Na terça-feira, a Piper Sandler ajustou sua perspectiva para o Glacier Bancorp (NYSE: GBCI), reduzindo o preço-alvo das ações de US$ 39 para US$ 38, mantendo uma classificação neutra para as ações. O ajuste vem como uma resposta a vários fatores que afetam as projeções financeiras do banco.
O analista da empresa citou a necessidade de atualizar as estimativas de lucro por ação (EPS) para 2024 e 2025 para US$ 1,62 e US$ 2,11, respectivamente, uma ligeira queda em relação às estimativas anteriores de US$ 1,67 e US$ 2,15. Esta revisão reflete o impacto antecipado das Perdas de Crédito Esperadas Atuais (CECL) do Dia 2 da recente aquisição da filial do Glacier Bancorp, que foi concluída em 22 de julho.
Espera-se que o ganho de hipotecas do banco sobre a receita de vendas permaneça relativamente estável no curto prazo, apesar de um aumento na previsão de originação da Mortgage Bankers Association. Além disso, o analista antecipa um ligeiro aumento nas despesas não decorrentes de juros (NIE), o que também contribuiu para o ajuste das estimativas de LPA e, posteriormente, do preço-alvo.
O novo preço-alvo da Piper Sandler de US$ 38 representa uma queda de US$ 1 e é baseado em um múltiplo de 18 vezes da estimativa de LPA da empresa para 2025. Apesar da redução, a meta ainda implica um prêmio de alta qualidade em relação aos pares do Glacier Bancorp. Esse prêmio é justificado pelo modelo de negócios distinto do banco, que inclui uma forte presença em mercados rurais dinâmicos e menos competitivos, uma franquia robusta de depósitos principais e uma estratégia que aproveita fusões e aquisições de pequenos bancos para aumentar o EPS ao longo do tempo.
Em outras notícias recentes, o Glacier Bancorp testemunhou um aumento substancial em seus ganhos no segundo trimestre, com o lucro líquido subindo 37%, para US$ 44,7 milhões. A margem líquida de juros da empresa também cresceu, atingindo 2,68%. Em meio a esses desenvolvimentos, o Glacier Bancorp concluiu com sucesso a aquisição de seis agências do Heartland Bank, um movimento que deve impulsionar o crescimento futuro da receita líquida de juros.
As empresas de análise ajustaram recentemente suas perspectivas sobre o Glacier Bancorp. Keefe, Bruyette & Woods reduziram o preço-alvo para US$ 44, citando uma mudança na estratégia da empresa de forte crescimento para reestruturação do balanço.
Em contraste, a Truist Securities elevou seu preço-alvo para US$ 46, apesar de uma redução nas previsões de lucro por ação devido ao declínio antecipado da receita líquida de juros. A DA Davidson também elevou sua meta para US$ 49, expressando confiança nas iniciativas estratégicas do banco e nas perspectivas de crescimento da receita líquida de juros.
Esses são desenvolvimentos recentes e os investidores são incentivados a considerar esses fatos ao tomar decisões.
InvestingPro Insights
No contexto da perspectiva revisada da Piper Sandler para o Glacier Bancorp, os dados e dicas atuais do InvestingPro oferecem informações adicionais para os investidores que consideram as ações do banco. Com uma capitalização de mercado de US$ 4,72 bilhões e uma relação preço/lucro (P/L) de 25,16, o banco está navegando por um período desafiador. O índice P/L ajustado para os últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024 é de 24,75, refletindo os ganhos do banco em relação ao preço de suas ações.
Os dados do InvestingPro mostram que a receita do Glacier Bancorp teve uma queda de mais de 10% nos últimos doze meses que antecederam o 2º trimestre de 2024, o que pode ser uma preocupação para os investidores que buscam crescimento. No entanto, o compromisso do banco com o retorno aos acionistas é evidenciado por seu histórico de manutenção do pagamento de dividendos por 40 anos consecutivos, com um rendimento de dividendos de 3,17% nos dados mais recentes.
As dicas do InvestingPro destacam que, embora o Glacier Bancorp sofra com margens de lucro bruto fracas e os analistas tenham revisado seus ganhos para baixo para o próximo período, a empresa ainda deve ser lucrativa este ano. Na verdade, o Glacier Bancorp tem sido lucrativo nos últimos doze meses. Além disso, a estratégia do banco de pagamentos consistentes de dividendos e lucratividade potencial este ano pode ser um atrativo para investidores focados em renda.
Para os interessados em uma análise mais profunda, o InvestingPro oferece dicas adicionais sobre o Glacier Bancorp, que podem ser encontradas no https://www.investing.com/pro/GBCI. Esses insights podem ser particularmente valiosos, dados os recentes ajustes nas projeções financeiras e o ambiente bancário em evolução.
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