Na terça-feira, a Stephens fez um ajuste na meta de preço para a TriCo Bancshares (NASDAQ:TCBK), reduzindo-a para 50,00$ dos anteriores 52,00$. Apesar da diminuição na meta de preço, a firma manteve a classificação Overweight para as ações. A decisão seguiu-se ao relatório de lucro por ação operacional (Op. EPS) do terceiro trimestre da TriCo Bancshares, que apresentou um valor de 0,87$. Este resultado superou tanto as expectativas do analista quanto o consenso, que eram de 0,77$ e 0,81$, respectivamente.
A receita líquida antes de provisões (PPNR) da TriCo Bancshares foi reportada em 39,6 milhões de dólares. Isso marcou um leve aumento de 1,4% em comparação com o consenso, mas mostrou uma queda de 0,9% em relação às projeções da Stephens. As estimativas da firma para a empresa permaneceram majoritariamente estáveis, com um pequeno ajuste no EPS operacional de 2025, agora fixado em 3,28$, refletindo uma diminuição de 0,5%.
O analista expressou uma perspectiva positiva para o futuro do banco, antecipando que o crescimento de empréstimos provavelmente será retomado no quarto trimestre. A perspectiva de crescimento para 2025 é particularmente otimista, dado o recente sucesso do banco na contratação de novo pessoal. Aproximadamente 10 a 11 banqueiros, principalmente orientados para o setor comercial e industrial (C&I), foram adicionados à equipe nos últimos 45 dias.
Espera-se que a margem líquida de juros (NIM) da TriCo Bancshares permaneça relativamente estável no curto prazo. No entanto, há potencial para expansão em 2025, pois projeta-se que os depósitos sofram uma reprecificação mais significativa, e a empresa provavelmente se beneficiará de oportunidades latentes de reprecificação de empréstimos. Com o banco no caminho para ultrapassar 10 bilhões de dólares em ativos até 2025, o analista sugere que potenciais atividades de fusões e aquisições (M&A) poderiam ser um foco nos próximos 6 a 12 meses.
Em outras notícias recentes, a TriCo Bancshares viu mudanças significativas em sua meta de ações. A Piper Sandler, uma respeitada firma de serviços financeiros, ajustou sua perspectiva sobre as ações da TriCo Bancshares. A firma reduziu sua meta de preço de 53,00$ para 50,00$, mantendo a classificação Overweight para as ações. Este ajuste vem após revisões nas estimativas de lucro por ação (EPS) para os anos de 2024 e 2025, agora projetados em 3,40$ e 3,35$, respectivamente. A revisão se deve principalmente a uma diminuição antecipada na receita líquida de juros.
Apesar disso, a TriCo Bancshares continua mantendo uma avaliação premium em relação aos seus pares devido às suas práticas de crédito conservadoras, altas reservas e forte posição de capital. Em um desenvolvimento separado, a Piper Sandler elevou sua meta de preço para a TriCo Bancshares de 47,00$ para 53,00$ com base em previsões de lucros revisadas para 2024 e 2025.
Insights do InvestingPro
Para complementar a análise da Stephens, dados recentes do InvestingPro oferecem contexto adicional para a posição financeira e desempenho de mercado da TriCo Bancshares. A empresa atualmente possui uma capitalização de mercado de 1,45 bilhões de dólares, com um índice preço/lucro (P/L) de 12,99, sugerindo uma avaliação relativamente modesta em comparação com as médias do setor.
As Dicas do InvestingPro destacam o forte histórico de dividendos da TriCo Bancshares, tendo mantido pagamentos de dividendos por 32 anos consecutivos e aumentado-os por 11 anos seguidos. Isso se alinha com a perspectiva positiva do analista e indica um compromisso com os retornos aos acionistas. O rendimento de dividendos da empresa está em 3,01%, o que pode ser atrativo para investidores focados em renda.
Apesar da recente redução na meta de preço, a TriCo Bancshares mostrou um desempenho de preço impressionante, com um retorno total de 28,31% nos últimos seis meses e 38,87% no último ano. Este desempenho robusto suporta a classificação Overweight mantida pela Stephens.
Vale notar que o InvestingPro calcula um valor justo de 55,73$ para a TriCo Bancshares, que é superior tanto ao preço atual de mercado quanto à meta revisada da Stephens. Isso sugere um potencial de alta para os investidores, alinhando-se com a visão otimista do analista sobre as perspectivas de crescimento futuro.
Para os leitores interessados em uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 8 dicas adicionais para a TriCo Bancshares, fornecendo insights mais profundos sobre a saúde financeira e posição de mercado da empresa.
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