BRANCHVILLE, N.J. - O Selective Insurance Group, Inc. (NASDAQ: SIGI) experimentou uma desaceleração significativa, pois as ações caíram 7% após a divulgação de seus resultados financeiros do segundo trimestre, que revelaram uma perda mais substancial do que os analistas esperavam.
A seguradora relatou uma perda de US$ 1,10 por ação ordinária diluída, um forte contraste com a estimativa de consenso dos analistas de um lucro de US$ 1,55. Apesar disso, a receita da empresa aumentou, atingindo US$ 1,23 bilhão, superando por pouco a estimativa de consenso de US$ 1,22 bilhão.
O desempenho trimestral da empresa foi notavelmente impactado por um aumento nos prêmios líquidos emitidos (NPW) de 13% em comparação com o mesmo período do ano passado. No entanto, o índice combinado GAAP se deteriorou para 116,1%, acima dos 100,2% no segundo trimestre de 2023, indicando maiores perdas e despesas em relação aos prêmios. O desenvolvimento desfavorável da reserva de acidentes do ano anterior, impulsionado pela maior gravidade das perdas atribuídas à inflação social, contribuiu significativamente para esse resultado.
John J. Marchioni, presidente do conselho, presidente e CEO, reconheceu os desafios enfrentados no trimestre, afirmando: "Este foi um trimestre desafiador. Não atingimos nosso alto padrão, pois o desempenho da subscrição ficou abaixo de nossa meta." Ele explicou ainda as medidas proativas da empresa para lidar com a visão atualizada dos custos de perda, incluindo a implementação de aumentos adicionais de preços.
A receita líquida de investimento após impostos da Selective Insurance mostrou resiliência, aumentando 11% em relação ao ano anterior, para US$ 86 milhões. Apesar dos aspectos positivos, como o crescimento nos três segmentos de seguros e uma carteira de subscrição estável, as operações gerais de seguros da empresa reduziram o retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) em 19,9 pontos no segundo trimestre de 2024.
A perspectiva da empresa para 2024 foi ajustada, com o índice combinado GAAP esperado agora aumentado para 101,5%, refletindo o impacto do desenvolvimento desfavorável da reserva de acidentes do ano anterior e elevadas perdas por catástrofes no primeiro semestre do ano. A posição de capital da empresa permanece robusta, com forte foco na seleção disciplinada de riscos, precificação e gerenciamento de sinistros para navegar no ambiente dinâmico de tendência de perdas.
O balanço patrimonial da Selective Insurance também mostrou uma redução no valor contábil por ação ordinária em 1% durante o primeiro semestre de 2024, principalmente devido a dividendos e um aumento nas perdas líquidas não realizadas após impostos na carteira de títulos de renda fixa, parcialmente compensadas pelo lucro líquido por ação ordinária diluída.
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