O Valley National Bancorp (VLY) anunciou um lucro líquido de US$ 70 milhões com lucro diluído por ação de US$ 0,13 para o segundo trimestre de 2024. A empresa destacou sua gestão bem-sucedida do balanço, atingindo suas metas de final de ano para concentração de CRE e índices de cobertura de provisão. O CEO Ira Robbins e o CFO Mike Hagedorn forneceram informações sobre as finanças do banco, estratégias de crescimento e abordagem conservadora para subscrição e gerenciamento de risco. O Valley National Bancorp prevê um crescimento contínuo na receita líquida de juros, impulsionado pelo crescimento da receita de juros e reduções de despesas, mantendo um forte foco no controle de despesas não decorrentes de juros.
Principais takeaways
- O Valley National Bancorp registrou lucro líquido de US$ 70 milhões no 2º trimestre, com LPA de US$ 0,13.
- O banco atingiu suas metas de final de ano para concentração de CRE e índices de cobertura de provisão.
- Espera-se um baixo crescimento anualizado de empréstimos de um dígito, principalmente em C&I e CRE ocupado pelo proprietário.
- A receita líquida de juros deve crescer até 3% trimestralmente; não decorrentes de juros para recuperar com o aumento da atividade dos mercados de capitais.
- As despesas não decorrentes de juros são bem administradas; taxa de imposto prevista entre 25% e 26%.
- A provisão para perdas de crédito atingiu o pico, e a relação ACL/empréstimo deve ficar em torno de 1,10% até o final do ano.
- A diversificação geográfica em empréstimos e depósitos comerciais reduziu a concentração em Nova York e Nova Jersey.
Perspectivas da empresa
- O Valley National Bancorp visa um crescimento baixo de um dígito dos empréstimos para o restante do ano.
- O banco espera manter um índice de reserva de 1,1% e um índice de CET1 acima de 10%.
Destaques de baixa
- A receita não decorrente de juros diminuiu devido à normalização das receitas de consultoria de crédito fiscal e ajustes de avaliação negativos.
- As despesas não decorrentes de juros tiveram um aumento modesto devido aos custos de transferência de risco de crédito e maiores despesas de avaliação do FDIC.
Destaques de alta
- A receita líquida de juros e a margem mostraram um crescimento significativo.
- O banco está experimentando crescimento nos mercados de capitais, gestão de patrimônio e serviços de tesouraria.
- O Valley National Bancorp tem uma categoria estável de empréstimos sem acumulação e repasse.
Perde
- Ocorreram baixas, embora relacionadas a créditos específicos no setor imobiliário comercial.
Destaques de perguntas e respostas
- O Valley National Bancorp está considerando vender ou securitizar empréstimos para reduzir a concentração de CRE.
- Eles diminuíram a ênfase das garantias pessoais nas classificações de risco, concentrando-se mais na cobertura do serviço da dívida.
- Resultados positivos foram observados em modificações e refinanciamentos de empréstimos, especialmente nos setores de varejo, industrial e multifamiliar.
O Valley National Bancorp demonstrou o compromisso de fortalecer seu balanço patrimonial e garantir um desempenho financeiro estável. Com foco na subscrição conservadora, gerenciamento de portfólio e manutenção do valor contábil tangível, o banco está se posicionando para um crescimento sustentado à medida que o ambiente de mercado se normaliza. A liderança do banco expressou confiança em suas estratégias e na trajetória futura do banco durante a teleconferência de resultados.
InvestingPro Insights
O Valley National Bancorp (VLY) mostrou resiliência em seu desempenho financeiro, apesar dos desafios do mercado. O compromisso do banco com a subscrição conservadora e a gestão de risco se reflete em sua categoria de empréstimos estáveis sem provisão e repasse. No entanto, existem vários fatores-chave que os investidores devem considerar com base nos dados e insights mais recentes do InvestingPro.
As dicas do InvestingPro sugerem que, embora o Valley National Bancorp tenha mantido seus pagamentos de dividendos por impressionantes 51 anos consecutivos, os analistas revisaram seus ganhos para baixo para o próximo período. Isso pode ser um ponto de preocupação para os investidores que buscam um crescimento contínuo nos lucros. Além disso, o banco sofre com margens de lucro bruto fracas, o que pode afetar sua lucratividade.
Os dados do InvestingPro fornecem um instantâneo da saúde financeira da empresa. A capitalização de mercado do Valley National Bancorp é de US$ 4,12 bilhões, com uma relação preço/lucro (P/L) de 9,6, que é ligeiramente inferior à relação P/L ajustada nos últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024 em 9,16. Isso indica uma avaliação razoável em relação aos ganhos. No entanto, o crescimento da receita teve um declínio significativo de -15,45% nos últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024, o que pode levantar algumas preocupações sobre a capacidade da empresa de aumentar seus números de receita.
Apesar dos desafios, o Valley National Bancorp experimentou um forte retorno no último mês, com um aumento de 22,09% em seu retorno total de preço de 1 mês a partir dos dados fornecidos. Esse desempenho pode sinalizar a confiança dos investidores nas estratégias do banco e em sua capacidade de navegar no cenário financeiro atual.
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