Na terça-feira, o Goldman Sachs manteve uma classificação Neutra para a SoFi Technologies (NASDAQ: NASDAQ:SOFI) com um preço-alvo estável de 7,50$. A empresa de tecnologia financeira reportou lucros antes de juros, impostos, depreciação e amortização (EBITDA) do terceiro trimestre de 2024 de 186 milhões $, superando tanto as estimativas do Goldman Sachs quanto as do consenso de 182 milhões $ e 166 milhões $, respectivamente. A receita ajustada da SoFi também superou as expectativas em 689 milhões $, em comparação com os 637 milhões $ previstos pelo Goldman Sachs e 636 milhões $ pelo consenso.
Os resultados financeiros melhores do que o esperado foram atribuídos em grande parte ao segmento de Empréstimos da SoFi, que registrou um lucro de contribuição de 239 milhões $, significativamente maior que os 192 milhões $ e 195 milhões $ esperados pelo Goldman Sachs e pelo consenso. Esse sucesso foi atribuído a originações de empréstimos pessoais maiores do que o previsto.
Além disso, o segmento de Serviços Financeiros registrou um lucro de contribuição de 100 milhões $, superando as projeções do Goldman Sachs e do consenso de 79 milhões $ e 69 milhões $, respectivamente. O lucro de contribuição do segmento de Tecnologia ficou ligeiramente abaixo das expectativas em 33 milhões $, contra os 36 milhões $ e 37 milhões $ previstos pelo Goldman Sachs e pelo consenso.
Após esses resultados, a SoFi atualizou sua orientação para 2024. A empresa agora prevê uma receita entre 2,535 bilhões $ e 2,550 bilhões $, acima do intervalo anterior de 2,43 bilhões $ a 2,47 bilhões $. As expectativas de EBITDA foram elevadas para 640 milhões $ a 645 milhões $, em comparação com a estimativa anterior de 605 milhões $ a 615 milhões $. O lucro por ação (LPA) está previsto para ficar na faixa de 0,11$ a 0,12$, um aumento em relação aos 0,09$ a 0,10$ anteriores. O valor contábil tangível (VCT) também deve crescer, com a nova projeção definida entre 1,0 bilhão $ e 1,05 bilhão $, acima dos 800 milhões $ a 1 bilhão $ anteriores.
O Goldman Sachs concluiu que as ações da SoFi provavelmente experimentarão uma valorização após o desempenho robusto da empresa em seus segmentos de Empréstimos e Serviços Financeiros, combinado com a orientação financeira revisada para cima para o ano de 2024.
Em outras notícias recentes, a SoFi Technologies reportou um terceiro trimestre bem-sucedido com lucros e receita superando as estimativas dos analistas. A empresa de tecnologia financeira registrou um lucro ajustado por ação de 0,05$, superando os 0,04$ previstos, e desfrutou de um aumento de 30% na receita ano a ano para 697,1 milhões $, significativamente à frente dos 631,3 milhões $ previstos.
A SoFi testemunhou um crescimento robusto em todos os seus segmentos de negócios, com a receita de Serviços Financeiros mais que dobrando ano a ano para 238,3 milhões $, e as receitas de Plataforma de Tecnologia e Empréstimos vendo um aumento de 14%. A empresa adicionou mais de 756.000 novos membros no terceiro trimestre, elevando seu número total de membros para quase 9,4 milhões, um aumento de 35% ano a ano.
À luz desses desenvolvimentos recentes, a SoFi elevou sua orientação de receita para o ano completo de 2024 para entre 2,535 e 2,55 bilhões $, acima de sua perspectiva anterior de 2,43-2,47 bilhões $ e superando as expectativas dos analistas de 2,474 bilhões $. A empresa agora prevê um EBITDA ajustado de 640-645 milhões $ para o ano.
Insights do InvestingPro
O recente desempenho financeiro da SoFi Technologies está alinhado com várias métricas e insights importantes do InvestingPro. O crescimento da receita da empresa de 30,3% nos últimos doze meses reflete sua forte posição no mercado, como destacado no relatório de lucros. Essa trajetória de crescimento é ainda mais apoiada por uma dica do InvestingPro sugerindo que o lucro líquido deve crescer este ano, o que corresponde à orientação atualizada da SoFi para um LPA mais alto.
O desempenho recente das ações tem sido particularmente notável, com dados do InvestingPro mostrando um retorno de preço de 40,75% no último mês e um retorno de 62,88% no último ano. Esse impulso ascendente é consistente com a previsão do Goldman Sachs de uma potencial valorização das ações após os fortes resultados trimestrais.
No entanto, os investidores devem notar que a SoFi está sendo negociada perto de sua máxima de 52 semanas, com o preço atual em 98,68% de seu pico de 52 semanas. Uma dica do InvestingPro adverte que o RSI da ação sugere que ela pode estar em território de sobrecompra, o que pode ser relevante para aqueles que consideram pontos de entrada.
Para uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 11 dicas adicionais para a SoFi Technologies, fornecendo insights mais profundos sobre a saúde financeira e a posição de mercado da empresa.
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