Fitch eleva classificação do Bank of Cyprus, com perspectiva positiva

Investing.com — A Fitch Ratings elevou a classificação de Emissão de Longo Prazo (IDR) e a Classificação de Viabilidade (VR) do Bank of Cyprus Public Company Limited (BoC) para ’BBB-’ de ’BB+’. A perspectiva para o IDR de Longo Prazo é positiva, refletindo a melhoria na qualidade dos ativos e o fortalecimento da capitalização do banco.

A elevação deve-se principalmente à melhoria na qualidade dos ativos do banco, resultante da redução de ativos problemáticos legados, incluindo exposições não performantes (NPEs) e propriedades executadas líquidas. A capitalização fortalecida do banco resultou em um comprometimento de capital gerenciável por ativos problemáticos não provisionados.

A Fitch também destacou a rentabilidade estruturalmente sólida do banco. Apesar da queda nas taxas de juros, a agência espera que a rentabilidade do banco permaneça satisfatória. A posição competitiva como o maior banco doméstico no pequeno mercado cipriota e seu progresso na redução de ativos problemáticos legados também contribuíram para a elevação.

A perspectiva positiva reflete as melhores perspectivas de negócios e financeiras para os bancos cipriotas em meio ao crescimento econômico contínuo, queda no desemprego e diminuição do endividamento do setor privado. Espera-se que o plano do banco para desenvolver gestão de patrimônio, seguros e outras atividades geradoras de taxas se beneficie dessas tendências econômicas positivas.

Espera-se que o índice de ativos problemáticos do Bank of Cyprus diminua para próximo de 5% nos próximos dois anos, principalmente devido à redução do estoque de NPEs legados e às contínuas alienações de propriedades executadas. A rentabilidade do banco permaneceu forte em 2024, com um índice de lucro operacional/ativos ponderados pelo risco (RWA) de 5,4%. Espera-se que essa forte rentabilidade continue, apoiada por um ambiente econômico benigno e boa eficiência de custos.

O índice de capital comum Tier 1 (CET1) de 19,2% no final de 2024 tinha buffers adequados sobre os requisitos regulatórios. O comprometimento do capital CET1 por ativos problemáticos líquidos diminuiu para pouco acima de 30% no final de 2024, com menores NPEs e mais alienações de propriedades executadas legadas.

O financiamento do Bank of Cyprus é apoiado por uma forte base de depósitos em Chipre. Como os depósitos estão bem acima dos empréstimos, os buffers de liquidez são consistentemente fortes.

Embora um rebaixamento seja improvável dada a perspectiva positiva, a Fitch observou que as classificações do BoC são sensíveis a um enfraquecimento significativo do ambiente econômico em Chipre. Fatores que poderiam levar a uma ação de classificação positiva incluem uma avaliação mais alta do ambiente operacional para os bancos cipriotas e um fortalecimento adicional do perfil de negócios do banco.

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