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Na quinta-feira, a BTIG manteve uma classificação Neutra para as ações da Discover Financial Services (NYSE: NYSE:DFS), citando resultados mistos nas orientações atualizadas da empresa em comparação com as estimativas de consenso atuais.
As orientações da empresa de serviços financeiros para 2024 mostram uma melhoria nas Margens de Juros Líquidos (NIM) de 11,2-11,4% contra um consenso de 11,2%, e uma perspectiva mais favorável sobre Despesas Operacionais, com um aumento esperado no meio dos dígitos únicos ano a ano em comparação com a estimativa de consenso de um aumento de 19%.
No entanto, a previsão para o crescimento de empréstimos é ligeiramente menos otimista, com projeções de um declínio ano a ano de baixo a médio dígito único versus uma estimativa de consenso de uma diminuição de 3%.
Os lucros por ação (EPS) da Discover Financial para o terceiro trimestre de 2024 foram 3% superiores ao consenso e alinhados com a estimativa da BTIG. A Receita Líquida Antes de Provisões (PPNR) foi 2% inferior ao consenso devido às despesas operacionais serem 7% mais altas, mas isso foi compensado por uma provisão para perdas de crédito 7% menor, já que a taxa de reserva diminuiu trimestre a trimestre.
O analista acredita que as despesas mais altas provavelmente se devem ao timing e espera que as ações subam, dado que as orientações atualizadas são mais favoráveis do que o consenso.
A conclusão da fusão com a Capital One (NYSE: COF), que também possui uma classificação Neutra, é destacada como um evento significativo para o futuro da Discover Financial. O analista espera que o resultado desta fusão tenha um impacto mais substancial no desempenho das ações da empresa do que as métricas financeiras atuais.
A Discover Financial está programada para realizar sua teleconferência de resultados na sexta-feira às 8h (horário do leste dos EUA), sem uma sessão de perguntas e respostas. À luz das atualizações recentes, a BTIG indicou que suas estimativas para a Discover Financial estão atualmente em revisão.
Em outras notícias recentes, a Discover Financial Services reportou um aumento notável em seus lucros do terceiro trimestre, marcando um aumento de 43% em comparação com o mesmo período do ano passado. Este aumento é principalmente atribuído a um impulso de 10% na receita líquida de juros, que atingiu 3,66 bilhões USD.
Uma diminuição em suas provisões para perdas de crédito, que caíram para 1,47 bilhões USD, também contribuiu para o crescimento financeiro da empresa. O lucro líquido da empresa aumentou para 928 milhões USD, ou 3,69 USD por ação, um aumento substancial em relação ao ano anterior.
Além desses ganhos, a Discover Financial Services reportou receita do terceiro trimestre de 4,45 bilhões USD, superando as estimativas dos analistas. Além disso, em meio ao seu crescimento financeiro, a Discover está no meio de uma proposta de aquisição de 35 bilhões USD pela Capital One.
Esses desenvolvimentos fazem parte das notícias recentes sobre a Discover Financial Services. Vale notar que, embora o desempenho financeiro da empresa reflita um trimestre robusto, a receita de juros futura pode ser impactada pelos recentes cortes de taxas pelo banco central dos EUA.
Insights do InvestingPro
O desempenho recente e as perspectivas futuras da Discover Financial Services são ainda mais iluminados pelos dados do InvestingPro. As ações da empresa estão atualmente sendo negociadas perto de sua máxima de 52 semanas, com um retorno total robusto de 62,55% no último ano. Isso se alinha com a expectativa da BTIG de aumento nos preços das ações após as orientações atualizadas.
Os dados do InvestingPro mostram que o índice P/L da Discover Financial é de 13,26, sugerindo uma avaliação relativamente atrativa em comparação com o mercado mais amplo. Isso pode ser particularmente interessante para investidores considerando a forte posição financeira da empresa e o potencial impacto da fusão com a Capital One.
Duas dicas-chave do InvestingPro destacam o compromisso da Discover com os retornos aos acionistas: a empresa aumentou seu dividendo por 13 anos consecutivos e manteve pagamentos de dividendos por 18 anos consecutivos. Esta política de dividendos consistente pode fornecer um apelo adicional para investidores focados em renda, especialmente dado o atual rendimento de dividendos de 1,9%.
Para leitores interessados em uma análise mais profunda, o InvestingPro oferece 5 dicas adicionais sobre a Discover Financial Services, fornecendo uma visão mais abrangente da saúde financeira e posição de mercado da empresa.
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