Na quarta-feira, a Keefe, Bruyette & Woods revisou sua classificação para o TowneBank (NASDAQ: TOWN), elevando as ações de Desempenho de Mercado para Superar o Mercado. A empresa também aumentou seu preço-alvo para 40,00$, acima dos 35,00$ anteriores.
Este ajuste vem acompanhado de uma perspectiva positiva sobre os lucros futuros do banco, com as estimativas de lucro por ação (LPA) para 2025 subindo para 2,65$, marcando um aumento de 10% em relação à previsão anterior de 2,40$. Esta revisão é atribuída a projeções econômicas atualizadas e à recente aquisição do Village Bank.
A empresa citou vários fatores que contribuem para as perspectivas promissoras do TowneBank, incluindo um aumento previsto na receita líquida de juros (RLJ) e crescimento do LPA até 2026. Este otimismo baseia-se em uma combinação de condições favoráveis, como oportunidades de reprecificação da carteira existente, redução dos custos de depósitos e uma melhoria geral no crescimento.
Além disso, um aumento esperado na receita de hipotecas e os benefícios decorrentes da aquisição do Village Bank são vistos como impulsionadores fundamentais para o desempenho do banco.
A Keefe, Bruyette & Woods também introduziu uma estimativa de LPA para 2026 de 3,22$ para o TowneBank. A análise da empresa sugere que o banco está em uma posição forte para alcançar um crescimento acima da média tanto na RLJ quanto no LPA nos próximos anos. A avaliação do banco também é reforçada por seu negócio de seguros, que adiciona valor à sua cotação.
Apesar do TowneBank tradicionalmente ter um índice preço/lucro (P/L) mais alto, a empresa acredita que as ações do banco estão atualmente negociando a uma avaliação atrativa. Com um crescimento estimado do LPA de 27% em 2025 e 22% em 2026, o múltiplo de negociação das ações é observado como 10 vezes os lucros projetados para 2026, o que é visto como um indicador positivo para potenciais investidores.
Em outras notícias recentes, o TowneBank manteve sua classificação de Desempenho de Mercado com a Keefe, Bruyette & Woods, após o anúncio de sua aquisição de 120 milhões$ do Village Bank.
Esta movimentação estratégica deve fortalecer a presença do TowneBank na área de Richmond, Virgínia, adicionando aproximadamente 750 milhões$ em ativos ao seu portfólio. A entidade combinada elevará os ativos totais do TowneBank para 17,8 bilhões$.
Os analistas da Keefe, Bruyette & Woods veem esta aquisição como um passo benéfico para a trajetória de crescimento do TowneBank, com a perspectiva da empresa sobre o desempenho das ações do TowneBank permanecendo estável.
A fusão, aprovada pelos conselhos de ambas as empresas, fornecerá aos acionistas do Village 80,25$ por ação em dinheiro e espera-se que seja cerca de 6% acresciva ao lucro por ação do TowneBank. Prevê-se que o negócio seja concluído no primeiro semestre de 2025, sujeito à aprovação regulatória e ao consentimento dos acionistas do Village.
A Piper Sandler & Co. e a Troutman Pepper Hamilton Sanders LLP estão assessorando o TowneBank nesta transação, enquanto a Janney Montgomery Scott e a Williams Mullen estão assessorando o Village.
Insights do InvestingPro
A recente atualização do TowneBank pela Keefe, Bruyette & Woods é ainda mais respaldada por dados e insights em tempo real do InvestingPro. A capitalização de mercado do banco é de 2,37 bilhões$, com um índice P/L de 15,89, indicando uma avaliação relativamente atrativa em linha com a avaliação do analista.
As Dicas do InvestingPro destacam o forte histórico de dividendos do TowneBank, tendo aumentado seus dividendos por 12 anos consecutivos e mantido os pagamentos por 22 anos. Este compromisso com os retornos aos acionistas alinha-se com a perspectiva positiva sobre o crescimento futuro dos lucros do banco. O atual rendimento de dividendos de 3,13% aumenta o apelo das ações para investidores focados em renda.
A rentabilidade do banco é sublinhada por sua margem de lucro operacional de 29% nos últimos doze meses até o segundo trimestre de 2024, refletindo operações eficientes. Esta eficiência poderia apoiar o crescimento antecipado do LPA mencionado no relatório do analista.
Embora o crescimento da receita tenha sido ligeiramente negativo em -3,71% nos últimos doze meses, o forte retorno de 17,14% nos últimos três meses sugere uma confiança crescente dos investidores, possivelmente devido a fatores como a aquisição do Village Bank e as melhorias esperadas na receita líquida de juros.
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