O First Citizens Bancshares (FCNCA) anunciou um forte desempenho financeiro para o segundo trimestre de 2024, com destaque para um retorno sobre os ativos e margem líquida de juros líder de pares. O conselho da empresa aprovou um plano significativo de recompra de ações de US$ 3,5 bilhões, sinalizando confiança na saúde financeira da empresa. O crescimento dos empréstimos foi robusto em vários segmentos, com aumentos notáveis nos empréstimos comerciais e comerciais.
Apesar desses pontos positivos, a empresa prevê um declínio competitivo nos setores bancário de tecnologia e saúde. Com o objetivo de um índice CET-1 de 10,5% até o final de 2025, o First Citizens Bancshares planeja executar um plano de recompra de ações e manter um foco estratégico no crescimento e na gestão de riscos.
Principais takeaways
- O First Citizens Bancshares relata fortes resultados financeiros do 2º trimestre de 2024, com métricas líderes em seu setor.
- Conselho aprova um plano de recompra de ações de US$ 3,5 bilhões.
- Crescimento positivo dos empréstimos nos segmentos de Banco Geral e Banco Comercial, com um aumento combinado de quase US$ 1,9 bilhão.
- Os depósitos aumentaram US$ 1,4 bilhão, principalmente devido ao crescimento dos depósitos principais.
- Declínio antecipado na concorrência bancária de tecnologia e saúde.
- O índice CET-1 caiu ligeiramente para 13,33%, com uma meta futura de 10,5% até o final de 2025.
- As perspectivas para o terceiro trimestre e para o ano inteiro esperam um alto crescimento de empréstimos de um dígito e depósitos ligeiramente mais altos.
- Plano de recompra de ações começará em breve, com ênfase contínua no crescimento e gerenciamento de riscos.
Perspectivas da empresa
- O First Citizens Bancshares espera um alto crescimento de empréstimos de um dígito para o próximo trimestre e ano inteiro.
- Os depósitos devem aumentar ligeiramente.
- Dois cortes nas taxas de juros estão previstos no segundo semestre do ano.
- Baixas líquidas elevadas esperadas em certas carteiras, mas perdas gerais menores em comparação com o primeiro semestre do ano.
- A receita não decorrente de juros ajustada será ligeiramente maior do que a orientação anterior.
- Aumento modesto nas despesas devido a esforços de marketing e contratações estratégicas.
- A empresa pretende atingir a faixa inferior de 25% de sua meta de base de custos até o final de 2024.
- A taxa de imposto deve ficar entre 27% e 28%.
Destaques de baixa
- Declínio esperado nos setores bancário de tecnologia e saúde devido ao aumento da concorrência.
- A relação CET-1 mostrou um ligeiro declínio.
Destaques de alta
- Forte crescimento do crédito, principalmente nos segmentos de Banco Geral e Banco Comercial.
- Sólido crescimento dos depósitos principais, contribuindo para um aumento geral dos depósitos.
Perde
- O volume de CRE no segmento de Banco Comercial continua desafiado.
Destaques de perguntas e respostas
- Planeja antecipar os esforços com maior ênfase no segundo semestre de 2024.
- Com cortes de taxa zero, espera-se um crescimento de um dígito baixo a médio na receita líquida de juros (NII); com cortes nas taxas, o NII pode cair um dígito médio no 4º trimestre de 2025.
- Antecipou o índice CT1 em meados de 11x até o outono, com o objetivo de reduzir para 10,5% até o final de 2025.
- A relação empréstimo/depósito deve ser reduzida, com confiança em atingir a meta de meados dos anos oitenta nos próximos 3,5 anos.
- Mitigação da sensibilidade dos ativos de 20% para 14%, visando uma faixa de 10% a 12%.
- Adição de hedges e US$ 5 bilhões transferidos para a carteira de títulos para reduzir o impacto de possíveis cortes do Fed.
InvestingPro Insights
O First Citizens Bancshares (FCNCA) continua a demonstrar solidez financeira no 2º trimestre de 2024, conforme refletido pelo robusto crescimento dos empréstimos da empresa e pelo plano proativo de recompra de ações. Aqui estão alguns insights do InvestingPro que podem fornecer contexto adicional para o desempenho e as perspectivas da empresa:
Dados do InvestingPro:
- Capitalização de mercado (ajustada): 29,77 bilhões de dólares, posicionando a FCNCA como um player significativo no setor bancário.
- Índice P/L (ajustado) para os últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024: 8,85, o que pode sugerir uma ação potencialmente subvalorizada em relação aos lucros.
- Retorno total do preço de 1 ano em meados de 2024: 48,6%, indicando forte desempenho das ações no ano passado.
Dicas do InvestingPro:
- Os analistas observaram que a FCNCA aumentou seus dividendos por 7 anos consecutivos, demonstrando um compromisso de devolver valor aos acionistas.
- A ação está atualmente sendo negociada perto de sua alta de 52 semanas, o que pode ser um indicador de impulso, mas também garante cautela para investidores que procuram pontos de entrada.
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