Hilltop Holdings supera previsões com lucro por ação de US$ 0,65 no 1º tri de 2025

Investing.com — A Hilltop Holdings Inc. reportou resultados robustos para o primeiro trimestre de 2025, superando as expectativas dos analistas com um lucro por ação (LPA) de US$ 0,65, significativamente maior que os US$ 0,31 previstos. A receita da empresa também excedeu as projeções, alcançando US$ 318,46 milhões contra uma previsão de US$ 290,55 milhões. Apesar desses resultados positivos, as ações da Hilltop registraram uma leve queda de 0,1% nas negociações após o fechamento do mercado, fechando a US$ 29,29.

Principais destaques

• A Hilltop Holdings reportou um LPA muito acima do esperado, com resultados reais mais que o dobro do previsto.

• A receita do 1º tri de 2025 superou as expectativas em quase US$ 28 milhões.

• A empresa manteve uma forte posição de capital com um índice de capital Common Equity Tier One de 21%.

• As ações da Hilltop sofreram uma pequena queda apesar do forte desempenho financeiro.

• A divisão de hipotecas enfrentou desafios, levando a uma redução na orientação de produção para o ano completo.

Desempenho da empresa

A Hilltop Holdings demonstrou um desempenho financeiro robusto no 1º tri de 2025, com lucro líquido atingindo US$ 42 milhões e um retorno sobre ativos médios de 1,1%. A empresa se beneficiou de um ganho de US$ 23,6 milhões com a venda da Mosier Energy Solutions e uma recuperação de seguro de US$ 5 milhões. Apesar dos desafios no mercado de hipotecas, o PlainsCapital Bank da Hilltop manteve os saldos de clientes principais, e a PrimeLending alcançou um volume de originação de hipotecas de US$ 1,7 bilhão.

Destaques financeiros

• Receita: US$ 318,46 milhões, superando a previsão de US$ 290,55 milhões.

• Lucro por ação: US$ 0,65, comparado à previsão de US$ 0,31.

• Receita líquida de juros: US$ 105 milhões.

• Valor contábil tangível por ação aumentou US$ 0,53 para US$ 30.

Resultados vs. previsões

O LPA real da Hilltop de US$ 0,65 foi mais que o dobro dos US$ 0,31 previstos, representando uma significativa surpresa positiva nos lucros. A receita da empresa também superou as expectativas em aproximadamente 9,6%. Isso marca um forte início para o ano fiscal, com resultados impulsionados por vendas estratégicas de ativos e gestão eficaz de custos.

Reação do mercado

Apesar dos resultados acima do esperado, as ações da Hilltop registraram uma pequena queda de 0,1% nas negociações após o fechamento do mercado. O último fechamento das ações foi de US$ 29,29, dentro de sua faixa de 52 semanas de US$ 26,67 a US$ 35,32. A leve queda no preço das ações pode refletir condições mais amplas do mercado ou cautela dos investidores em relação às perspectivas do setor de hipotecas.

Perspectivas e orientações

Olhando para frente, a Hilltop Holdings espera um crescimento de empréstimos de 0% a 3% para o ano completo. A empresa antecipa uma recuperação gradual no mercado de hipotecas, apesar de reduzir sua orientação de produção de hipotecas para o ano completo para US$ 8-9,5 bilhões. A Hilltop também está se preparando para possíveis reduções nas taxas do Federal Reserve, o que poderia impactar os custos de depósitos e a receita líquida de juros.

Comentários dos executivos

• "Estamos satisfeitos com o posicionamento atual do nosso balanço", afirmou um executivo financeiro, destacando a forte base de capital da empresa.

• "Nosso objetivo é garantir que continuemos trabalhando para dimensionar corretamente o negócio", enfatizou outro executivo, indicando esforços contínuos para otimizar as operações.

• "Estamos na ofensiva tentando atrair novos talentos para nossa plataforma", acrescentou o executivo, sinalizando um foco na expansão da força de trabalho da Hilltop.

Riscos e desafios

• O mercado de hipotecas continua desafiador devido a problemas de acessibilidade e incertezas nas taxas de juros.

• Potenciais impactos de tarifas e condições econômicas podem afetar a atividade de empréstimos comerciais.

• Negociação de renda fixa e finanças estruturadas enfrentam pressões competitivas.

• A capacidade da empresa de manter preços competitivos de depósitos enquanto gerencia custos é crucial.

Perguntas e respostas

Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram sobre o rebaixamento de crédito de escritório de US$ 18 milhões e a suposição de beta de depósito de 55% da empresa para orientação de receita líquida de juros. A administração da Hilltop também discutiu expectativas para reconstrução sazonal de depósitos no 2º tri e o impacto da volatilidade do mercado devido a tarifas e taxas de juros.

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