Na segunda-feira, a B.Riley reiterou sua classificação de compra no Customers Bancorp (NYSE:CUBI) com um preço-alvo de US$ 78,00. A análise da empresa destacou os recentes problemas de desempenho das ações, observando que as ações da CUBI caíram 24,5% no mês passado. Essa queda contrasta com o S&P 600 Small Cap Bank Index, que registrou uma queda de apenas 2,2% durante o mesmo período.
O recente baixo desempenho das ações da CUBI é atribuído a uma carta de execução que a empresa recebeu do Federal Reserve Bank da Filadélfia há duas semanas. A carta apontou deficiências no gerenciamento de riscos, conformidade e regulamentos relativos à plataforma de pagamentos instantâneos e à estratégia de ativos digitais da CUBI.
Apesar do impacto da carta de execução, B.Riley acredita que o mercado já contabilizou totalmente as preocupações regulatórias no preço das ações da CUBI. A empresa sugere que o preço atual das ações, que caiu abaixo do valor contábil tangível de US$ 50,70, apresenta uma oportunidade de compra atraente.
B.Riley argumenta que, a longo prazo, bancos como o CUBI estão bem posicionados para crescimento e ganhos de participação de mercado à medida que o setor bancário evolui. A empresa está confiante de que a CUBI está abordando ativamente as preocupações dos reguladores e possui o pessoal e os recursos necessários para cumprir os requisitos de informação estabelecidos pelos reguladores.
A análise conclui com uma perspectiva de avaliação, afirmando que as ações da CUBI estão sendo negociadas com um desconto significativo de preço/lucro (P/L) em comparação com o setor bancário geral de pequena capitalização. B.Riley acredita que esse desconto é injustificado, dados os fundamentos do CUBI, e que o banco deve comandar um prêmio no mercado ao longo do tempo. O preço-alvo de US$ 78 reflete um potencial de alta de aproximadamente 63% em relação aos níveis atuais, com base em um múltiplo de 10x da estimativa de lucro por ação da B.Riley em 2025 para o CUBI.
Em outras notícias recentes, o Customers Bancorp testemunhou desenvolvimentos significativos, incluindo resultados financeiros robustos e nomeações estratégicas de pessoal. O banco divulgou fortes resultados no segundo trimestre para o ano fiscal de 2024, com um crescimento anualizado de 11% em empréstimos e uma expansão de 19 pontos-base na margem líquida de juros. '
O Federal Reserve impôs uma ação de execução ao Customers Bancorp devido a deficiências em seus protocolos de gerenciamento de risco e combate à lavagem de dinheiro. Em resposta, o banco iniciou medidas para aprimorar essas práticas.
Além disso, as empresas de análise Jefferies, KBW e DA Davidson aumentaram suas metas de preço para o Customers Bancorp. A Jefferies manteve uma classificação de compra, esperando uma adição de aproximadamente US$ 2 bilhões em pipelines de depósitos devido à contratação de novas equipes. KBW e DA Davidson também mantiveram classificações positivas, destacando o crescimento significativo de empréstimos do banco, expansão de margem e forte posição de capital.
O Customers Bancorp também autorizou um programa de recompra de ações para aproximadamente 500.000 ações. As perspectivas futuras do banco incluem a manutenção dos níveis de liquidez entre 25% e 30% e espera um balanço relativamente estável em 2024.
InvestingPro Insights
A recente volatilidade no preço das ações da Customers Bancorp se reflete em dados e análises em tempo real do InvestingPro. Com uma capitalização de mercado de US$ 1,52 bilhão e uma relação P/L notavelmente baixa de 6,27, a CUBI está sendo negociada com desconto em relação ao seu potencial de crescimento de lucros de curto prazo. A relação P/L da empresa foi ligeiramente ajustada nos últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024 para 6,21, indicando uma perspectiva de avaliação consistente. Além disso, o índice PEG durante esse período é de 0,19, sugerindo que a ação pode estar subvalorizada com base no crescimento de seus lucros.
As dicas do InvestingPro destacam que, apesar dos desafios enfrentados, os analistas preveem que o CUBI será lucrativo este ano, e tem sido lucrativo nos últimos doze meses. Isso se alinha com a perspectiva otimista de longo prazo de B.Riley para o banco. No entanto, é importante observar que seis analistas revisaram seus ganhos para baixo para o próximo período, o que pode ser um fator a ser considerado pelos investidores. Além disso, a CUBI não paga dividendos aos acionistas, o que pode influenciar as decisões de investimento dependendo das estratégias individuais.
Para os interessados em se aprofundar no desempenho e nas perspectivas do CUBI, o InvestingPro oferece dicas e insights adicionais. Os leitores podem encontrar análises adicionais no InvestingPro, que atualmente lista 11 dicas para o Customers Bancorp, fornecendo uma visão abrangente dos fatores que podem afetar os movimentos futuros das ações.
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