na confiança dos investidores após o recente relatório de ganhos. Além disso, a empresa possui um rendimento de dividendos significativo de 5,23%, o que pode atrair investidores focados em renda. No entanto, é importante observar que o índice P/L da CFFN está atualmente negativo em -7,83, refletindo algum ceticismo dos investidores em relação ao potencial de ganhos futuros.

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