A Ameriprise Financial (AMP) reportou um sólido desempenho financeiro em sua teleconferência de resultados do terceiro trimestre de 2024, com um aumento significativo de 22% nos ativos sob gestão e administração, atingindo 1,5 trilhão de dólares. A receita líquida operacional ajustada da empresa disparou 11%, chegando a 4,4 bilhões de dólares, e o lucro por ação cresceu 17%, excluindo despesas com indenizações. A Ameriprise também destacou um robusto retorno sobre o patrimônio líquido de 50,7%, um aumento em relação aos 49,6% do ano anterior.
Principais Destaques
- Os ativos sob gestão e administração da Ameriprise Financial aumentaram 22%, chegando a 1,5 trilhão de dólares.
- A receita líquida operacional ajustada aumentou 11%, atingindo 4,4 bilhões de dólares.
- O lucro por ação cresceu 17%, excluindo despesas com indenizações.
- O retorno sobre o patrimônio líquido foi forte, em 50,7%, acima dos 49,6% do ano anterior.
- Os ativos de clientes de Gestão de Patrimônio ultrapassaram 1 trilhão de dólares, com crescimento significativo nos fluxos de consultoria de investimentos baseados em taxas.
- Os segmentos de Soluções de Aposentadoria e Proteção e Gestão de Ativos também reportaram crescimento em vendas e ativos.
- A Ameriprise planeja introduzir novos produtos de poupança e empréstimo e melhorar a produtividade dos consultores com análises avançadas e IA.
Perspectivas da Empresa
- A Ameriprise planeja lançar novas ofertas, incluindo CDs bancários, garantias de empréstimos fixos e linhas de crédito com garantia hipotecária (HELOCs).
- A receita líquida de juros do banco deve permanecer estável ou aumentar.
- As margens operacionais na gestão de ativos devem permanecer robustas, entre 35% e 39%.
- A empresa visa retornar 80% do capital aos acionistas em 2024, com expectativa semelhante para 2025.
Destaques Negativos
- Os resgates líquidos na Gestão de Ativos melhoraram 40% em relação ao ano anterior, mas ainda somaram 2,4 bilhões de dólares.
- O cenário competitivo na gestão de ativos pode afetar o custo de aquisição de consultores.
Destaques Positivos
- A Gestão de Patrimônio alcançou ativos recordes de clientes, com entradas líquidas totalizando 46 bilhões de dólares no último ano.
- As vendas de anuidades variáveis e as vendas de seguros de vida e saúde no segmento de Soluções de Aposentadoria e Proteção registraram crescimento de dois dígitos.
Pontos Fracos
- Apesar das melhorias, o segmento de Gestão de Ativos experimentou resgates líquidos de 2,4 bilhões de dólares.
Destaques da Sessão de Perguntas e Respostas
- Os executivos expressaram confiança na rentabilidade e gestão da atual carteira de cuidados de longo prazo.
- A Ameriprise não está considerando absorver perdas semelhantes a uma transação recente do setor, pois sua carteira de cuidados de longo prazo agrega valor aos acionistas.
- A empresa tem uma estratégia flexível para implantar 2 bilhões de dólares de capital excedente, incluindo recompras de ações ou aquisições estratégicas.
Em resumo, a Ameriprise Financial demonstrou forte crescimento financeiro e posicionamento estratégico para expansão futura. Com planos para aprimorar seus serviços bancários e foco em manter altos retornos para os acionistas, a Ameriprise mantém-se confiante em suas estratégias operacionais e oportunidades de mercado. A liderança da empresa está comprometida em impulsionar valor de longo prazo para os acionistas e adaptar-se às necessidades evolutivas dos clientes em um ambiente econômico dinâmico.
Insights do InvestingPro
O forte desempenho da Ameriprise Financial (AMP) no terceiro trimestre de 2024 é ainda mais respaldado por métricas-chave e insights do InvestingPro. A capitalização de mercado da empresa é de impressionantes 49,13 bilhões de dólares, refletindo sua presença significativa no setor de serviços financeiros.
Uma das dicas mais notáveis do InvestingPro é que a Ameriprise aumentou seu dividendo por 19 anos consecutivos, demonstrando um compromisso consistente com os retornos aos acionistas. Isso se alinha bem com o objetivo declarado da empresa de retornar 80% do capital aos acionistas em 2024 e 2025. Além disso, o rendimento de dividendos de 1,14% e uma taxa de crescimento de dividendos de 9,63% nos últimos doze meses até o segundo trimestre de 2024 sublinham o foco da empresa em recompensar os investidores.
A lucratividade da empresa é evidente no crescimento da receita líquida operacional ajustada e no aumento do lucro por ação. Isso é reforçado pelos dados do InvestingPro, que mostram uma robusta margem de lucro bruto de 58,34% e uma margem de lucro operacional de 35,6% nos últimos doze meses até o segundo trimestre de 2024. Esses números sustentam a forte posição financeira da Ameriprise e sua capacidade de gerar lucros substanciais a partir de suas operações.
O desempenho das ações da Ameriprise tem sido particularmente impressionante, com um retorno total de preço de um ano de 68,5% de acordo com os dados mais recentes. Esse retorno excepcional se alinha com o crescimento reportado pela empresa em ativos sob gestão e administração, bem como com seus sólidos resultados de lucros.
Vale ressaltar que o InvestingPro oferece 12 dicas adicionais para a Ameriprise Financial, fornecendo aos investidores uma análise abrangente da saúde financeira e posição de mercado da empresa. Esses insights podem ser valiosos para aqueles que buscam tomar decisões de investimento informadas com base em uma gama mais ampla de métricas e observações de especialistas.
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