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As ações do Banco BPM SpA (MIL:BAMI) subiram 2% após o anúncio dos últimos resultados financeiros, que demonstraram um lucro líquido acima das expectativas e uma oferta aumentada pela Anima.
O banco italiano reportou receitas 4% superiores tanto às suas próprias projeções quanto ao consenso do mercado, com lucro antes de provisões 10% acima e lucro líquido 16% maior que o previsto.
A receita não relacionada a juros (NII) do banco apresentou uma leve queda de 1% em relação ao trimestre anterior, mas ainda conseguiu um aumento de 2% em comparação com o consenso da Visible Alpha. As receitas com taxas mostraram crescimento, com as taxas bancárias tradicionais aumentando 3% ano a ano (YoY) e as taxas de mercado subindo 11% YoY. As despesas operacionais foram 3% melhores que o esperado.
A qualidade dos ativos e as métricas de capital revelaram resultados mistos. As provisões para perdas com empréstimos foram 10% melhores que as expectativas do Banco BPM e 5% acima do consenso.
No entanto, o índice de cobertura de empréstimos inadimplentes (NPL) diminuiu ligeiramente para 44,6% em dezembro, contra 46,7% em setembro, embora o índice bruto de NPL tenha melhorado para 2,8% de 3,1%. O índice CET1 fully loaded do banco diminuiu 50 pontos base em relação ao trimestre anterior para 15,0%.
Olhando para o futuro, o Banco BPM estabeleceu metas ambiciosas para 2027, incluindo um objetivo de lucro líquido de 2,15 bilhões€, o que representaria aproximadamente 30% de aumento em comparação com as expectativas atuais do consenso. Para 2025, o banco prevê que o lucro líquido excederá o valor ajustado de 2024 de 1.691 milhões€, cerca de 15% acima da estimativa do consenso.
As receitas principais devem atingir 6,24 bilhões€, assumindo uma taxa Euribor de 200 pontos base, com um índice de custo-receita de 44% e um custo de risco (CoR) de 40 pontos base. O banco também planeja distribuições acima de 7 bilhões€ e visa manter um índice CET1 acima de 14%.
Adicionalmente, o Banco BPM aumentou sua oferta pela gestora de ativos Anima para 7,00€ por ação, acima da oferta anterior de 6,20€. Uma assembleia de acionistas está marcada para 28 de fevereiro para aprovar a oferta aumentada e considerar a dispensa de certas condições relacionadas à oferta. Com o apoio da Poste e FSI, que pretendem ofertar suas ações, a participação do Banco BPM na Anima poderia exceder 43%.
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