O Preferred Bank (PFBC) registrou um segundo trimestre robusto com um lucro líquido de US$ 33,6 milhões, ou US$ 2,48 por ação, ao ver o crescimento de empréstimos e depósitos. Apesar de um aumento nos empréstimos inadimplentes e algumas baixas, o banco permanece positivo sobre suas medidas de proteção contra riscos e lucros futuros.
Olhando para o futuro, o Preferred Bank prevê uma demanda limitada por empréstimos no terceiro trimestre, mas espera um aumento no quarto trimestre com possíveis cortes nas taxas.
Principais takeaways
- O Preferred Bank anunciou um lucro líquido de US$ 33,6 milhões no segundo trimestre, ou US$ 2,48 por ação.
- O banco experimentou um crescimento anualizado de 8% nos empréstimos e um aumento anualizado de 5% nos depósitos.
- Houve uma baixa de US$ 9 milhões e um aumento de US$ 22 milhões em empréstimos inadimplentes.
- O Preferred Bank está buscando a reaprovação de um programa de recompra de ações de US$ 77,5 milhões.
- O índice TCE do banco melhorou 53 pontos-base.
- Espera-se que a demanda por empréstimos seja moderada no 3º trimestre, mas pode melhorar no 4º trimestre com possíveis cortes nas taxas.
- O Preferred Bank reduziu seus empréstimos de taxa flutuante enquanto aumentava seus empréstimos de taxa fixa, com 21% dos empréstimos de taxa flutuante com pisos e 98% dos flutuadores garantidos com pisos.
Perspectivas da empresa
- A demanda por empréstimos pode ser limitada no 3º trimestre, mas pode aumentar no 4º trimestre devido aos cortes previstos nas taxas.
- O crescimento do depósito principal tem sido principalmente de clientes existentes, com crescimento futuro esperado de novos clientes.
Destaques de baixa
- O banco relatou US$ 9 milhões em baixas, principalmente de um empréstimo da C&I e empréstimos imobiliários resolvidos anteriormente.
- Foi observado um aumento nos empréstimos inadimplentes em US$ 22 milhões, embora o banco acredite que eles estejam bem protegidos.
Destaques de alta
- O Preferred Bank manteve despesas e receitas operacionais consistentes.
- O banco está gerenciando ativamente seu balanço patrimonial para reduzir a sensibilidade aos ativos.
Perde
- O banco é cauteloso com a recompra de ações devido aos preços atuais de negociação.
Destaques de perguntas e respostas
- Houve uma discussão sobre a baixa relacionada a empréstimos imobiliários resolvidos, com otimismo sobre a possível recuperação por meio de litígios.
- O banco esclareceu que 21% dos cortes de empréstimos estavam dentro de 100 pontos-base, e esse percentual está crescendo à medida que os empréstimos são renovados.
- Espera-se que os vencimentos do CD tragam alívio nos próximos trimestres, pois as taxas começaram a cair.
Em conclusão, o segundo trimestre do Preferred Bank demonstrou força em áreas-chave, como crescimento de empréstimos e depósitos, ao mesmo tempo em que enfrenta desafios com baixas e empréstimos inadimplentes. O banco está otimista sobre sua gestão de risco e o potencial de melhora na demanda por empréstimos no final do ano. O foco permanece no crescimento orgânico, dividendos, recompras e oportunidades estratégicas, com uma abordagem cautelosa para recompras de ações.
InvestingPro Insights
O Preferred Bank (PFBC) tem apresentado um desempenho louvável de acordo com os dados mais recentes do InvestingPro. Com uma capitalização de mercado de US$ 1,21 bilhão e uma relação P/L ajustada para 8,37 nos últimos doze meses a partir do 1º trimestre de 2024, o banco está sendo negociado a uma relação P/L baixa em relação ao crescimento dos lucros no curto prazo. Isso sinaliza que a ação pode estar subvalorizada devido ao seu potencial de ganhos.
Além disso, o banco demonstrou compromisso com o retorno aos acionistas, não apenas aumentando seus dividendos por 3 anos consecutivos, mas também mantendo o pagamento de dividendos por 11 anos consecutivos. O rendimento de dividendos atualmente é de 3,07%.
As dicas do InvestingPro que podem ser particularmente relevantes para os investidores incluem a estratégia agressiva de recompra de ações pela administração e o alto rendimento para os acionistas. Essas ações refletem uma equipe de gestão confiante no futuro do banco e comprometida em agregar valor aos seus acionistas.
Para investidores que buscam mais informações, há dicas adicionais do InvestingPro disponíveis, incluindo análises sobre a lucratividade do banco e as tendências de desempenho das ações. Por exemplo, o Preferred Bank mostrou um forte retorno na última semana, mês e três meses, com retornos de 9,12%, 24,74% e 20,5%, respectivamente. Isso indica um desempenho robusto de curto prazo que pode interessar aos investidores momentum.
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