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Investing.com — A First Commonwealth Financial Corporation (NYSE: FCF), um banco regional com capitalização de mercado de US$ 1,55 bilhão e índice P/L de 10,9x, divulgou seus resultados financeiros para o primeiro trimestre de 2025, revelando uma diminuição na receita líquida e no lucro por ação diluído em comparação tanto com o trimestre anterior quanto com o primeiro trimestre de 2024. O lucro líquido foi de US$ 32,7 milhões, ou US$ 0,32 por ação diluída, uma queda em relação aos US$ 35,8 milhões e US$ 0,37 por ação reportados no primeiro trimestre do ano anterior. De acordo com a análise da InvestingPro, a empresa atualmente parece sobrevalorizada em relação ao seu Valor Justo.
A receita líquida pré-provisão pré-imposto (PPNR) da empresa também registrou queda, caindo para US$ 46,9 milhões, ante os US$ 50,8 milhões reportados no mesmo trimestre do ano anterior. Esta diminuição foi atribuída principalmente a uma redução na receita não relacionada a juros, incluindo uma queda de US$ 1,0 milhão nos ganhos com a venda de empréstimos da Small Business Administration (SBA).
Apesar da queda em alguns indicadores financeiros, a First Commonwealth experimentou crescimento em suas carteiras de empréstimos e depósitos. Os empréstimos no final do período aumentaram em US$ 99,0 milhões, enquanto os depósitos registraram um aumento de US$ 183,6 milhões em relação ao trimestre anterior, com crescimento notável em poupanças e depósitos não remunerados.
A receita líquida de juros (FTE) da empresa aumentou ligeiramente em US$ 0,4 milhão em relação ao trimestre anterior, e a margem líquida de juros melhorou para 3,62%, acima dos 3,52% no primeiro trimestre de 2024.
Os indicadores de qualidade de ativos mostraram resultados mistos, com a provisão para perdas de crédito diminuindo para US$ 5,7 milhões, ante US$ 6,5 milhões no trimestre anterior. Enquanto isso, os empréstimos inadimplentes diminuíram em US$ 2,1 milhões em relação ao trimestre anterior, embora estivessem mais altos na comparação anual.
Em uma medida que pode agradar aos acionistas, a First Commonwealth anunciou um aumento de 3,9% em seu dividendo trimestral em dinheiro, a ser concluído em 30 de abril de 2025. A empresa agora oferece um rendimento de dividendos de 3,4% e mantém pagamentos de dividendos por 39 anos consecutivos, com 8 anos de aumentos consecutivos, de acordo com dados da InvestingPro. Assinantes podem acessar mais de 12 ProTips adicionais e métricas financeiras abrangentes para análise mais profunda.
Os índices de capital do banco permaneceram fortes, com o Índice de Capital Total em nível bancário em 13,6%, indicando US$ 342,0 milhões em capital excedente acima dos requisitos regulatórios. Nenhuma ação foi recomprada no primeiro trimestre, deixando uma capacidade restante de US$ 6,7 milhões sob o programa atual.
O CEO da First Commonwealth expressou satisfação com o desempenho da empresa, enfatizando o robusto crescimento de empréstimos e aumento de depósitos. A empresa está pronta para expandir ainda mais sua presença com a próxima conclusão de sua aquisição da CenterGroup Financial, com fechamento esperado nas próximas semanas. O Índice de Saúde Financeira da InvestingPro classifica a empresa como "BOA", com marcas particularmente fortes em métricas de lucratividade. Para análise detalhada e perspectivas de crescimento futuro, os investidores podem acessar o Relatório de Pesquisa Pro abrangente, disponível para FCF e mais de 1.400 outras ações americanas na InvestingPro.
Estes resultados são baseados em um comunicado de imprensa da First Commonwealth Financial Corporation.
Em outras notícias recentes, a First Commonwealth Financial Corporation divulgou seus resultados do 4º trimestre de 2024, revelando uma pequena perda no lucro por ação (LPA), que foi de US$ 0,35, ligeiramente abaixo da previsão de US$ 0,36. No entanto, a empresa superou as expectativas de receita com US$ 120,42 milhões em comparação com os US$ 119,68 milhões previstos. A empresa demonstrou forte desempenho em áreas como crescimento de empréstimos e melhorias de eficiência, com um notável aprimoramento na relação empréstimo-depósito, que melhorou para 92,5%. Além disso, a First Commonwealth Financial recebeu todas as aprovações regulatórias necessárias para sua fusão com a CenterGroup Financial, Inc., um passo significativo para finalizar a transação esperada para o segundo trimestre de 2025. Esta fusão inclui a integração do CenterBank no First Commonwealth Bank, pendente de aprovação dos acionistas da CenterGroup. Espera-se que a aquisição do Center Bank contribua com US$ 0,01 para o LPA por trimestre a partir do 3º tri de 2025. Analistas de empresas como Raymond James e RBC Capital Markets demonstraram interesse no desempenho da empresa, particularmente em relação à gestão de custos de depósitos e estratégias de crescimento de empréstimos. Esses desenvolvimentos refletem os esforços estratégicos da First Commonwealth para aprimorar sua presença no mercado e operações financeiras.
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