Na quarta-feira, o Citi reiterou sua classificação de compra para as ações do Citizens Financial Group (NYSE:CFG) com um preço-alvo estável de US$ 45,00. Os resultados recentes da empresa foram destacados por uma receita líquida pré-provisão (PPNR) que superou as expectativas, reforçada por um forte desempenho nos mercados de capitais. O resultado líquido de juro (NII) cumpriu as previsões, apesar de uma diminuição dos saldos de depósitos que foi contrabalançada por uma redução dos custos dos depósitos.
A perspectiva revisada da administração antecipa uma recuperação no NII e na margem líquida de juros (NIM) no quarto trimestre de 2024, uma mudança em relação à expectativa anterior de um vale no segundo trimestre. A orientação para o NII do terceiro trimestre indica um declínio de 1-2%, que fica aquém do aumento previsto de 1%. Isso inclui os efeitos dos swaps iniciais iniciados em julho. Espera-se que o segundo semestre de 2024 tenha um impacto de US$ 24 milhões maior dos swaps do que o previsto anteriormente, estimado em representar um desafio de 1,7% para o NII do ano.
O PPNR da Citizens Financial está no caminho certo, com a administração observando que o NII está tendendo para o limite superior da redução projetada de 6-9% devido a saldos de empréstimos mais baixos. A receita de taxas está ligeiramente acima das expectativas e as despesas geralmente são as previstas. As métricas de crédito não mostraram surpresas, com os empréstimos inadimplentes (NPLs) aumentando modestos 4%, e a administração está prevendo baixas líquidas (NCOs) mais baixas no terceiro trimestre.
O índice Common Equity Tier 1 (CET1) da empresa melhorou 10 pontos-base, atingindo 10,7%. Além disso, a Citizens Financial recomprou US$ 200 milhões de suas ações e prevê recompras de US$ 250 a US$ 300 milhões no terceiro trimestre.
Em outras notícias recentes, o Citizens Financial Group fez avanços significativos em seu desempenho financeiro e operacional. A empresa reportou uma margem líquida de juros de 2,91% e um crescimento de taxas de 3% no primeiro trimestre, com uma recompra de ações de US$ 300 milhões, mantendo um robusto índice Common Equity Tier 1 (CET1) de 10,6%. No entanto, os empréstimos não provisionados tiveram um aumento de 8%.
Em uma recente reestruturação corporativa, o Citizens Financial Group resgatou todas as ações em circulação de suas ações preferenciais perpétuas não cumulativas de taxa fixa para flutuante de 6,350%, Série D. Essa mudança, parte de uma reestruturação mais ampla, foi acompanhada pela apresentação de um Certificado de Incorporação Reformulado ao Secretário de Estado de Delaware.
Em termos de transições de liderança, a empresa anunciou a renúncia de Jack Read, Controlador Corporativo e Diretor de Contabilidade, a partir de 7 de agosto de 2024. John F. Woods servirá como substituto interino. Fortalecendo sua presença no mercado, o Citizens Financial Group nomeou Jim Weiss como o novo presidente do mercado da Flórida.
Os analistas também forneceram informações sobre o desempenho da empresa. O Deutsche Bank reafirmou sua classificação de compra no Citizens Financial Group, fazendo um pequeno ajuste em sua previsão de lucros para o segundo trimestre. A Piper Sandler elevou a classificação das ações da empresa para 'Overweight' de 'Neutral', citando uma sólida base de capital, enquanto a Argus e o Citi aumentaram suas metas de preço para a empresa. Esses desenvolvimentos recentes refletem as iniciativas estratégicas e a estabilidade financeira da empresa.
InvestingPro Insights
Como o Citi mantém uma postura otimista sobre o Citizens Financial Group (NYSE:CFG), dados e insights em tempo real do InvestingPro enriquecem ainda mais a narrativa de investimento. Com uma capitalização de mercado ajustada de US$ 18,02 bilhões e uma relação P/L de 13,79, a CFG exibe uma sólida estrutura de avaliação. Notavelmente, o rendimento de dividendos da empresa é de atraentes 4,24%, com um histórico consistente de pagamentos de dividendos nos últimos 11 anos, o que pode atrair investidores focados em renda.
As dicas do InvestingPro revelam que os analistas revisaram recentemente suas projeções de ganhos para cima para o CFG, sinalizando confiança nas perspectivas financeiras da empresa. Além disso, o desempenho das ações tem sido robusto, com retornos significativos na última semana, mês e três meses, indicando um forte sentimento do investidor. Para aqueles interessados em obter insights mais profundos e mais dicas do InvestingPro para CFG, existem dicas adicionais disponíveis, que podem ser acessadas através da plataforma InvestingPro . Os investidores podem usar o código de cupom PRONEWS24 para obter até 10% de desconto em uma assinatura anual do Pro e uma assinatura anual ou semestral do Pro+, oferecendo um kit de ferramentas abrangente para uma tomada de decisão informada.
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