Na sexta-feira, a Susquehanna manteve uma classificação Positiva para as ações da Mastercard (NYSE: MA) e elevou o preço-alvo para 605$ dos anteriores 540$. Este ajuste reflete os resultados do terceiro trimestre da empresa, que superaram as estimativas, e a continuação desta tendência nas primeiras semanas de outubro, com o volume de transações mostrando um aumento de 12% em comparação com os 11% do segundo trimestre.
O desempenho do terceiro trimestre da Mastercard foi impulsionado por um robusto aumento nos serviços de valor agregado (VAS), que cresceram 19% em moeda constante (CC), igualando o crescimento observado no trimestre anterior.
Este crescimento foi principalmente alimentado por contribuições de consultoria, análise de dados e serviços de marketing. Notavelmente, a expansão do VAS superou o crescimento da receita da rede de pagamentos, que registrou um aumento de 11% em CC, em comparação com 9% no trimestre anterior.
O analista destacou que a força na receita da rede durante o terceiro trimestre foi impulsionada por gastos saudáveis dos consumidores e pela garantia de novos negócios e renovações de contratos.
Por exemplo, parcerias com Wells Fargo (WFC) e Citizens foram citadas como fatores contribuintes. Além disso, o VAS agora representa 37,2% da receita da Mastercard, um aumento notável em relação aos 35,6% no mesmo período do ano passado.
O preço-alvo elevado é baseado em aproximadamente 32 vezes o lucro por ação (EPS) estimado pela empresa para o ano de 2026. A perspectiva otimista do analista é sustentada pelo desempenho consistente da Mastercard e pela capacidade da empresa de garantir novas fontes de receita através de seus serviços de valor agregado.
Em outras notícias recentes, a Mastercard Incorporated (NYSE:MA) mostrou um forte desempenho em seu terceiro trimestre de 2024, com um aumento de 14% nas receitas líquidas e um impulso de 13% no lucro líquido ajustado ano a ano. Este crescimento foi predominantemente impulsionado por um aumento nos gastos dos consumidores e no volume de transações transfronteiriças.
A Mastercard está ampliando sua aceitação de pagamentos digitais e focando em pagamentos comerciais, enquanto aprimora seus serviços de cibersegurança e gerenciamento de assinaturas através de aquisições-chave.
A empresa anunciou planos para adquirir a Recorded Future e a Minna Technologies. A Mastercard também recomprou 2,9 bilhões$ em ações, com 983 milhões$ adicionais recomprados até o final de outubro de 2024. A perspectiva para o quarto trimestre de 2024 prevê um crescimento da receita líquida na casa dos baixos dois dígitos e uma taxa de imposto não-GAAP de aproximadamente 17%.
A Mastercard também está se preparando para uma reunião com a comunidade de investimentos para discutir estratégias futuras. Por outro lado, a empresa aconselha cautela ao projetar para 2025 devido a potenciais influências de itens únicos nas tendências de gastos no início de outubro. Apesar do cenário competitivo, a Mastercard permanece focada em manter a disciplina financeira.
Em termos de expectativas futuras, a Mastercard está visando um crescimento da receita líquida na casa dos baixos dois dígitos em base de moeda constante para o quarto trimestre de 2024. A empresa prevê um crescimento das despesas operacionais no limite superior de uma faixa de baixo dois dígitos, principalmente devido ao aumento das despesas com publicidade e marketing. Estes são os desenvolvimentos recentes nas operações comerciais da Mastercard.
Insights do InvestingPro
Dados recentes do InvestingPro reforçam a perspectiva positiva da Susquehanna sobre a Mastercard (NYSE: MA). A capitalização de mercado da empresa está em impressionantes 461,54 bilhões$, refletindo sua posição dominante na indústria de serviços financeiros. O crescimento da receita da Mastercard de 11,87% nos últimos doze meses está alinhado com as observações do analista sobre os robustos gastos dos consumidores e parcerias bem-sucedidas.
As dicas do InvestingPro destacam a forte saúde financeira da Mastercard e políticas favoráveis aos acionistas. A empresa aumentou seu dividendo por 13 anos consecutivos e manteve os pagamentos de dividendos por 19 anos, demonstrando um compromisso em retornar valor aos acionistas. Isso é particularmente notável dada a capacidade da empresa de crescer enquanto mantém um rendimento de dividendos de 0,53%.
A lucratividade da Mastercard também é impressionante, com uma margem de lucro bruto de 100% e uma margem de renda operacional de 58,31% nos últimos doze meses. Esses números apoiam a visão positiva do analista sobre o potencial de ganhos da empresa e justificam o preço-alvo mais alto.
Para investidores que buscam uma compreensão mais profunda da posição financeira da Mastercard, o InvestingPro oferece 11 dicas adicionais, fornecendo uma análise abrangente dos pontos fortes da empresa e áreas potenciais para crescimento.
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