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O KeyCorp (NYSE:KEY) apresentou uma visão estratégica abrangente na 41ª Conferência Anual de Decisões Estratégicas da Bernstein 2025 na quarta-feira, 28 de maio de 2025. O CEO Chris Gorman expressou otimismo sobre o futuro do banco, destacando o foco do KeyCorp no crescimento direcionado e investimentos em tecnologia, enquanto aborda desafios como conformidade regulatória e incertezas de mercado.
Principais destaques
- O KeyCorp está otimista quanto à economia dos EUA, citando forte desempenho de clientes consumidores e comerciais.
- O banco está focado em originar empréstimos para distribuição e aumentar a receita de taxas.
- O KeyCorp planeja aumentar os investimentos em tecnologia, enfatizando IA e automação.
- A empresa está reestruturando US$ 10 bilhões em ativos para aumentar os retornos.
- As ações do KeyCorp são consideradas subvalorizadas por seu CEO, com preferência por recompra de ações em vez de aumento de dividendos.
Resultados financeiros
- Contas não remuneradas para clientes de varejo estão 26% acima dos níveis pré-COVID.
- Clientes comerciais têm crescido em dois dígitos nos últimos quatro anos.
- O banco de investimento espera um aumento de 10% ano a ano para o primeiro semestre do ano.
- Os empréstimos comerciais e industriais (C&I) aumentaram US$ 1,5 bilhão no primeiro trimestre.
- A taxa de utilização aumentou de 31% para 33%.
- Uma reestruturação de US$ 10 bilhões em ativos deve gerar 300 pontos base adicionais de retorno.
- Prevê-se um crescimento de 20% na receita líquida de juros (NII) este ano, dividido entre reestruturação do balanço e crescimento orgânico.
- O índice de eficiência foi de 64% no primeiro trimestre, com meta de redução para cerca de 60%.
- O KeyCorp visa identificar US$ 100 milhões em economias anuais para reinvestimento, mantendo uma base de custos anual de US$ 4,5 bilhões.
- Um adicional de US$ 100 milhões será investido em tecnologia este ano.
Atualizações operacionais
- O KeyCorp está focando em sete verticais da indústria, particularmente negócios com poucos ativos.
- O negócio de consumo cresceu organicamente 3% no ano passado.
- O banco de investimento tem como meta US$ 1 bilhão em taxas.
- 45.000 clientes internos foram convertidos para o status de alta renda, contribuindo com US$ 5 bilhões em ativos sob gestão nos últimos dois anos.
- O banco está concentrando-se em soluções bancárias integradas para empresas de médio porte.
- O KeyCorp saiu de uma carteira indireta de automóveis de US$ 3,3 bilhões e do negócio de financiamento de fornecedores.
- Espera-se crescimento de negócios baseados em taxas este ano.
Perspectivas futuras
- Prevê-se crescimento contínuo de empréstimos e betas de depósitos favoráveis.
- Esperam-se impactos positivos da desregulamentação.
- O cenário base não prevê recessão, com potencial aceleração econômica.
- O KeyCorp planeja continuar investindo em tecnologia e pessoal.
- O banco pretende contratar 50 pessoas adicionais no negócio de gestão de patrimônio e crescer o banco de investimento em 10%.
- Um índice de distribuição de dividendos de 40% a 50% é o objetivo.
Destaques da sessão de perguntas e respostas
- O investimento estratégico do Scotiabank reforçou o impulso do KeyCorp.
- US$ 2,8 bilhões foram levantados, com as ações consideradas subvalorizadas.
- Recompras de ações são preferidas em vez de aumentos de dividendos.
- Testes de estresse exigem mais transparência, segundo o KeyCorp.
- A consolidação do setor é provável à medida que as condições regulatórias e de mercado melhoram.
- Evitar esforços regulatórios duplicados é enfatizado.
- A empresa navegou pelo maior ciclo de aumento de taxas de juros em 44 anos.
Para um entendimento detalhado, os leitores são incentivados a consultar a transcrição completa da conferência.
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