Na quinta-feira, a DA Davidson manteve uma perspectiva positiva para o Citizens Financial Group (NYSE:CFG), elevando o preço-alvo para 48,00 dólares de 46,00 dólares e reafirmando a classificação de Compra. O ajuste segue o recente desempenho financeiro do Citizens Financial Group, onde a receita líquida de juros (NII) diminuiu 2,9% em relação ao trimestre anterior, ficando ligeiramente abaixo da projeção de meio trimestre da empresa de estabilidade a uma queda de 2%.
A firma prevê que o NII do Citizens Financial Group terá uma modesta recuperação no quarto trimestre, com um aumento esperado de 1,5% a 2,5%. Esta previsão, no entanto, fica aquém da previsão anterior da DA Davidson, levando a uma revisão da previsão de lucro por ação (LPA) para 2025 do banco, agora fixada em 3,89 dólares, abaixo da estimativa inicial de 4,07 dólares.
Apesar da previsão de LPA reduzida, a DA Davidson permanece otimista sobre o desempenho financeiro futuro do banco. O analista citou vários fatores que poderiam contribuir para o crescimento da empresa, incluindo o potencial para forte alavancagem operacional a longo prazo. A mudança positiva antecipada no impacto dos swaps, começando no quarto trimestre de 2024, o desenvolvimento contínuo do setor de private banking e a expansão na área metropolitana de Nova York foram destacados como potenciais impulsionadores de crescimento.
Além disso, o analista espera que o obstáculo da redução de empréstimos não essenciais ao consumidor, que atualmente impacta os ganhos em 0,11 dólares, diminua com o tempo. Esta perspectiva sustenta a decisão da firma de reiterar sua classificação de Compra e aumentar o preço-alvo para as ações do Citizens Financial Group.
Em outras notícias recentes, o Citizens Financial demonstrou um desempenho robusto diante dos desafios econômicos. A empresa reportou um lucro líquido subjacente de 392 milhões de dólares e lucro por ação de 0,79 dólares no terceiro trimestre. Os depósitos no setor de private banking da empresa viram um aumento significativo, subindo para 5,6 bilhões de dólares de 4 bilhões de dólares no trimestre anterior. Apesar de uma queda de 2,9% na receita líquida de juros, a empresa espera uma recuperação no quarto trimestre.
A RBC Capital elevou seu preço-alvo para as ações do Citizens Financial Group para 45 dólares de 43 dólares, mantendo a classificação de Superar o Mercado. Este ajuste segue os recentes esforços de expansão do banco, incluindo as aquisições da HSBC e ISBC. Enquanto isso, o Citi reiterou a classificação de Compra para o Citizens Financial, mantendo o preço-alvo de 50,00 dólares. Ambas as firmas citam as iniciativas estratégicas e a força de capital da empresa como razões para suas classificações.
Em outros desenvolvimentos recentes, a posição de capital do Citizens Financial Group permanece forte com um índice Common Equity Tier 1 (CET1) de 10,6%. A empresa retornou 516 milhões de dólares aos acionistas através de recompras de ações e dividendos neste trimestre.
Insights do InvestingPro
Para complementar a análise da DA Davidson, dados recentes do InvestingPro oferecem contexto adicional sobre a posição financeira do Citizens Financial Group. A capitalização de mercado da empresa está em 18,82 bilhões de dólares, com um índice P/L de 16,17, sugerindo uma avaliação razoável em relação aos lucros.
As Dicas do InvestingPro destacam que o Citizens Financial Group manteve pagamentos de dividendos por 11 anos consecutivos, o que se alinha com a estabilidade que a DA Davidson vê na empresa. Este histórico consistente de dividendos pode ser particularmente atraente para investidores focados em renda no atual clima econômico.
Além disso, a empresa viu um aumento significativo de preço nos últimos seis meses, com dados do InvestingPro mostrando um retorno total de 31,27%. Este desempenho apoia a perspectiva otimista da DA Davidson e o aumento do preço-alvo. O rendimento de dividendos da empresa de 3,96% aumenta ainda mais sua atratividade para investidores que buscam renda.
Vale notar que, embora a DA Davidson tenha revisado sua previsão de LPA para baixo, uma Dica do InvestingPro indica que os analistas ainda preveem que a empresa será lucrativa este ano. Isso se alinha com a postura geral positiva da firma sobre as perspectivas do Citizens Financial Group.
Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 5 dicas adicionais que podem fornecer insights mais profundos sobre a saúde financeira e a posição de mercado do Citizens Financial Group.
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