A Ameriprise Financial (AMP) relatou um desempenho financeiro robusto no segundo trimestre de 2024, com receitas recordes de US$ 4,2 bilhões e um aumento significativo no lucro por ação (EPS) em 17%, para US$ 8,72. Os ativos sob gestão e administração da empresa cresceram 12% ano a ano, para US$ 1,4 trilhão.
A Ameriprise também demonstrou seu compromisso com o retorno aos acionistas, distribuindo US$ 693 milhões no trimestre e planejando devolver 80% de seus lucros operacionais aos acionistas ao longo de 2024.
Principais takeaways
- As receitas do 2º trimestre da Ameriprise Financial atingiram um novo recorde de US$ 4,2 bilhões.
- O EPS aumentou 17% ano a ano, para US$ 8,72.
- Os ativos sob gestão e administração atingiram US$ 1,4 trilhão, um aumento de 12%.
- Os ativos de clientes de gestão de patrimônio foram fortes em US$ 972 bilhões, com ativos de embrulho em US$ 535 bilhões.
- A força de conselheiros da Ameriprise se expandiu para quase 10.400.
- O AUM de Gestão de Ativos cresceu 4%, para US$ 642 bilhões, com um aumento de 35% no lucro operacional, para US$ 218 milhões.
- O lucro operacional ajustado antes dos impostos da Retirement & Protection Solutions aumentou 4%, para US$ 196 milhões.
- A empresa devolveu US$ 2,6 bilhões em capital aos acionistas no ano passado.
Perspectivas da empresa
- A Ameriprise está focada no crescimento futuro por meio de seu modelo de negócios diversificado e forte desempenho financeiro.
- A empresa está investindo no negócio e implementando mudanças de processo para eficiência.
- A Ameriprise está confiante em manter níveis de taxas estáveis e margens fortes em todos os seus segmentos de negócios.
Destaques de baixa
- As despesas operacionais ajustadas aumentaram 13% devido ao crescimento dos negócios e maior atividade transacional.
- A empresa está monitorando os níveis de caixa nas contas dos clientes e pode fazer ajustes de preços no futuro para compensar os custos.
Destaques de alta
- A Ameriprise viu um crescimento nos fluxos de wrap e na atividade transacional.
- O negócio de Gestão de Ativos está ganhando força na região da APAC, visando instituições maiores e fundos de pensão.
- A Ameriprise está alavancando eficiências operacionais globais e tecnologia em seus negócios de gerenciamento de ativos.
Perde
- A empresa está revisando os componentes de P&L, pois a receita líquida de juros (NII) não está atendendo às expectativas no resultado final.
- Há um afastamento dos investimentos de renda fixa, conforme indicado pela diminuição na varredura dos instrumentos de caixa.
Destaques de perguntas e respostas
- A Ameriprise está preparada para perguntas de clientes sobre o impacto da eleição nos investimentos.
- A empresa não é significativamente impactada pelo recrutamento de consultores e despesas de marketing devido à eleição.
- A Ameriprise está focada em fornecer estratégias de mercado para atender às preocupações dos clientes em relação aos resultados das eleições.
Em conclusão, a Ameriprise Financial apresentou um forte desempenho no 2º trimestre de 2024, com receitas recordes e crescimento em áreas-chave. A empresa está bem posicionada para o crescimento futuro, com foco no gerenciamento de despesas, na condução do crescimento e na manutenção de margens fortes. Apesar de alguns desafios, as perspectivas permanecem positivas à medida que a empresa continua inovando e se expandindo, principalmente na região da APAC.
InvestingPro Insights
O segundo trimestre de 2024 da Ameriprise Financial (AMP) foi marcado por conquistas financeiras impressionantes, com um notável aumento de 17% no lucro por ação e um crescimento significativo nos ativos sob gestão. À luz desses resultados, o InvestingPro fornece informações valiosas sobre a saúde financeira e as perspectivas futuras da empresa.
As dicas do InvestingPro indicam que a Ameriprise tem um histórico de recompensar os acionistas, tendo aumentado seus dividendos por 19 anos consecutivos e mantido o pagamento de dividendos por 20 anos consecutivos. Essa consistência reflete a posição financeira estável da empresa e o compromisso de retornar valor aos seus investidores. Além disso, os analistas revisaram seus ganhos para cima para o próximo período, sugerindo que o desempenho da empresa pode continuar em uma trajetória ascendente.
Do ponto de vista da avaliação, a Ameriprise está sendo negociada a uma relação P/L baixa em relação ao crescimento dos lucros de curto prazo, com uma relação P/L de 14,85 e uma relação P/L ajustada para os últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024 em 14,06. Isso indica que a ação pode estar subvalorizada considerando seu potencial de ganhos, o que pode atrair investidores em valor.
A sólida base financeira da empresa é ainda evidenciada por um crescimento robusto da receita de 12,45% nos últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024, com uma margem de lucro bruto de 58,34%, apresentando operações eficientes e uma sólida vantagem competitiva no setor financeiro.
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