A KeyCorp (NYSE: NYSE:KEY) relatou um desempenho financeiro estável para o segundo trimestre de 2024, com ganhos de US$ 237 milhões, ou US$ 0,25 por ação. A receita da empresa permaneceu estável, equilibrando um declínio nas taxas de banco de investimento com crescimento em outras áreas.
A receita líquida de juros mostrou melhora em relação ao trimestre anterior e deve continuar sua trajetória ascendente. O negócio de gestão de patrimônio da KeyCorp alcançou volumes recordes de produção, com adições significativas de famílias e ativos. O banco também reportou uma posição de capital robusta, com um índice de Capital Comum Nível 1 de 10,5%, e manteve uma perspectiva estável para o restante do ano.
Principais takeaways
- Os ganhos da KeyCorp no 2º trimestre de 2024 foram de US$ 237 milhões, ou US$ 0,25 por ação.
- A receita ficou estável, com um declínio nas taxas de banco de investimento compensado pelo crescimento em outros setores.
- O crescimento da receita líquida de juros e dos depósitos permaneceu positivo; gestão de patrimônio e pagamentos comerciais foram fortes.
- A posição de capital da empresa é robusta, com um índice CET1 de 10,5%.
- A orientação de empréstimos para 2024 foi revisada para baixo para refletir a menor demanda, com uma redução esperada de 7-8%.
- A KeyCorp está na metade da captura de uma oportunidade de receita líquida de juros de US$ 480 milhões com o vencimento de swaps e títulos do Tesouro.
- O banco prevê o crescimento dos empréstimos e várias oportunidades de reprecificação em 2025.
Perspectivas da empresa
- Espera-se que a receita líquida de juros seja um vento favorável nos próximos trimestres.
- O crescimento dos empréstimos deve aumentar no segundo semestre de 2024.
- A KeyCorp está confiante em alcançar uma receita líquida de juros de US$ 1 bilhão até o final do ano em vários cenários de taxas.
- O banco espera um forte crescimento dos empréstimos em 2025, estimulado pelos cortes previstos nas taxas.
Destaques de baixa
- Espera-se que os empréstimos médios caiam de 7 a 8% em 2024.
- A demanda por empréstimos é morna devido às incertezas econômicas, incluindo as próximas eleições e preocupações com a inflação.
- O crescimento dos empréstimos ao consumidor continuará a diminuir a uma taxa normalizada.
Destaques de alta
- A gestão de patrimônio registrou volumes recordes de produção, adicionando mais de 5.600 famílias e US$ 600 milhões em ativos.
- Os pagamentos comerciais e as taxas de administração de caixa mostraram força.
- O pipeline de banco de investimento continua forte, com receitas esperadas entre US$ 300 milhões e US$ 350 milhões no segundo semestre do ano.
Perde
- A empresa revisou a orientação de empréstimos para baixo devido à menor demanda.
- Não há planos para recompra de ações este ano, aguardando clareza sobre os requisitos do BASEL III.
Destaques de perguntas e respostas
- Os executivos da KeyCorp discutiram o impacto de fatores macroeconômicos, como a eleição e a inflação, nas decisões de negócios.
- A empresa levantou US$ 23 bilhões para clientes no último trimestre, mantendo 16% no balanço.
- Os executivos destacaram áreas de crescimento potencial em energias renováveis, habitação acessível e saúde.
- Não foram observadas preocupações de crédito nos empréstimos à comunidade de private equity.
- O crescimento futuro das despesas é atribuído a investimentos em pessoas, tecnologia e áreas de negócios específicas.
Ao longo da teleconferência de resultados, os executivos da KeyCorp forneceram informações sobre o desempenho e as estratégias da empresa para navegar no cenário econômico atual. As áreas de crescimento diversificadas do banco e a forte posição de capital sugerem resiliência diante das incertezas do mercado. No entanto, a abordagem cautelosa ao crescimento dos empréstimos e às estratégias de retorno de capital reflete uma resposta prudente às condições econômicas mais amplas que afetam o setor financeiro.
InvestingPro Insights
O recente relatório de ganhos da KeyCorp pinta um quadro de estabilidade em meio a um clima econômico desafiador, com foco no sucesso da gestão de patrimônio e uma forte posição de capital. Aprofundar-se nos detalhes com os dados e dicas do InvestingPro pode fornecer aos investidores uma compreensão mais clara da saúde financeira da empresa e das perspectivas futuras.
Os dados do InvestingPro revelam que a capitalização de mercado da KeyCorp é de US$ 14,77 bilhões, com uma relação Preço/Lucro (P/L) de 19,81, que se ajusta a 18,75 ligeiramente menor quando considerados os últimos doze meses do 1º trimestre de 2024. Isso indica uma avaliação que leva em consideração a capacidade de ganhos da empresa. Além disso, o rendimento de dividendos da empresa é notável em 5,27%, o que se alinha com o histórico da empresa de manter o pagamento de dividendos por 53 anos consecutivos, uma dica do InvestingPro que destaca o compromisso da KeyCorp em devolver valor aos acionistas.
Outro sinal positivo para os investidores é o retorno total do preço de um mês da KeyCorp, que mostra um forte retorno de 14,58%. Isso é particularmente relevante, dada a dica do InvestingPro de que os analistas preveem que a empresa será lucrativa este ano, uma previsão que é apoiada pela lucratividade da empresa nos últimos doze meses.
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Em resumo, a capacidade da KeyCorp de sustentar dividendos e seu desempenho promissor de preços, juntamente com as expectativas de lucratividade dos analistas, contribuem para uma perspectiva cautelosamente otimista para a empresa, apesar das incertezas econômicas mais amplas e da revisão para baixo da orientação de empréstimos.
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