A Evercore ISI manteve uma classificação de Outperform para as ações do Wells Fargo (NYSE:WFC) com um preço-alvo de 65,00 USD. A firma reconheceu a submissão do Wells Fargo de uma revisão de terceiros de seus processos de risco e controle ao Federal Reserve como um passo positivo em direção ao potencial levantamento do teto de ativos do banco. Esta ação faz parte de um esforço de vários anos para cumprir uma ordem de consentimento de 2018 do Fed, que inclui a estipulação do teto de ativos.
A revisão, um requisito sob a ordem de consentimento após a aprovação e implementação dos planos do Wells Fargo para abordar deficiências, foi agora concluída e submetida para aprovação do Fed. Embora o prazo para a resposta do Fed permaneça incerto, os executivos do Wells Fargo antecipam que o teto de ativos possa permanecer em vigor até pelo menos 2025, enquanto o Fed avalia a submissão. É observado que a remoção formal do teto de ativos necessitará de um voto do conselho do Federal Reserve, mas pode ser levantado sem resolver completamente toda a ordem de consentimento.
O CEO do Wells Fargo, Charlie Scharf, destacou anteriormente que o banco incorreu em aproximadamente 2,5 bilhões USD em custos regulatórios e de conformidade adicionais em 2023 em comparação com 2018, em parte devido ao envolvimento de consultores terceirizados. A submissão da revisão de terceiros é vista como um movimento significativo em direção à remoção do teto de ativos, com o assunto agora de volta nas mãos do Fed. Embora o Fed ainda possa solicitar mais informações ou necessitar de melhorias adicionais em risco e conformidade, este desenvolvimento é visto positivamente.
A Evercore ISI reitera sua tese de Outperform para o Wells Fargo, esperando uma redução nos obstáculos regulatórios, melhoria nas tendências fundamentais, aprimoramentos de longo prazo na eficiência operacional e um potencial de aumento no retorno sobre o patrimônio líquido tangível (ROTCE) para influenciar positivamente a avaliação das ações.
O Wells Fargo atualmente tem oito ordens de consentimento pendentes, além de um novo acordo formal sobre combate à lavagem de dinheiro (AML) com o Office of the Comptroller of the Currency (OCC). Este recente acordo AML não limita significativamente as atividades de negócios do banco nem tem consequências financeiras definidas.
Em outras notícias recentes, o Wells Fargo tem feito manchetes com uma série de desenvolvimentos. A decisão do Federal Reserve de cortar as taxas de juros em 50 pontos base foi bem recebida pelo setor bancário, com o Wells Fargo entre os que se espera que se beneficiem. Prevê-se que esta medida alivie o fardo financeiro dos mutuários e potencialmente reduza o risco de inadimplência de empréstimos. Charlie Wise, vice-presidente sênior e chefe de pesquisa e consultoria global da TransUnion, sugeriu que isso poderia beneficiar particularmente os bancos com participações em hipotecas e empréstimos para automóveis.
O Wells Fargo também anunciou o lançamento de Interfaces de Programação de Aplicativos (APIs) avançadas para seus clientes de banco comercial. Daniel Pfeiffer, chefe de Recebíveis Globais, Comércio e Financiamento de Inventário do Wells Fargo, enfatizou o potencial das APIs para simplificar os processos de gerenciamento de inventário e pagamentos para os clientes.
Em um desenvolvimento regulatório, Ryan Cohen, CEO da GameStop e sócio-gerente da RC Ventures LLC, concordou em pagar uma penalidade próxima a 1 milhão USD para resolver acusações de violação da lei antitruste referente à sua aquisição de ações do Wells Fargo, conforme anunciado pela Comissão Federal de Comércio dos EUA (FTC).
O Wells Fargo entrou em um acordo de vários anos com a Volkswagen Financial Services (VWFS) para fornecer financiamento de varejo ao consumidor para compras da Volkswagen, Audi e Ducati nos EUA, começando em abril de 2025. No entanto, o banco também está enfrentando uma possível extensão de sua penalidade de teto de ativos de 1,95 trilhão USD devido a novas restrições impostas pelo Office of the Comptroller of the Currency (OCC) em resposta a salvaguardas insuficientes contra lavagem de dinheiro.
Os analistas tiveram reações mistas a esses desenvolvimentos. A Evercore ISI reduziu seu preço-alvo para o Wells Fargo, mantendo uma classificação de Outperform, enquanto o Deutsche Bank elevou a classificação das ações do Wells Fargo de Hold para Buy, citando a recente queda no preço das ações como uma oportunidade atrativa para os investidores.
Insights do InvestingPro
Enquanto a Evercore ISI mantém sua perspectiva positiva sobre o Wells Fargo com uma classificação de Outperform e um preço-alvo de 65,00 USD, métricas-chave e insights do InvestingPro fornecem uma visão mais profunda da saúde financeira e posição de mercado da empresa. A estratégia agressiva de recompra de ações do Wells Fargo é um forte sinal para os investidores, alinhando-se com a confiança da administração na proposta de valor da empresa. Além disso, o baixo índice P/L de 11,49 do banco, que se ajusta para um ainda mais atrativo 9,98 nos últimos doze meses até o segundo trimestre de 2024, sugere que pode estar subvalorizado em relação ao seu potencial de crescimento de lucros de curto prazo.
Apesar dos desafios com as margens de lucro bruto, o Wells Fargo se destaca como um jogador proeminente na indústria bancária e demonstrou um compromisso com os retornos dos acionistas, mantendo pagamentos de dividendos por 54 anos consecutivos. O rendimento de dividendos no final de 2024 está em 2,98%, com um notável crescimento de dividendos de 33,33% nos últimos doze meses até o segundo trimestre de 2024. Os analistas preveem lucratividade para a empresa este ano, o que foi substanciado pelos últimos doze meses lucrativos até o segundo trimestre de 2024.
As Dicas do InvestingPro também destacam a posição do Wells Fargo: a empresa está sendo negociada a um preço que é 90,06% de sua alta de 52 semanas, com um preço de fechamento recente de 53,61 USD. Para investidores que buscam mais insights e Dicas adicionais do InvestingPro, há mais 6 listadas na plataforma InvestingPro, oferecendo uma análise abrangente das perspectivas financeiras e desempenho do Wells Fargo.
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