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Investing.com — A First Merchants Corporation divulgou seus resultados para o primeiro trimestre de 2025, apresentando um desempenho sólido com um LPA de US$ 0,94, superando a previsão de US$ 0,92. A receita da empresa, no entanto, ficou abaixo das expectativas, chegando a US$ 160,32 milhões contra uma previsão de US$ 171,03 milhões. Apesar da superação do LPA, as ações registraram uma queda de 1,41% nas negociações pré-mercado.
Principais destaques
- O LPA da First Merchants de US$ 0,94 superou as expectativas em US$ 0,02.
- A receita ficou abaixo das previsões em aproximadamente US$ 10,71 milhões.
- O preço das ações caiu 1,41% após a divulgação dos resultados.
- Forte desempenho no setor de empréstimos hipotecários com crescimento significativo em relação ao ano anterior.
- Executou recompra de ações de US$ 10 milhões e reduziu despesas não relacionadas a juros.
Desempenho da empresa
A First Merchants Corporation demonstrou um sólido desempenho financeiro no 1º tri de 2025, com um lucro líquido de US$ 54,9 milhões, marcando um aumento de 15,6% em relação ao ano anterior. O foco da empresa no setor de empréstimos hipotecários deu resultado, com o volume de unidades e o volume em dólares apresentando aumentos substanciais. No entanto, a queda na receita em comparação com as previsões sugere alguns desafios em outras áreas.
Destaques financeiros
- Receita: US$ 160,32 milhões, abaixo da previsão de US$ 171,03 milhões.
- Lucro por ação: US$ 0,94, um aumento de 17,5% em relação aos US$ 0,80 do ano passado.
- Total de ativos: US$ 18,4 bilhões.
- Total de empréstimos: US$ 13 bilhões.
- Total de depósitos: US$ 14,5 bilhões.
Resultados vs. previsão
O LPA real da First Merchants de US$ 0,94 superou a previsão de US$ 0,92, representando uma surpresa positiva de aproximadamente 2,17%. No entanto, a receita abaixo do esperado em US$ 10,71 milhões destaca uma potencial área de preocupação, pois ficou cerca de 6,26% abaixo do previsto.
Reação do mercado
Apesar da superação do LPA, as ações da First Merchants sofreram uma queda de 1,41% nas negociações pré-mercado, com o preço caindo para US$ 36,40 do último fechamento de US$ 36,92. Esse movimento sugere que os investidores podem estar reagindo mais à queda na receita do que à superação dos lucros.
Perspectivas e orientações
A empresa mantém sua orientação para crescimento de empréstimos de médio a alto dígito único e espera crescimento de receita não relacionada a juros na mesma faixa. A First Merchants também prevê crescimento de dois dígitos em hipotecas e gestão de patrimônio, com uma margem de juros líquida estável. A empresa está monitorando de perto os potenciais impactos das tarifas.
Comentários dos executivos
- Mike Stewart, Presidente, enfatizou o foco comercial da empresa: "Somos uma organização com foco comercial em todos esses segmentos de negócios e em nossos mercados primários de Indiana, Michigan e Ohio."
- O CEO Mark Hardwick destacou o planejamento estratégico: "Nossas equipes estão focadas no plano. Vamos desenvolver o plano, conhecer o plano, trabalhar o plano."
- A CFO Michele Kaviaski observou a eficiência da empresa: "Continuamos a demonstrar disciplina efetiva de despesas para manter nosso índice de eficiência."
Riscos e desafios
- Potenciais quedas de receita em trimestres futuros se as tendências atuais persistirem.
- Impacto de tarifas em vários setores pode afetar o desempenho financeiro.
- Riscos de compressão de margem com potenciais cortes de taxa do Federal Reserve.
- Pressões competitivas nos mercados-chave de Indiana, Michigan e Ohio.
- Incertezas econômicas que podem afetar o crescimento de empréstimos e estratégias de depósito.
Ao focar em seus pontos fortes e abordar potenciais desafios, a First Merchants visa manter sua trajetória de crescimento nos próximos trimestres.
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