Na sexta-feira, Keefe e Bruyette e Woods mudaram sua posição sobre as ações do Bank of America (NYSE:BAC), elevando a ação de Market Perform para Outperform e aumentando o preço-alvo para US$ 46,00 ante o alvo anterior de US$ 37,00. A atualização é atribuída a uma combinação de capital robusto, depósitos e qualidade de crédito.
A empresa antecipa uma mudança crucial na receita líquida de juros (NII) do banco no quarto trimestre de 2024, prevendo um aumento de 5% em relação às estimativas do segundo trimestre. Esse aumento esperado se deve à reprecificação dos backbooks e à melhora dos rendimentos comerciais e industriais (C&I). Além disso, mesmo com a antecipação de quatro cortes de juros em 2025, ainda é esperado um crescimento de 4% no NII.
O livro mantido até o vencimento (HTM) do Bank of America já foi considerado um risco significativo para a ação. No entanto, a empresa prevê fluxos de caixa contínuos a serem reinvestidos em uma carteira disponível para venda (AFS) de maior rendimento, o que deve diminuir o impacto negativo se a curva de juros se tornar menos invertida, potencialmente devido a um cenário de alta mais acentuada.
A empresa também acredita que o Bank of America está no caminho certo para fechar a lacuna em direção à sua meta de 15% de retorno sobre o patrimônio líquido tangível (ROTCE). Além disso, há potencial para que as estimativas de consenso aumentem, o que pode levar a um desempenho ainda maior da ação no mercado.
Em outras notícias recentes, os lucros e receitas do Bank of America têm sido um ponto focal para os investidores. O Wells Fargo reafirmou a classificação Overweight nas ações do banco, citando desempenho robusto do setor de consumo e vantagens estratégicas, como engajamento digital e expansão internacional.
Enquanto isso, a Piper Sandler elevou o preço-alvo para o banco de US$ 35 para US$ 37, após um ajuste na perspectiva de receita líquida de juros (NII) do banco. Isso levou à revisão das estimativas de lucro por ação (LPA) para 2024 e 2025.
O CEO do banco, Brian Moynihan, prevê um aumento nas taxas de banco de investimento de 10% a 15% no segundo trimestre, com um crescimento modesto na receita de negociação. No entanto, espera-se que a receita líquida de juros seja ligeiramente menor do que o projetado.
Por fim, em desenvolvimentos recentes, um juiz de Oklahoma suspendeu uma lei estadual que havia levado várias empresas, incluindo o Bank of America, a reduzir seu envolvimento nos esforços de mitigação das mudanças climáticas por meio de suas carteiras de investimentos. Estes são os últimos destaques nas operações em curso do Bank of America e no setor bancário mais amplo.
InvestingPro Insights
À medida que o Bank of America (NYSE:BAC) recebe atenção positiva dos analistas, os dados e dicas do InvestingPro lançam mais luz sobre a saúde financeira e a posição de mercado do banco. Com uma capitalização de mercado de US$ 307,03 bilhões e uma relação P/L de 13,43, o banco se destaca como uma entidade substancial no setor financeiro. Notavelmente, seu índice P/L ajustado mostrou uma ligeira queda para 13,15 nos últimos doze meses no 1º trimestre de 2024, sugerindo uma avaliação estável em relação aos lucros.
O InvestingPro Tips destaca o impressionante histórico do Bank of America de aumentar seus dividendos por 10 anos consecutivos, ressaltando seu compromisso com o retorno de valor aos acionistas. Além disso, o banco mantém pagamentos de dividendos há mais de meio século, uma prova de sua duradoura solidez financeira e resiliência operacional.
Apesar de um ligeiro declínio no crescimento da receita de -1,25% nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024, o Bank of America continua sendo um player proeminente no setor de bancos. Isso é ainda apoiado pelo fato de que os analistas preveem que a empresa será lucrativa este ano, com a lucratividade já demonstrada nos últimos doze meses.
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