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Na segunda-feira, a Truist Securities atualizou sua perspectiva sobre as ações do Bank OZK (NASDAQ: OZK), elevando o preço-alvo para US$ 49 dos US$ 41 anteriores, mantendo uma classificação de Hold para as ações. O ajuste segue os resultados do segundo trimestre do Bank OZK, que levaram a empresa a revisar suas estimativas de LPA principal para 2024 e 2025 em 3% e 2%, resultando em novas previsões de US$ 6,11 e US$ 6,39, respectivamente.
As estimativas revisadas são um reflexo de uma queda projetada na Receita Líquida de Juros (NII), devido às expectativas de crescimento mais lento dos empréstimos até 2025, bem como um aumento antecipado nas despesas. Apesar disso, a Truist Securities espera ver um crescimento sequencial do NII até o terceiro trimestre de 2025.
Prevê-se que esse crescimento seja seguido por alguma compressão, pois os efeitos dos cortes nas taxas do Federal Reserve devem equilibrar o crescimento dos ativos lucrativos e a reprecificação dos Certificados de Depósito (CDs).
O relatório observou que as tendências de crédito foram mistas, com a identificação de alguma menção especial e créditos abaixo do padrão. Ainda assim, o analista acredita que os comentários da administração durante a teleconferência podem ajudar a aliviar as preocupações dos investidores em relação à duração dos ciclos de leasing, estruturas de subscrição e suporte do patrocinador.
Embora a Truist Securities preveja que as perdas reais provavelmente permanecerão administráveis, ela decidiu manter uma classificação de Hold nas ações do Bank OZZ. Essa postura cautelosa se deve à volatilidade esperada da ação em relação ao estresse na classe de ativos Commercial Real Estate (CRE) e ao impacto potencial da mudança nas expectativas de taxas. O novo preço-alvo de US$ 49 é baseado em um múltiplo de 7,7 vezes do lucro estimado por ação do banco para 2025.
Em outras notícias recentes, o Bank OZK relatou desenvolvimentos significativos em seu segundo trimestre de 2024. O banco viu um aumento acentuado nos pagamentos de US$ 790 milhões no primeiro trimestre para US$ 1,84 bilhão no segundo trimestre. Também detalhou uma infusão de capital de US$ 87 milhões para um projeto de ciências da vida em San Diego, um movimento estratégico previsto para impulsionar o crescimento.
O setor de Bancos Comerciais e Industriais do banco, que constitui 7% da carteira financiada, deve apoiar os saldos do Grupo de Especialidades Imobiliárias, com empréstimos que variam de US$ 30 milhões a US$ 150 milhões. O Bank OZK também fez ajustes estratégicos em antecipação a possíveis cortes nas taxas do Federal Reserve.
No campo da expansão, o Bank OZK planeja aumentar sua equipe RESG de 30 para 50-60 membros até o ano seguinte. Além disso, está aberto a oportunidades de fusão e aquisição, com foco particular na aquisição de transações bancárias fracassadas.
Apesar de esperar baixas mais altas, o CEO do banco, George Gleason, enfatizou sua estruturação de empréstimos inteligentes e tendências positivas no setor de ciências da vida. Por fim, o banco esclareceu que pretende diversificar seu balanço patrimonial e reduzir a concentração de CRE durante as perguntas e respostas da teleconferência de resultados.
InvestingPro Insights
O Bank OZK (NASDAQ: OZK) chamou a atenção com seus retornos robustos aos acionistas e crescimento consistente de dividendos. Com uma capitalização de mercado de US$ 5,04 bilhões e um rendimento de dividendos de 3,53%, o Bank OZK se destaca por seu alto rendimento para os acionistas. Uma dica do InvestingPro destaca o impressionante histórico do banco de aumentar seus dividendos por 27 anos consecutivos, mostrando seu compromisso com o valor para os acionistas. Além disso, a relação P/L do banco está atualmente em atraentes 7,52, sugerindo que a ação está sendo negociada a um preço baixo em relação ao crescimento dos lucros no curto prazo.
Os investidores também podem observar o forte desempenho do banco no último mês, com um retorno total de 18,03%. Isso é complementado pelo fato de que os analistas revisaram seus ganhos para o próximo período, indicando potencial otimismo nas perspectivas financeiras do banco.
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