Na terça-feira, a Stephens, uma empresa de serviços financeiros, aumentou o preço-alvo das ações do FinWise Bancorp (NASDAQ:FINW) para 18$ dos anteriores 17$, mantendo a classificação de Overweight para as ações.
O ajuste segue-se ao relatório de resultados do terceiro trimestre do FinWise Bancorp, que apresentou um lucro por ação (LPA) operacional de 0,27$. Este valor superou tanto as expectativas do analista quanto as do mercado, que estavam em 0,22$ e 0,21$, respectivamente.
O terceiro trimestre do FinWise Bancorp foi marcado por uma receita líquida antes de provisões (PPNR) de 6,9 milhões $, superando as estimativas em 4,6%. Um destaque significativo do trimestre foi o aumento de 24% nos volumes de originação, atingindo 1,45 mil milhões $. Este aumento foi atribuído a um crescimento no volume de clientes existentes e à contribuição de parcerias recentemente lançadas.
Apesar das expectativas de uma diminuição sazonal nos volumes de originação no quarto trimestre, a Stephens mantém-se otimista. A empresa acredita que a adição de novos parceiros provavelmente impulsionará as perspectivas de originação para o ano de 2025.
Além disso, a estratégia do FinWise Bancorp de reter um nível aumentado de empréstimos de pagamento único, totalmente amortizáveis, mantidos para investimento (SP HFI) e manter saldos médios mais elevados mantidos para venda (HFS) é vista como uma medida positiva para estabilizar a margem líquida de juros (NIM).
Olhando para o futuro, a expansão do FinWise Bancorp para o patrocínio de Números de Identificação Bancária (BIN) e serviços de pagamento são áreas-chave de foco à medida que 2025 se aproxima. A Stephens também prevê que a alavancagem operacional melhorará à medida que o crescimento das despesas devido ao reinvestimento proativo começa a moderar. O preço-alvo revisado para 18$ reflete esses desenvolvimentos positivos e expectativas para o desempenho do FinWise Bancorp.
Em outras notícias recentes, o FinWise Bancorp relatou um aumento significativo nas originações de empréstimos durante sua teleconferência de resultados do terceiro trimestre de 2024, com o valor atingindo 1,4 mil milhões $, um salto substancial em relação à média dos cinco trimestres anteriores de 1,1 mil milhões $. A empresa também anunciou o lançamento de três novos programas de empréstimo. O lucro líquido do trimestre foi reportado em 3,5 milhões $, ou 0,25$ por ação diluída, e o valor contábil tangível por ação subiu para 12,90$.
Apesar de uma projetada queda sazonal no quarto trimestre, a empresa prevê um crescimento contínuo nas originações, apoiado por esses novos programas e parcerias estratégicas. Além disso, os empréstimos não performantes aumentaram para 30,6 milhões $, com 17,8 milhões $ garantidos pelo governo federal. A margem líquida de juros da empresa foi de 9,7%, com declínios esperados após os cortes nas taxas do Federal Reserve.
Esses desenvolvimentos seguem os planos da empresa de concluir um hub de pagamentos até o final de 2023, com expectativa de geração de receita aumentando em 2025. Apesar de um modesto aumento nos empréstimos não performantes, o FinWise Bancorp permanece otimista sobre a futura produção de empréstimos e oportunidades de venda cruzada com uma oferta de produtos expandida.
Insights do InvestingPro
Complementando a perspectiva otimista da Stephens para o FinWise Bancorp (NASDAQ:FINW), dados recentes do InvestingPro fornecem contexto adicional sobre o desempenho e a avaliação da empresa. A capitalização de mercado das ações está em 214,02 milhões $, com um índice P/L de 15,18, sugerindo uma avaliação relativamente modesta em comparação com alguns pares no setor financeiro.
As Dicas do InvestingPro destacam que o FINW mostrou um forte retorno no último ano, com um notável retorno total de preço de 90,59%. Isso está alinhado com os sucessos operacionais relatados pela empresa e a superação das expectativas de lucros. As ações também estão sendo negociadas perto de sua máxima de 52 semanas, com o preço atual em 97,47% de seu pico, indicando a confiança dos investidores no desempenho recente e nas perspectivas futuras da empresa.
No entanto, vale notar que as Dicas do InvestingPro também apontam que o FINW sofre com margens de lucro bruto fracas, o que os investidores devem considerar juntamente com as métricas de crescimento positivas. Para aqueles que buscam uma análise mais abrangente, o InvestingPro oferece 5 dicas adicionais que podem fornecer mais insights sobre a saúde financeira e a posição de mercado do FINW.
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