Na quarta-feira, a Piper Sandler, uma empresa de serviços financeiros, ajustou sua perspectiva para as ações da Hancock Whitney (NASDAQ:HWC), aumentando o preço-alvo do banco de US$ 52 para US$ 62. A empresa manteve sua classificação Overweight nas ações, indicando uma perspectiva positiva sobre o desempenho financeiro do banco.
A revisão do preço-alvo ocorre no momento em que a Piper Sandler antecipa uma margem líquida de juros (NIM) mais alta e despesas reduzidas para a Hancock Whitney. Os analistas da empresa atualizaram suas estimativas de ganhos para 2024 e 2025 para US$ 5,20 e US$ 5,15, respectivamente, acima dos US$ 4,91 e US$ 4,95 anteriores. Esse ajuste alinha as projeções da empresa com o consenso atual para 2025.
Em sua análise, Piper Sandler observou uma redução no empréstimo esperado e no crescimento geral do balanço patrimonial até 2024. Apesar disso, os analistas veem potencial para aumento da receita líquida de juros (NII) devido a melhores custos de financiamento do que o previsto anteriormente. Essa perspectiva reflete uma visão mais otimista da capacidade do banco de gerenciar seu financiamento de maneira econômica.
O novo preço-alvo de US$ 62 é baseado em aproximadamente 12 vezes a estimativa de lucros da empresa para 2025, o que representa um aumento em relação aos 11 vezes os ganhos usados anteriormente em seu modelo de avaliação. Essa mudança ressalta a crescente confiança da Piper Sandler nas estimativas futuras da Hancock Whitney e seu potencial para oferecer lucratividade que supera seus pares.
Em outras notícias recentes, os resultados do 2º trimestre da Hancock Whitney mostraram um crescimento robusto da receita líquida de juros e tendências de crédito bem controladas, levando a Truist Securities a aumentar sua meta de ações de US$ 49,00 para US$ 57,00. A receita líquida pré-provisão da empresa superou as estimativas da Truist e do consenso.
A DA Davidson e o Citi também elevaram suas metas de preço para a Hancock Whitney para US$ 63,00 e US$ 61,00, respectivamente, citando resultados sólidos do segundo trimestre, expansão da margem líquida de juros e lucratividade.
Em contraste, a Truist Securities e a Stephens mantiveram suas classificações de Hold e Equal Weight, respectivamente, expressando cautela sobre o potencial de crescimento limitado do banco. O Citi iniciou uma chamada de catalisador de alta de 90 dias na Hancock Whitney, sinalizando o desempenho potencial das ações no curto prazo. Esses desenvolvimentos recentes destacam os custos de financiamento consistentes da Hancock Whitney, um aumento na receita líquida de juros e baixos custos de crédito.
Em termos de estratégia de capital, o índice Common Equity Tier 1 (CET1) da Hancock Whitney atualmente é de 13,2%, e as projeções sugerem que isso pode aumentar para mais de 14% até o final de 2025 se o atual ritmo conservador de recompras de ações continuar.
A orientação do banco para 2024 apresentou um saldo de empréstimos estável ano a ano, com um aumento antecipado na receita de taxas e um aumento mais lento nas despesas apoiando a previsão de receita líquida pré-provisão.
InvestingPro Insights
O preço-alvo atualizado da Piper Sandler para a Hancock Whitney (NASDAQ:HWC) é apoiado por um aumento notável no desempenho das ações, com um retorno impressionante de 12,77% na última semana e um retorno ainda mais robusto de 19,82% no mês passado. Esses números são uma prova do impulso do banco, que pode interessar aos investidores que buscam crescimento. Além disso, uma dica do InvestingPro aponta que a Hancock Whitney manteve o pagamento de dividendos por 37 anos consecutivos, um sinal notável de seu compromisso com o retorno aos acionistas. Isso é complementado por um crescimento substancial de dividendos de 33,33% nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024, mostrando a capacidade do banco de aumentar o valor para os acionistas.
Além disso, o índice P/L do banco é de 12,53, o que está intimamente alinhado com a estimativa de lucro de 12 vezes para 2025 usada pela Piper Sandler em seu modelo de avaliação, reforçando a perspectiva positiva da empresa. Os investidores devem observar que, embora a receita do banco tenha sofrido uma queda de 8,87% nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024, o forte retorno sobre os ativos da Hancock Whitney de 1,03% e os pagamentos consistentes de dividendos sugerem uma posição financeira estável.
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