O Principal Financial Group (NASDAQ:PFG) reportou um sólido desempenho no terceiro trimestre de 2024 em 25 de outubro, com lucros operacionais não-GAAP de 412 milhões de dólares, ou 1,76 dólares por ação diluída, e um EPS ajustado de 2,05 dólares. Isso reflete um aumento de 12% em relação ao mesmo período do ano anterior. O total de ativos sob gestão (AUM) da empresa cresceu 6% para 741 bilhões de dólares, impulsionado pelo forte desempenho do mercado e um aumento de 5% na receita líquida. O Principal Financial Group também anunciou um aumento de dividendos e continuou a retornar capital aos acionistas, mantendo uma perspectiva positiva para o restante do ano.
Principais Destaques
- O EPS ajustado do Principal Financial Group aumentou 12% ano a ano para 2,05 dólares.
- O total de AUM aumentou para 741 bilhões de dólares, um crescimento de 6% trimestre a trimestre.
- A empresa retornou 416 milhões de dólares aos acionistas por meio de dividendos e recompras de ações.
- A receita e os lucros do segmento de Aposentadoria superaram as expectativas, com depósitos recorrentes subindo 10%.
- O Principal International viu fortes fluxos de caixa líquidos com um aumento de 8% no AUM.
- Os Benefícios Especiais experimentaram um crescimento superior a 6% em prêmios e taxas.
- A empresa continua no caminho para atingir sua meta de 14% a 16% de retorno sobre o patrimônio líquido até 2025.
Perspectivas da Empresa
- O Principal Financial Group espera um crescimento do EPS anual de 9% a 12%, alinhado com as projeções para 2024.
- A empresa mantém uma meta de geração de fluxo de caixa livre de 75% a 85% para o ano.
- Foi anunciado um dividendo de 0,73 dólares por ação para o quarto trimestre, um aumento de 9% em relação ao ano anterior.
- A empresa prevê um forte fluxo de caixa no quarto trimestre, contribuindo para a meta anual.
Destaques Negativos
- A empresa reportou um prejuízo líquido de 220 milhões de dólares no terceiro trimestre.
- O Principal Asset Management enfrentou saídas na PGI.
- As taxas de desempenho de transações imobiliárias foram menores que o típico, em 7 milhões de dólares no acumulado do ano.
- O segmento de Seguros de Vida está abaixo da margem operacional esperada de 13% a 15%.
Destaques Positivos
- O forte desempenho do mercado apoiou um aumento de 6% no AUM trimestre a trimestre.
- Os depósitos recorrentes no segmento de Aposentadoria aumentaram 10% ano a ano.
- O Principal International alcançou lucros operacionais recordes de 121 milhões de dólares.
- As vendas de transferência de risco de pensão quase atingiram 500 milhões de dólares no terceiro trimestre, com uma meta de 3 bilhões de dólares para o ano inteiro.
Pontos Fracos
- Impactos negativos da conversão de moeda estrangeira e menor renda variável de investimentos devido a retornos negativos de private equity.
- A taxa efetiva de impostos ficou no limite inferior da faixa de orientação de 17% a 20%.
- As taxas de receita do negócio de Transferência de Risco de Pensão (PRT) viram uma leve compressão, caindo 2 pontos base ano a ano.
Destaques da Sessão de Perguntas e Respostas
- Aproximadamente 75% dos saques dos participantes são impulsionados pelo forte desempenho do mercado.
- Os planos para soluções de renda de aposentadoria devem ser lançados até 2025.
- A empresa está focando em iniciativas estratégicas para impulsionar os fluxos de caixa líquidos em diferentes segmentos.
Em conclusão, o Principal Financial Group demonstrou resiliência e crescimento no terceiro trimestre de 2024, com um forte desempenho nos segmentos de Aposentadoria e Internacional. Apesar de enfrentar alguns desafios, a empresa está otimista quanto às suas estratégias de implantação de capital e ao próximo evento do Dia do Investidor, onde discutirá oportunidades futuras de crescimento.
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