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Keefe, Bruyette & Woods ajustou seu preço-alvo para as ações da Heritage Commerce (NASDAQ: HTBK), aumentando-o para US$ 11,50 dos US$ 10,50 anteriores, já que a empresa manteve sua classificação Outperform para as ações com base nos lucros do segundo trimestre de 2024, que mostraram uma mistura de pequenos erros e batidas em várias métricas financeiras.
De acordo com Keefe, o lucro por ação (EPS) da Heritage Commerce para o segundo trimestre ficou aquém das estimativas de consenso da Keefe, Bruyette & Woods e das estimativas de consenso devido a uma perda de 2 centavos por ação nas despesas e uma perda de 1 centavo por ação na receita líquida de juros (NII), embora isso tenha sido parcialmente compensado por uma batida de 1 centavo por ação nas provisões.
A margem líquida de juros (NIM) teve uma queda de 8 pontos-base em relação ao último trimestre, para 3,26%.
Apesar do declínio no NIM, a empresa apontou tendências subjacentes positivas, como a estabilização dos custos de depósito e vencimentos programados dos títulos, o que pode sinalizar uma possível inflexão no NIM no segundo semestre de 2024. O crescimento dos empréstimos permaneceu consistente em 5% na base anualizada do último trimestre. A empresa também observou que as despesas devem ser reduzidas para a faixa de US$ 27 a 28 milhões trimestralmente.
Em conjunto com o relatório de ganhos, a Heritage Commerce anunciou uma nova autorização de recompra de ações avaliada em US$ 15 milhões. A Keefe também atualizou suas estimativas de ganhos para o Heritage Commerce para os anos de 2024 e 2025 para US$ 0,65 e US$ 0,72 por ação, respectivamente.
Enquanto isso, Piper Sandler elevou o preço-alvo da Heritage Commerce para US$ 12,00 de US$ 10,00, mantendo uma classificação Overweight nas açõesapós a divulgação do relatório de lucros do segundo trimestre da empresa para 2024, que registrou lucro por ação (EPS) de US$ 0,15. O relatório revelou uma receita líquida de juros menor do que o esperado e despesas operacionais mais altas, afetando o EPS.
Em contraste, o relatório de lucros do primeiro trimestre mostrou um LPA de US$ 0,17, levando a Piper Sandler a reduzir o preço-alvo de US$ 11 para US$ 10, apesar de manter uma classificação Overweight. Os ganhos reduzidos foram atribuídos a um declínio na receita líquida de juros e aumento das despesas.
InvestingPro Insights
Uma análise recente do InvestingPro destacou alguns pontos-chave para os investidores que consideram a Heritage Commerce (NASDAQ:HTBK). Uma dica do InvestingPro aponta que os analistas revisaram suas estimativas de ganhos para baixo para o próximo período, o que pode ser um sinal para os investidores recalibrarem suas expectativas. Além disso, o Índice de Força Relativa (RSI) sugere que a ação está atualmente em território de sobrecompra, o que normalmente indica que uma ação pode estar prestes a sofrer uma correção ou recuo.
Na frente de dados, a Heritage Commerce tem uma capitalização de mercado de US$ 641,35 milhões e uma relação P/L de 13,19, que foi ajustada para 11,53 ao olhar para os últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024. O rendimento de dividendos da empresa é de atraentes 4,86%, com a Heritage Commerce mantendo o pagamento de dividendos por 12 anos consecutivos. Apesar de uma queda de receita de 9,27% nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024, a empresa experimentou fortes retornos totais de preços de 36,01% nos últimos três meses, o que se alinha com o sentimento positivo refletido no preço-alvo atualizado da Keefe, Bruyette & Woods.
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