Na quinta-feira, a CFRA ajustou sua perspectiva sobre a Globe Life Inc. (NYSE: GL), aumentando o preço-alvo da ação para 118 dólares, de 92 dólares anteriormente. A firma continua recomendando a manutenção das ações. A revisão segue o relatório de lucros do terceiro trimestre da Globe Life, que revelou um lucro por ação (LPA) de 3,49 dólares, superando tanto a previsão da CFRA de 3,00 dólares quanto a estimativa de consenso de 3,06 dólares. O desempenho da empresa foi impulsionado por prêmios de seguro de vida 4% superiores ao previsto e prêmios de seguro saúde que excederam as expectativas em 7%. Esses números contribuíram para um aumento de 30% na receita de subscrição.
O novo preço-alvo da CFRA é baseado em um múltiplo de 8,5 vezes o LPA operacional projetado da firma para 2026, que foi aumentado em 0,70 dólares para 13,95 dólares, e um múltiplo de 8,9 vezes a estimativa revisada do LPA para 2025, que foi elevada em 1,00 dólar para 13,25 dólares. Essas estimativas se comparam à média de múltiplo futuro de um ano de 8,9 vezes e uma média dos pares de 9,3 vezes. Adicionalmente, a CFRA elevou sua estimativa de LPA para 2024 da Globe Life em 0,49 dólares para 12,29 dólares.
Os ajustes positivos refletem os resultados trimestrais robustos da empresa, impulsionados por um crescimento de prêmios mais forte que o antecipado e melhores resultados de subscrição. Apesar desses fortes resultados, a posição da CFRA sobre a ação permanece cautelosa devido às investigações regulatórias em andamento sobre a empresa. O Departamento de Justiça (DOJ), a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) e a Comissão de Igualdade de Oportunidades de Emprego (EEOC) estão atualmente investigando alegações de fraude de seguro contra a Globe Life, que a empresa nega.
Embora as ações da Globe Life tenham se recuperado de uma venda anterior ligada às alegações de fraude, a CFRA aconselha contra o aumento de posições na empresa neste momento. A firma reconhece o sólido desempenho trimestral, mas também considera os riscos potenciais associados às investigações em curso.
Em outras notícias recentes, a Globe Life Inc. reportou um aumento de 20% em seu lucro líquido do segundo trimestre de 2024, atingindo 258 milhões de dólares, superando tanto as estimativas dos analistas quanto o consenso. A empresa também expandiu seu empréstimo a prazo de 170 milhões de dólares para 250 milhões de dólares, estendendo a data de vencimento para 2027. Em meio a esses destaques financeiros, a Globe Life está lidando com uma possível violação de dados envolvendo informações de clientes e leads de sua subsidiária, American Income Life Insurance Company.
A empresa também está enfrentando desafios legais da Comissão de Igualdade de Oportunidades de Emprego (EEOC), que contesta a classificação dos agentes da Globe Life como contratados independentes. As reações dos analistas a esses desenvolvimentos têm variado, com a TD Cowen iniciando a cobertura da Globe Life com uma recomendação de Compra e um preço-alvo de 150 dólares, enquanto a CFRA elevou as ações da Globe Life de Venda para Manutenção e aumentou o preço-alvo para 92,00 dólares.
Apesar desses desafios, a Globe Life está trabalhando ativamente em estratégias de gestão de capital, visando uma autorização de 1,3 bilhão de dólares até o final de 2025. Estes são desenvolvimentos recentes relativos à Globe Life Inc.
Insights do InvestingPro
O recente desempenho financeiro da Globe Life alinha-se com várias métricas e insights chave do InvestingPro. O índice P/L da empresa de 9,87 e o índice P/L ajustado de 9,38 para os últimos doze meses até o segundo trimestre de 2024 refletem sua avaliação atrativa, especialmente considerando seu forte crescimento de lucros. Isso é ainda mais respaldado por uma dica do InvestingPro indicando que a Globe Life está "Negociando a um baixo índice P/L em relação ao crescimento de lucros de curto prazo".
O crescimento de receita da empresa de 7,12% nos últimos doze meses e 8,58% no segundo trimestre de 2024 corrobora as observações da CFRA sobre um crescimento de prêmios mais forte que o antecipado. Além disso, a robusta lucratividade da Globe Life é evidente em sua margem de lucro operacional de 24,89% para os últimos doze meses.
Uma dica do InvestingPro destaca que a Globe Life "Manteve pagamentos de dividendos por 54 anos consecutivos", demonstrando o compromisso da empresa com os retornos aos acionistas apesar dos desafios regulatórios. Esse histórico de dividendos de longa data, combinado com um rendimento de dividendos atual de 0,87% e uma taxa de crescimento de dividendos de 6,67% nos últimos doze meses, pode atrair investidores focados em renda.
Para aqueles que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 8 dicas adicionais para a Globe Life, fornecendo uma compreensão mais profunda da saúde financeira e posição de mercado da empresa.
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