Na quinta-feira, a Baird, uma empresa de serviços financeiros, ajustou seu preço-alvo para o U.S. Bancorp (NYSE:USB), aumentando-o para 54,00$ dos anteriores 52,00$. Apesar do aumento do preço-alvo, a empresa manteve uma classificação Neutra para as ações do banco.
O U.S. Bancorp divulgou seus resultados do quarto trimestre de 2023, registrando um lucro por ação (LPA) de 1,03$, superando a estimativa de consenso de 0,99$. Os ganhos incluíram um impacto pós-impostos de aproximadamente 89 milhões de dólares de um reposicionamento de títulos, o que se traduziu em um impacto de 0,06$ no LPA.
As tendências de receita líquida pré-provisão (PPNR) do banco mostraram força, com a receita líquida de juros (NII) aumentando aproximadamente 3% sequencialmente. Em contraste, a receita de taxas core diminuiu ligeiramente em cerca de 1% sequencialmente, e as despesas core permaneceram estáveis. Notavelmente, a margem líquida de juros (NIM) superou as expectativas, chegando a cerca de 2,75% em comparação com a estimativa de consenso de aproximadamente 2,65%.
O analista da Baird reconheceu que as tendências do NII foram ligeiramente melhores do que o previsto, embora isso tenha sido parcialmente compensado por uma receita de taxas menor em comparação com as expectativas de consenso. As tendências de crédito foram destacadas como estando em boas condições.
Em resumo, a posição da Baird reflete uma apreciação pelo desempenho do U.S. Bancorp, mas também sugere que o perfil de risco/recompensa das ações está equilibrado, com as ações sendo negociadas a aproximadamente duas vezes o seu valor contábil tangível (TBV).
Em outras notícias recentes, o U.S. Bancorp reportou resultados robustos no terceiro trimestre, com lucro por ação (LPA) de 1,03$ e receita líquida total de 6,9 bilhões de dólares. A empresa demonstrou resiliência em seu modelo de negócios, mostrando crescimento em áreas-chave como gestão de confiança e investimentos, produtos comerciais e serviços bancários hipotecários.
Na esteira desses resultados, o RBC Capital Markets elevou seu preço-alvo para o U.S. Bancorp para 53$, citando o crescimento consistente do banco e a alavancagem operacional positiva. Da mesma forma, a empresa de serviços financeiros Stephens aumentou seu preço-alvo para 52$, atribuindo isso aos fortes resultados do terceiro trimestre.
No entanto, o JP Morgan manteve uma postura neutra com um preço-alvo consistente de 48$, observando resultados mistos nas tendências de taxas do banco. O U.S. Bancorp esclareceu que não está considerando fusões e aquisições de grandes bancos no momento, focando-se em vez disso no crescimento orgânico, no aprimoramento das relações com os clientes e na melhoria da interconectividade. A empresa também planeja iniciar modestas recompras de ações em um futuro próximo.
O investimento anual de 2,5 bilhões de dólares do U.S. Bancorp em tecnologia, incluindo iniciativas de IA, e parcerias bem-sucedidas com State Farm e Edward Jones, devem impulsionar o crescimento futuro. Estes são os desenvolvimentos recentes para o U.S. Bancorp.
Insights do InvestingPro
O desempenho recente do U.S. Bancorp está alinhado com várias métricas e insights importantes do InvestingPro. O forte relatório de ganhos do banco, que superou as expectativas dos analistas, é refletido nos dados do InvestingPro mostrando um índice P/L de 15,65, sugerindo uma avaliação razoável em relação aos seus ganhos. Isso é particularmente notável dado que o USB está sendo negociado perto de sua máxima de 52 semanas, com um preço em 98,2% de seu pico de 52 semanas.
As Dicas do InvestingPro destacam que o U.S. Bancorp aumentou seu dividendo por 13 anos consecutivos e manteve pagamentos de dividendos por impressionantes 54 anos consecutivos. Este crescimento consistente de dividendos, juntamente com um rendimento de dividendos atual de 4,06%, sublinha o compromisso do banco com os retornos aos acionistas, o que se alinha com a dica de "alto rendimento para os acionistas".
O recente aumento do preço-alvo pela Baird é apoiado pelo forte desempenho de mercado do USB, com dados do InvestingPro mostrando um retorno total de preço de 27,48% nos últimos seis meses e um retorno significativo de 47,69% no último ano. Este impulso positivo é ainda mais enfatizado pela Dica do InvestingPro observando um "retorno significativo na última semana".
Para investidores que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 11 dicas adicionais para o U.S. Bancorp, fornecendo uma compreensão mais profunda da saúde financeira e posição de mercado da empresa.
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