Na quinta-feira, o JPMorgan mudou sua posição em relação à American International Group (NYSE:AIG), elevando a recomendação das ações de Neutral para Overweight, enquanto ajustava o preço-alvo para 89,00 USD de 93,00 USD anteriores. A instituição financeira expressou uma visão mais positiva sobre as perspectivas da AIG, citando várias melhorias nas operações da empresa.
A elevação reflete o reconhecimento do JPMorgan das melhorias na subscrição, reservas e gestão de risco da AIG. A firma reconhece que, embora inicialmente hesitante devido à potencial diluição da separação da CRBG e outras preocupações, as atuais previsões de consenso para o lucro por ação (LPA) parecem mais razoáveis e potencialmente conservadoras. Além disso, a avaliação das ações da AIG tornou-se mais atrativa após seu recente desempenho inferior em relação ao mercado.
A perspectiva otimista do JPMorgan baseia-se na expectativa de um crescimento significativo do LPA da AIG nos próximos anos. A firma também observa a redução da exposição da AIG aos riscos comumente enfrentados por seguradoras comerciais e destaca a alta flexibilidade de capital da empresa. Esses fatores contribuem para a avaliação positiva do JPMorgan.
Além disso, o JPMorgan considera a avaliação atual da AIG atraente, levando em conta o valor de seu ativo fiscal diferido, estimado em aproximadamente 5 USD por ação. A firma também prevê que a AIG experimentará um crescimento do LPA acima da média no futuro próximo, fortalecendo o argumento para a elevação.
Em outras notícias recentes, a American International Group (AIG) reportou um aumento de 38% no lucro ajustado após impostos para 775 milhões USD no segundo trimestre de 2024, em comparação com o ano anterior. Os prêmios líquidos de Seguros Gerais cresceram 7%, e o lucro de subscrição atingiu 430 milhões USD.
A receita líquida de investimentos consolidada da AIG também viu um aumento de 14%, totalizando 884 milhões USD. Após esses resultados, várias instituições financeiras ajustaram suas perspectivas sobre a AIG. O BMO Capital elevou seu preço-alvo de 87,00 USD para 90,00 USD, citando os benefícios das transações estruturais da AIG e a utilização de ativos fiscais diferidos.
No entanto, o HSBC reduziu seu preço-alvo para 82 USD, o Deutsche Bank para 86 USD, e o TD Cowen para 80 USD, cada um mantendo suas respectivas classificações para as ações. Além desses desenvolvimentos financeiros, a AIG nomeou Keith Walsh como seu novo Vice-Presidente Executivo e Diretor Financeiro, com efeito a partir de 21 de outubro de 2024.
Insights do InvestingPro
A elevação da AIG pelo JPMorgan alinha-se com várias métricas e insights importantes do InvestingPro. A capitalização de mercado da empresa é de 48,68 bilhões USD, refletindo sua presença significativa no setor de seguros. A receita da AIG nos últimos doze meses até o segundo trimestre de 2024 foi de 45,92 bilhões USD, com um notável crescimento de receita de 16,0% no mesmo período.
As Dicas do InvestingPro destacam a força financeira e a estratégia de gestão da AIG. A empresa manteve pagamentos de dividendos por 12 anos consecutivos, demonstrando um compromisso com os retornos aos acionistas. Isso é ainda mais apoiado pelo atual rendimento de dividendos de 2,12%. Além disso, a gestão tem recomprado ações agressivamente, o que poderia potencialmente impulsionar o lucro por ação e alinhar-se com a expectativa do JPMorgan de um crescimento significativo do LPA.
Vale notar que o índice Preço/Valor Contábil da AIG é de 1,1, sugerindo que as ações podem estar razoavelmente avaliadas em relação ao seu valor contábil. Esta métrica, combinada com a visão do JPMorgan sobre a avaliação atrativa da AIG, fornece aos investidores um contexto adicional para avaliar o potencial das ações.
Para investidores que buscam uma compreensão mais profunda da saúde financeira e perspectivas da AIG, o InvestingPro oferece 8 dicas adicionais, proporcionando uma análise mais abrangente da posição da empresa no setor de seguros.
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