Na sexta-feira, Stephens elevou o preço-alvo do Citizens Financial Group (NYSE: CFG) para US$ 42,00, acima dos US$ 40,00 anteriores, enquanto reafirmava uma classificação Overweight para as ações.
O ajuste segue o recente relatório de ganhos da Citizens Financial, onde o banco registrou um LPA principal de US$ 0,82, superando o consenso em US$ 0,02. A receita líquida operacional pré-provisão (PPNR Op.) também superou as expectativas em aproximadamente 2%, impulsionada por fortes tendências de receita de taxas.
O relatório destacou um aumento significativo de 52% ano a ano nos mercados de capitais, alinhando-se com o modelo de 2024 da Stephens, que prevê um crescimento de 45% ano a ano nessa área.
Apesar de um aumento modesto nas baixas líquidas e empréstimos não provisionados em uma base trimestral, a Citizens Financial mantém uma posição de capital robusta, com um índice Common Equity Tier 1 (CET1) de 10,7%. Essa forte base de capital permitiu que o banco executasse uma recompra de US$ 200 milhões no último trimestre, com expectativas de continuar a tendência no terceiro trimestre de 2024.
Stephens observou vários fatores importantes de crescimento para a Citizens Financial, incluindo a expansão de seu Private Bank e suas operações na área metropolitana da cidade de Nova York, bem como um ressurgimento das atividades de mercado de capitais.
O analista destacou que mais de um terço dos US$ 4 bilhões em depósitos mantidos no Private Bank estão em contas de depósito à vista (DDA), enfatizando o potencial de crescimento da receita.
A avaliação atual das ações da Citizens Financial, negociada a 11,0 vezes o lucro por ação (EPS) projetado para 2025 e 1,3 vezes o valor contábil tangível (TBV), também foi mencionada como um fator na manutenção da classificação Overweight.
Com essas considerações, Stephens estabeleceu o novo preço-alvo em US$ 42, indicando confiança nas perspectivas de crescimento da receita do banco e nas estratégias de gerenciamento de capital.
Em outras notícias recentes, o Citizens Financial Group relatou ganhos robustos no 2º trimestre de 2024, revelando um LPA de US$ 0,82, que superou a estimativa consensual de US$ 0,79. Os resultados de receita do banco também foram fortes, apresentando uma margem líquida de juros de 2,91% e um crescimento de 3% nas taxas.
As aquisições estratégicas do HSBC e do ISBC pela empresa, juntamente com o estabelecimento do Citizens Private Bank, foram reconhecidas como passos cruciais para aumentar a lucratividade e impulsionar o crescimento.
Vários analistas ajustaram suas perspectivas sobre a Citizens Financial após esses resultados. A Baird aumentou o preço-alvo das ações da empresa para US$ 46,00, mantendo uma classificação Outperform. A RBC Capital Markets elevou seu preço-alvo para o banco para US$ 43, mantendo uma classificação Outperform. A DA Davidson elevou sua meta de US$ 41 para US$ 46, mantendo uma classificação de compra, e o Morgan Stanley elevou sua meta de US$ 38 para US$ 41, mantendo uma classificação de Equalweight para as ações.
A empresa também anunciou uma série de transições de liderança, incluindo a renúncia de Jack Read, o controlador corporativo e diretor de contabilidade, com John F. Woods atuando como substituto interino. Além disso, Jim Weiss foi nomeado o novo presidente do mercado da Flórida.
InvestingPro Insights
Seguindo a perspectiva positiva de Stephens, os dados do InvestingPro apoiam ainda mais o potencial do Citizens Financial Group (NYSE: CFG). Com uma capitalização de mercado de US$ 18,46 bilhões e uma relação preço/lucro (P/L) de 14,59, o banco mostra uma sólida estatura financeira. O índice P/L foi ajustado ligeiramente para 14,12 nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024, o que pode indicar uma avaliação mais atraente para os investidores, considerando o potencial de ganhos do banco.
As dicas do InvestingPro destacam que os analistas revisaram seus ganhos para cima para o próximo período, sugerindo confiança no desempenho financeiro do banco. Além disso, a Citizens Financial demonstrou o compromisso de recompensar os acionistas mantendo o pagamento de dividendos por 11 anos consecutivos, com um notável rendimento de dividendos de 4,12% nos dados mais recentes. Para os leitores interessados em mais informações, existem dicas adicionais do InvestingPro disponíveis, que podem ser acessadas com o código de cupom PRONEWS24 para até 10% de desconto em uma assinatura anual do Pro e uma assinatura anual ou semestral do Pro+.
O recente desempenho dos preços do banco também mostra um quadro otimista, com um retorno total do preço de 1 mês de 17,2% e atingindo 97,16% de sua alta de 52 semanas. Esses números se alinham com o forte retorno do último mês e três meses, conforme observado nas Dicas do InvestingPro. Para investidores que buscam uma análise abrangente, a lista completa de dicas do InvestingPro , que inclui informações sobre lucratividade e desempenho das ações, pode fornecer uma compreensão mais profunda da posição de mercado da Citizens Financial.
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