HAMMOND, Louisiana - O First Guaranty Bancshares, Inc. (NASDAQ: FGBI), empresa controladora do First Guaranty Bank, anunciou uma mudança estratégica que inclui uma redução da força de trabalho e um foco no crescimento do capital e aprimoramentos tecnológicos. A empresa relatou um corte de pessoal de 71 funcionários, representando cerca de 15% de sua força de trabalho, como parte de suas medidas de redução de custos.
Os funcionários afetados receberão dois meses de salário, compensação por férias não utilizadas e cobertura de saúde até 30 de setembro de 2024, juntamente com a chance de se candidatar a outros cargos bancários. Espera-se que essa mudança reduza as despesas anuais sem juros antes dos impostos em aproximadamente US$ 12 milhões, com um impacto de US$ 2 milhões previsto no quarto trimestre de 2024 e US$ 3 milhões por trimestre em 2025.
Além disso, o Conselho de Administração planeja pagar um dividendo trimestral em dinheiro de US$ 0,08 por ação para o segundo semestre de 2024. O banco também concluiu uma transação de venda e arrendamento em 28 de junho de 2024, para duas agências e parte de sua sede, resultando em um ganho antes dos impostos de cerca de US$ 13,2 milhões.
Os destaques financeiros do segundo trimestre e do primeiro semestre de 2024 mostram um aumento nos ativos totais para US$ 3,6 bilhões, com o total de empréstimos aumentando 3,1%, para US$ 2,8 bilhões. Os depósitos totais cresceram 1,1%, para US$ 3,0 bilhões. O lucro líquido do trimestre aumentou 169,1%, para US$ 7,2 milhões, e o lucro por ação aumentou de US$ 0,19 no segundo trimestre de 2023 para US$ 0,53 no mesmo período de 2024.
A receita líquida de juros do banco permaneceu estável em US$ 43,2 milhões no primeiro semestre do ano, enquanto a provisão para perdas de crédito subiu para US$ 9,1 milhões, de US$ 0,9 milhão no ano anterior. A margem líquida de juros diminuiu devido ao aumento das taxas de juros do mercado, que começou em 2022.
A First Guaranty enfrentou desafios com empréstimos não provisionados, particularmente um relacionamento imobiliário comercial de US$ 36,9 milhões. O banco também relatou baixas totalizando US$ 8,8 milhões no trimestre, com valores significativos relacionados a um negócio de fornecimento de restaurantes e um empréstimo do Main Street Lending Program.
O patrimônio líquido aumentou ligeiramente para US$ 255,1 milhões, e o banco manteve um pagamento consistente de dividendos, marcando 124 trimestres consecutivos de pagamentos de dividendos.
As informações neste artigo são baseadas em uma declaração de comunicado de imprensa da First Guaranty Bancshares, Inc.
InvestingPro Insights
À medida que o First Guaranty Bancshares, Inc. (NASDAQ: FGBI) navega por mudanças estratégicas e ajustes na força de trabalho, investidores e partes interessadas estão observando atentamente a saúde financeira e o desempenho do mercado da empresa. Aqui estão alguns insights críticos baseados em dados em tempo real do InvestingPro que adicionam contexto aos anúncios recentes do banco.
Os dados do InvestingPro revelam que o First Guaranty Bancshares tem uma capitalização de mercado de US$ 123,8 milhões. Apesar dos desafios enfrentados, a empresa mostrou resiliência com um forte retorno no último mês, conforme indicado por um retorno total do preço de 1 mês de 15,83%. Além disso, o compromisso do banco com o retorno aos acionistas permanece evidente com um rendimento de dividendos significativo de 6,29%, o que é particularmente digno de nota, dado o histórico do banco de manter o pagamento de dividendos por 19 anos consecutivos.
As dicas do InvestingPro destacam que a First Guaranty tem sido lucrativa nos últimos doze meses, e os analistas preveem que a empresa continuará sendo lucrativa este ano. Isso se alinha com o recente relatório do banco de um aumento substancial no lucro líquido para o segundo trimestre de 2024. Embora o banco sofra com margens de lucro bruto fracas, seus esforços estratégicos, incluindo aprimoramentos tecnológicos e foco no crescimento de capital, podem fornecer caminhos para fortalecer sua posição financeira.
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