O Banco TD concordou em pagar 3 bilhões USD em penalidades ao governo dos Estados Unidos e se declarará culpado de acusações criminais por não prevenir adequadamente atividades de lavagem de dinheiro. As penalidades financeiras serão distribuídas entre os reguladores bancários dos EUA, o Departamento de Justiça e a Rede de Combate a Crimes Financeiros do Tesouro (FinCEN).
O acordo, cuja divulgação é esperada para mais tarde hoje, inclui um limite de ativos imposto ao banco, que restringirá sua capacidade de crescimento nos Estados Unidos. Esse desenvolvimento ocorre em um momento em que o Banco TD, o segundo maior do Canadá e o décimo maior dos EUA, vinha explorando oportunidades de expansão no país.
O limite de ativos é uma medida regulatória significativa que impactará a estratégia do Banco TD, especialmente após sua decisão no ano passado de encerrar uma aquisição de 13 bilhões USD do First Horizon, um banco regional americano listado como NYSE:FHN. O cancelamento desse negócio ocorreu pouco depois de o Banco TD revelar que estava sob investigação por reguladores e autoridades policiais.
Em antecipação ao acordo, o Banco TD já tomou medidas para abordar as questões levantadas pela investigação. O banco reservou 3 bilhões USD para cobrir as penalidades esperadas, investiu milhões na melhoria de seus programas de conformidade e demitiu vários funcionários em suas filiais nos EUA. Além disso, o Banco TD nomeou um novo CEO de sua divisão de banco pessoal canadense, sinalizando uma mudança na liderança, afastando-se daqueles potencialmente ligados ao escândalo.
O acordo com as autoridades americanas também estipula que o Banco TD estará sujeito a monitoramento independente para garantir o cumprimento dos requisitos regulatórios daqui para frente. Esta resolução encerrará o capítulo das investigações conduzidas pelo Departamento de Justiça, pelo Office of the Comptroller of the Currency (OCC) e pelo FinCEN sobre as práticas passadas do banco.
A Reuters contribuiu para este artigo.
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