RALEIGH, N.C. - O First Citizens BancShares, Inc. (NASDAQ:FCNCA) divulgou seus ganhos para o segundo trimestre de 2024 e revelou uma iniciativa significativa de recompra de ações. A holding financeira anunciou que seu Conselho de Administração aprovou um plano para recomprar até US$ 3,5 bilhões de suas ações ordinárias Classe A. O programa de recompra deve começar no terceiro trimestre de 2024.
Os resultados financeiros do segundo trimestre da empresa mostraram um lucro líquido de US$ 707 milhões, uma queda em relação aos US$ 731 milhões no primeiro trimestre do ano. O lucro líquido disponível para os acionistas ordinários no trimestre foi de US$ 691 milhões, ou US$ 47,54 por ação ordinária diluída, abaixo dos US$ 716 milhões, ou US$ 49,26 por ação ordinária diluída, no trimestre anterior.
O lucro líquido ajustado do trimestre foi de US$ 755 milhões, em comparação com os US$ 784 milhões do primeiro trimestre. Os números ajustados representam vários itens notáveis, incluindo despesas relacionadas à aquisição, amortização de ativos intangíveis e um ganho na venda de equipamentos de leasing.
A receita líquida de juros do trimestre aumentou modestamente para US$ 1,82 bilhão, um aumento de US$ 4 milhões em relação ao primeiro trimestre, impulsionada por um aumento nos juros de empréstimos e títulos de investimento. A margem líquida de juros, no entanto, diminuiu ligeiramente para 3,64%, de 3,67%.
A receita não decorrente de juros teve um pequeno aumento para US$ 639 milhões, com as taxas de investimento do cliente contribuindo para esse crescimento. As despesas não decorrentes de juros subiram para US$ 1,39 bilhão, um aumento de US$ 10 milhões em relação ao primeiro trimestre, principalmente devido ao aumento das despesas com equipamentos e arrendamento operacional.
O resumo do balanço destacou empréstimos e arrendamentos totalizando US$ 139,34 bilhões em 30 de junho de 2024, marcando um crescimento de 2,9% desde 31 de março de 2024. Os depósitos também cresceram para US$ 151,08 bilhões, com aumentos notáveis nos segmentos SVB Commercial e General Bank.
A provisão para perdas de crédito aumentou para US$ 95 milhões, de US$ 64 milhões no primeiro trimestre, enquanto as baixas líquidas subiram para US$ 132 milhões, representando 0,38% da média de empréstimos. Os empréstimos não provisionados aumentaram para US$ 1,14 bilhão, ou 0,82% dos empréstimos.
A empresa mantém índices de capital robustos, com ativos líquidos de US$ 56,91 bilhões em 30 de junho de 2024. Um dividendo de US$ 1,64 por ação ordinária foi declarado e pago durante o trimestre.
Esta informação é baseada em uma declaração de comunicado à imprensa.
Em outras notícias recentes, o First Citizens BancShares tem sido um ponto focal para vários analistas. A Jefferies iniciou a cobertura das ações do banco com uma classificação de compra, enfatizando seu potencial de crescimento e expectativas de maiores retornos de capital em 2024. A DA Davidson revisou seu preço-alvo para o banco para US$ 1.850, citando lucro robusto por ação e receita líquida pré-provisão principal, influenciada por custos de crédito mais baixos e aumentos em empréstimos e depósitos.
Keefe, Bruyette & Woods também aumentaram a meta de ações do banco para US$ 2.100, refletindo a confiança no forte desempenho do banco e na estratégia de retorno de capital. A empresa atualizou suas estimativas de ganhos para o First Citizens BancShares para 2024 e 2025.
No entanto, Piper Sandler rebaixou o banco de Overweight para Neutro, após o anúncio de um plano de recompra de ações, sugerindo que o potencial de ganhos significativos diminuiu em grande parte, apesar das tendências positivas de desempenho.
A DA Davidson aumentou ainda mais o preço-alvo do banco para US$ 1.650, reconhecendo o crescimento após a integração do SIVB, apesar dos possíveis cortes nas taxas e aumento dos custos de crédito. Por fim, o Barclays iniciou a cobertura do First Citizens BancShares com uma classificação de peso igual e um preço-alvo de US$ 1.850, reconhecendo o foco estratégico do banco no crescimento do valor contábil.
Esses são desenvolvimentos recentes que os investidores devem considerar em sua avaliação do First Citizens BancShares.
InvestingPro Insights
À medida que o First Citizens BancShares, Inc. (NASDAQ:FCNCA) embarca em um programa significativo de recompra de ações e navega por suas finanças trimestrais, existem várias métricas e insights importantes do InvestingPro que os investidores podem achar valiosos. De acordo com os dados mais recentes, a FCNCA possui uma capitalização de mercado robusta de US$ 26,85 bilhões, refletindo sua presença substancial no setor financeiro. A relação preço/lucro (P/L) da empresa é de 10,34, indicando quanto os investidores estão dispostos a pagar por um dólar de lucros, que é uma métrica crucial para a avaliação.
As dicas do InvestingPro revelam que a FCNCA tem um forte histórico de recompensar seus acionistas, tendo aumentado seus dividendos por 7 anos consecutivos e mantido o pagamento de dividendos por impressionantes 39 anos consecutivos. Essa consistência é uma prova da estabilidade financeira da empresa e do compromisso de devolver valor aos seus acionistas. Além disso, a ação está sendo negociada perto de sua alta de 52 semanas, o que pode sinalizar confiança na estratégia atual da empresa e nas perspectivas futuras.
Apesar de alguns analistas revisarem seus ganhos para baixo para o próximo período, a FCNCA mostrou um forte retorno no último mês, com um retorno total do preço de 1 mês de 13,98%. Esse desempenho pode interessar aos investidores que procuram empresas com impulso positivo recente. Além disso, com a próxima data de ganhos marcada para 25 de julho de 2024, os investidores estarão observando atentamente como as estratégias e as condições de mercado da empresa influenciam seus resultados financeiros.
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