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Na segunda-feira, a Piper Sandler ajustou sua perspectiva sobre as ações da First Interstate BancSystems (NASDAQ:FIBK), reduzindo o preço-alvo para 36 USD de 38 USD, mantendo a classificação Overweight para a ação. O ajuste segue uma revisão das estimativas de lucro por ação (LPA) para os próximos anos, com uma nova estimativa para 2024 de 2,29 USD e para 2025 de 2,41 USD, reduzidas das anteriores 2,38 USD e 2,55 USD, respectivamente.
O analista citou várias razões para o menor preço-alvo e estimativas de LPA, incluindo um balanço patrimonial menor, uma expansão da margem líquida de juros (NIM) menor que o previsto e maiores provisões para perdas com empréstimos (LLPs). Esses fatores foram parcialmente compensados por uma redução nas despesas não relacionadas a juros (NIE). Além disso, foi estabelecida uma estimativa de LPA para 2026 de 2,65 USD.
Apesar da redução do preço-alvo, o novo alvo de 36 USD ainda representa um múltiplo de 15,0 vezes os lucros estimados da empresa para 2025, alinhando-se com o múltiplo-alvo estabelecido para o Glacier Bancorp (GBCI), que está em 18,0 vezes. O analista expressou desapontamento com as perdas líquidas (NCOs) mais altas do que o esperado, mas observou que as questões relacionadas parecem estar resolvidas, e espera-se que o banco continue apresentando um bom desempenho, com expansão da receita líquida de juros (NII) e da NIM prevista para persistir até o quarto trimestre.
A First Interstate BancSystems mantém-se comprometida com seu dividendo, que atualmente rende 6,11%, à medida que a empresa visa crescer em seu índice de distribuição, que está em 86%. A dedicação do banco ao seu dividendo é vista como um sinal positivo para os acionistas, especialmente no contexto de sua estratégia de crescimento financeiro.
Em outras notícias recentes, a First Interstate BancSystems reportou lucros estáveis no terceiro trimestre, com um lucro líquido de 55,5 milhões USD ou 0,54 USD por ação. O Barclays manteve sua classificação Equalweight para as ações da empresa, apesar de uma pequena queda no lucro operacional por ação (LPA) de 0,55 USD, que ficou 0,03 USD abaixo da estimativa de consenso. As tendências de crédito do banco mostraram melhora, apesar das perdas principalmente impulsionadas por dois empréstimos maiores. O Barclays ajustou suas estimativas de LPA para a First Interstate BancSystems para os anos fiscais de 2024, 2025 e 2026.
Em termos de liderança, o CEO em saída Kevin Riley apresentou Jim Reuter como o novo CEO. A empresa declarou um dividendo de 0,47 USD por ação e espera uma expansão contínua da margem até 2025. Apesar de algumas perdas de crédito, particularmente na carteira de escritórios metropolitanos, a qualidade geral do crédito melhorou. Os desenvolvimentos recentes indicam uma empresa navegando por períodos de transição e incertezas de mercado, com foco no crescimento contínuo.
À medida que a First Interstate BancSystem se prepara para uma mudança de liderança, o setor financeiro estará observando atentamente a adaptação da empresa a essas circunstâncias em evolução.
Insights do InvestingPro
Para complementar a análise fornecida pela Piper Sandler, dados recentes do InvestingPro oferecem uma perspectiva adicional sobre a First Interstate BancSystems (NASDAQ:FIBK). O índice P/L da empresa de 13,57 sugere que a ação está sendo negociada a uma avaliação relativamente modesta em comparação com seus lucros, o que se alinha com a classificação Overweight mantida pelo analista, apesar do preço-alvo reduzido.
As Dicas do InvestingPro destacam que a FIBK manteve pagamentos de dividendos por 15 anos consecutivos, reforçando a menção do artigo sobre o compromisso da empresa com seu dividendo. Essa consistência é particularmente notável dado o atual alto rendimento de dividendos de 6,07%, conforme relatado pelo InvestingPro.
Embora o artigo discuta potenciais desafios, incluindo maiores provisões para perdas com empréstimos, vale a pena notar que os dados do InvestingPro mostram que a FIBK tem sido lucrativa nos últimos doze meses, com analistas prevendo continuidade da lucratividade este ano. Essa lucratividade, combinada com o histórico de dividendos do banco, pode fornecer alguma segurança aos investidores, apesar das estimativas de LPA reduzidas.
Para os leitores interessados em uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 5 dicas adicionais para a FIBK, fornecendo uma análise mais profunda da saúde financeira e posição de mercado da empresa.
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