Na quinta-feira, a Piper Sandler ajustou suas perspectivas financeiras para a UMB Financial (NASDAQ: UMBF), aumentando o preço-alvo para US$ 120 dos US$ 102 anteriores, mantendo uma classificação Overweight para as ações.
O analista da empresa destacou o sólido desempenho da UMB Financial no segundo trimestre e prevê um desempenho superior no segundo semestre de 2024, impulsionado por possíveis melhorias na margem líquida de juros (NIM) e alavancagem operacional superior.
O analista continua otimista sobre a qualidade de crédito da UMB Financial, esperando que continue sendo um problema. Olhando para 2025, o analista acredita que a aquisição em andamento da Heartland Financial USA, Inc. (HTLF), que está progredindo conforme planejado, atuará como um catalisador adicional para a UMB Financial.
Espera-se que a aquisição estabilize o NIM, graças à base de depósitos de alta qualidade e baixo custo da HTLF, e uma meta conservadora de economia de custos de 27,5% provavelmente contribuirá para uma lucratividade consistentemente acima da média para a UMB Financial.
A perspectiva positiva é ainda apoiada pela alavancagem operacional contínua antecipada nos negócios de taxas menos intensivas em capital da UMB Financial, o que provavelmente contribuirá para a expansão futura do preço/lucro (P/L).
A Piper Sandler elevou suas estimativas de lucro operacional por ação (EPS) para a UMB Financial para 2024 e 2025 para US$ 8,72 e US$ 9,20, respectivamente, marcando um aumento de 6% para 2024 e um aumento de 3% para 2025. Essas estimativas revisadas são baseadas em expectativas aprimoradas de receita líquida de juros (NII) e despesas operacionais.
O novo preço-alvo de US$ 120 representa um aumento de US$ 18 e é baseado em um múltiplo de 13,0 vezes do LPA estimado da empresa para 2025. Esse múltiplo é um aumento de 1,5 vezes, alinhado com múltiplos de pares mais altos e consistente com o prêmio histórico da UMB Financial de 2 a 3 vezes em relação aos seus pares, que normalmente têm um múltiplo de 10,4 vezes.
Em outras notícias recentes, a UMB Financial Corporation relatou um forte segundo trimestre de 2024, com ganhos GAAP de US$ 101,3 milhões, ou US$ 2,07 por ação.
A empresa viu um aumento na receita líquida de juros e crescimento sustentado em empréstimos e depósitos. Espera-se que a aquisição antecipada da Heartland Financial impulsione a estratégia de crescimento da UMB Financial. A qualidade de crédito da empresa permanece forte, indicada por baixas líquidas baixas e empréstimos inadimplentes.
A Piper Sandler ajustou recentemente suas perspectivas financeiras para a UMB Financial, elevando o preço-alvo para US$ 120 e mantendo uma classificação Overweight. A empresa espera que a UMB Financial continue com desempenho superior devido a possíveis melhorias na margem de juros líquida e alavancagem operacional superior.
InvestingPro Insights
Como a UMB Financial (NASDAQ: UMBF) obtém uma perspectiva otimista dos analistas da Piper Sandler, os dados em tempo real do InvestingPro corroboram o sentimento positivo. Com uma capitalização de mercado de US$ 4,97 bilhões e um crescimento de receita de 6,06% nos últimos doze meses, a UMB Financial demonstra uma forte posição financeira. A relação P/L da empresa é de 13,24, refletindo a confiança dos investidores em seu potencial de ganhos.
As dicas do InvestingPro destacam que a UMB Financial não apenas aumentou seus dividendos por impressionantes 31 anos consecutivos, mas também mantém um rendimento de dividendos saudável de 1,53%. Além disso, as ações da empresa estão sendo negociadas perto de sua máxima de 52 semanas, apresentando um forte interesse dos investidores e um forte retorno nos últimos três meses de 28,45%. Os analistas preveem que a empresa permanecerá lucrativa este ano, um sentimento ecoado por seu desempenho nos últimos doze meses.
Para investidores que procuram análises mais detalhadas e dicas adicionais do InvestingPro , há mais 11 dicas disponíveis no https://www.investing.com/pro/UMBF. Esses insights podem fornecer um contexto valioso para o desempenho futuro da UMB Financial, especialmente considerando a próxima aquisição da Heartland Financial USA, Inc., que deve reforçar ainda mais a posição de mercado da UMB Financial.
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