O Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (NYSE: NTB) anunciou resultados financeiros robustos para o segundo trimestre de 2024, com um lucro líquido de US$ 50,6 milhões e um lucro líquido principal de US$ 51,4 milhões. O banco também registrou lucro principal por ação de US$ 1,11 e uma margem líquida de juros de 2,64%. O conselho da Butterfield deu as boas-vindas a Stephen E. Cummings como diretor independente, e o banco manteve um balanço forte com saldos de depósitos aumentados.
Principais takeaways
- A Butterfield alcançou um lucro líquido de US$ 50,6 milhões e um lucro líquido principal de US$ 51,4 milhões.
- O lucro principal por ação ficou em US$ 1,11, com margem líquida de juros de 2,64%.
- Um dividendo trimestral em dinheiro de US$ 0,44 por ação foi aprovado e 1,1 milhão de ações foram recompradas no 2º trimestre.
- O banco iniciou um novo programa de recompra de ações de até 2,1 milhões de ações até o final de 2024.
- Stephen E. Cummings ingressou no conselho como diretor independente.
- Os depósitos aumentaram para US$ 12,5 bilhões, com uma relação TCE/TA conservadora de 6,5%.
- A estratégia de crescimento da Butterfield se concentra no crescimento orgânico, fusões e aquisições e eficiência operacional.
Perspectivas da empresa
- Espera-se que os depósitos sejam liquidados entre US$ 11,5 bilhões e US$ 12 bilhões.
- Não se espera que grandes entradas de depósitos em junho sejam de longo prazo.
- A estratégia do banco inclui crescimento orgânico, fusões e aquisições e foco na eficiência operacional.
Destaques de baixa
- Há alguma incerteza no mercado de Londres devido às recentes eleições e possíveis mudanças de política.
- O negócio de confiança está migrando para clientes de alto padrão, o que pode implicar em aumento dos custos de serviço.
Destaques de alta
- A integração do Credit Suisse foi concluída, aprimorando o negócio de confiança.
- Aumento da atividade e referências estão sendo vistos em Cingapura.
- As hipotecas residenciais subjacentes estão tendo um bom desempenho, com condições estáveis nas Bermudas e bom desempenho em Londres.
Perde
- A empresa prevê uma redução nos níveis de depósito dos atuais US$ 12,5 bilhões para entre US$ 11,5 bilhões e US$ 12 bilhões no futuro.
Destaques de perguntas e respostas
- A administração usa VAR e estratégias de entrada/saída min-max para gerenciamento de caixa.
- Eles esperam que as despesas caiam para US $ 88 milhões no segundo semestre do ano.
- Investimentos em infraestrutura de TI, como um sistema de contabilidade atualizado, estão em andamento.
- O banco pretende manter uma relação custo-receita de 60% ao longo do ciclo, apesar das incertezas da inflação.
Em conclusão, a Butterfield apresentou um forte desempenho no segundo trimestre de 2024, com um balanço sólido, planos estratégicos de crescimento e um compromisso de manter uma relação custo-benefício conservadora. Os níveis de liquidez e capital do banco permanecem robustos, posicionando-o bem para o crescimento futuro e os desafios do mercado. A administração continua focada na eficiência operacional e na gestão prudente do caixa enquanto navega em um ambiente econômico dinâmico.
InvestingPro Insights
À luz dos recentes resultados financeiros do The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (NYSE: NTB), várias métricas e dicas do InvestingPro podem fornecer contexto adicional para os investidores. Com uma capitalização de mercado de US$ 1,77 bilhão e uma relação preço/lucro (P/L) de 9,12, o banco está sendo negociado a um múltiplo de ganhos baixo, o que pode ser atraente para investidores orientados para o valor. Isso é apoiado por um índice P/L ajustado para os últimos doze meses a partir do 2º trimestre de 2024 em 8,28 ainda mais baixo, destacando a oportunidade de valor potencial.
Uma dica importante do InvestingPro a considerar é que a administração tem recomprado ações agressivamente, o que geralmente é um sinal de confiança nas perspectivas futuras da empresa. Além disso, o banco manteve o pagamento de dividendos por 9 anos consecutivos, o que é uma prova de seu compromisso com o retorno aos acionistas, refletido em um alto rendimento aos acionistas. Isso se alinha com o recente anúncio de um dividendo trimestral em dinheiro de US$ 0,44 por ação e a recompra de 1,1 milhão de ações no segundo trimestre.
Os investidores também podem observar o desempenho recente do banco, com um forte retorno no último mês de 15,28% e impressionantes 30,1% nos últimos seis meses. Negociar perto de sua alta de 52 semanas, com o preço em 96,77% desse pico, sugere uma confiança robusta dos investidores e um impulso nas ações do banco.
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