Os bancos dos EUA estão enfrentando um aperto em seus lucros do segundo trimestre devido a uma combinação de demanda de empréstimos reduzida e as taxas de juros mais altas que estão pagando para reter depósitos. Essa pressão financeira é resultado direto das medidas de aperto quantitativo do Federal Reserve, que elevaram a taxa de juros de referência a níveis não vistos desde a crise financeira global de 2008.
Na quarta-feira, vários bancos, incluindo Citizens Financial (NYSE:CFG), US Bancorp (NYSE:USB), First Horizon (NYSE:FHN) e Synchrony Financial (NYSE:SYF), informaram que estão pagando taxas mais altas sobre depósitos de clientes em comparação com o ano anterior. Esse aumento nos custos de depósito é indicativo dos desafios que os bancos enfrentam ao navegar no atual clima econômico.
Apesar desses obstáculos, o segmento de banco de investimento forneceu um lado positivo. A Citizens Financial, por exemplo, teve um salto significativo de 63% nas taxas do mercado de capitais, impulsionada por um aumento na subscrição de títulos e na sindicalização de empréstimos. Uma economia robusta dos EUA estimulou executivos corporativos a buscar capital por meio da venda de títulos, o que, por sua vez, tem sido lucrativo para os bancos de investimento que administram essas transações.
Instituições ainda maiores, como JPMorgan Chase (NYSE:NYSE:JPM), Citigroup e Bank of America (NYSE:BAC), descobriram que suas operações de banco de investimento são lucrativas durante o segundo trimestre. Esse aumento nos negócios se refletiu no desempenho dos índices bancários, com o índice bancário regional KBW atingindo seu ponto mais alto em mais de um ano e o índice bancário S&P 500 experimentando um aumento modesto.
No entanto, persistem preocupações sobre a saúde das carteiras de empréstimos imobiliários comerciais dos bancos. Problemas recentes com empréstimos CRE em credores regionais como New York Community Bancorp (NYSE:NYCB) e First Foundation (NYSE:FFWM) chamaram a atenção para o potencial de inadimplência. Os testes de estresse do Federal Reserve também destacaram vulnerabilidades em empréstimos de cartão de crédito e carteiras de crédito corporativo, especialmente porque os bancos detêm uma parcela significativa do crédito corporativo sem grau de investimento, o que acarreta uma maior probabilidade de inadimplência.
Em um desenvolvimento mais positivo, o Washington Federal (NASDAQ:WAFD) divulgou lucros melhores do que o esperado para o terceiro trimestre na terça-feira. Isso segue a venda bem-sucedida de US$ 2,8 bilhões em empréstimos multifamiliares sem prejuízo há quase um mês, mostrando alguma resiliência no setor bancário em meio a desafios econômicos mais amplos.
A Reuters contribuiu para este artigo.Essa notícia foi traduzida com a ajuda de inteligência artificial. Para mais informação, veja nossos Termos de Uso.