Investing.com – Reforço na perspectiva positiva para a tese de investimentos. Após balanço Santander (BVMF:SANB11) nesta semana, o Itaú BBA afirmou que potencial de lucros do banco está florescendo, o que motiva classificação outperform no papel, equivalente à compra, com preço-alvo de R$33 para as Units. O Santander é considerado top pick entre os grandes bancos.
“O segundo trimestre confirmou uma aceleração saudável da carteira de empréstimos em áreas-chave, como cartões de crédito, folha de pagamento, veículos e PMEs”, destacaram os analistas Pedro Leduc, Mateus Raffaelli e William Barranjard.
O banco estaria adotando uma nova abordagem com segmentação de clientes e de seus serviços, além de promover uma “limpeza” no crédito diante de provisões passadas.
Com ajustes nas projeções, os analistas cortaram as estimativas para alta do NII para 16% ao ano, enquanto elevaram a de crescimento da receita de serviços para até 10% na base anual. Despesas com provisões e SG&A também ajudaram a corroborar a visão positiva.
O Itaú BBA enxerga um lucro líquido de R$13,7 bilhões para este ano e R$16,7 bilhões para o próximo, além de uma melhora na rentabilidade.
As Units do Santander fecharam com recuo de 2,32%, a R$27,75 nesta quinta-feira.
Panorama do Santander
O Santander Brasil manteve bons dividendos por 19 anos seguidos, foi lucrativo nos últimos doze meses e analistas esperam que a companhia seja rentável neste ano, segundo o InvestingPro, plataforma premium do Investing.com. No entanto, as Protips, insights de inteligência artificial (IA) com base em indicadores fundamentalistas, dizem que o banco sofre com margens fracas de lucro bruto.
A pontuação geral de saúde financeira é de 2,40, abaixo da média de 2,75, ou nota C, com classificação geral considerada como justa, de acordo com o InvestingPro.
A média dos modelos do InvestingPro indica um preço-justo de R$34,32 para as Units do Santander Brasil, um potencial de alta de 23,6%, com grau de incerteza médio. Os quatro modelos vão desde R$28,05 a R$47,80. Enquanto isso, o alvo de 14 analistas é mais pessimista, mas ainda enxerga upside, com alvo de R$31,45.
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