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A Mastercard Inc. divulgou seus resultados do terceiro trimestre de 2025, superando as expectativas do mercado com um LPA de US$ 4,38 contra uma previsão de US$ 4,32. A receita também excedeu as projeções, chegando a US$ 8,6 bilhões em comparação com os US$ 8,54 bilhões esperados. Apesar da surpresa positiva nos resultados, a ação experimentou uma queda de 2,09% no pré-mercado, refletindo preocupações dos investidores ou realização de lucros.
Principais destaques
- O LPA da Mastercard de US$ 4,38 superou as previsões em 1,39%.
- A receita atingiu US$ 8,6 bilhões, superando as expectativas em 0,7%.
- As negociações no pré-mercado registraram queda de 2,09% no preço das ações, apesar do resultado positivo.
- As receitas líquidas aumentaram 15% em relação ao ano anterior, impulsionadas por um aumento de 22% nos Serviços de Valor Agregado.
- A empresa recomprou US$ 3,3 bilhões em ações durante o trimestre.
Desempenho da empresa
A Mastercard demonstrou desempenho robusto no terceiro trimestre, com receitas líquidas subindo 15% em relação ao ano anterior. O crescimento foi impulsionado por um aumento significativo nos Serviços e Soluções de Valor Agregado, que registraram um aumento de 22%. O volume bruto global (GDV) da empresa aumentou 9%, com o GDV dos EUA crescendo 7%. O volume de transações transfronteiriças também mostrou força, subindo 15% globalmente, destacando a vantagem competitiva da Mastercard em transações internacionais.
Destaques financeiros
- Receita: US$ 8,6 bilhões, aumento de 15% em relação ao ano anterior
- Lucro por ação: US$ 4,38, incluindo uma contribuição de US$ 0,10 de recompras de ações
- Volume transfronteiriço: Aumento de 15% globalmente
Resultados vs. previsões
O LPA da Mastercard de US$ 4,38 superou a previsão de US$ 4,32, marcando uma surpresa positiva de 1,39% nos lucros. A receita de US$ 8,6 bilhões também excedeu as expectativas em 0,7%, destacando a forte execução operacional da empresa. Esse desempenho é consistente com a tendência da Mastercard de entregar surpresas positivas nos resultados em trimestres recentes.
Reação do mercado
Apesar do resultado positivo, as ações da Mastercard caíram 2,09% nas negociações de pré-mercado, com as ações cotadas a US$ 543. Esse movimento contrasta com a máxima de 52 semanas da empresa de US$ 601,77, sugerindo que o sentimento dos investidores pode estar cauteloso, possivelmente devido a condições mais amplas do mercado ou realização de lucros após ganhos recentes.
Perspectivas e orientações
Olhando para o futuro, a Mastercard espera que o crescimento da receita líquida do quarto trimestre fique no limite superior da faixa de baixo dois dígitos, com crescimento para o ano inteiro de 2025 previsto na faixa baixa de dois dígitos. A empresa permanece otimista quanto aos gastos sustentados de consumidores e empresas e está focada na execução de sua estratégia em pagamentos, serviços e inovação.
Comentários da diretoria
O CEO Michael Miebach afirmou: "Entregamos resultados fortes no terceiro trimestre", enfatizando o sólido desempenho da empresa. O CFO Sachin Mehra destacou a força nas transações transfronteiriças, observando: "A proposta de valor nas transações transfronteiriças continua a repercutir tanto na base de consumidores quanto entre as empresas".
Riscos e desafios
- Pressões macroeconômicas: Potenciais impactos das flutuações econômicas globais podem afetar os padrões de gastos.
- Concorrência: O aumento da competição no setor de pagamentos pode pressionar as margens.
- Mudanças regulatórias: Regulamentações em evolução podem impactar a flexibilidade operacional.
- Disrupções tecnológicas: Mudanças tecnológicas rápidas representam desafios para manter vantagens competitivas.
- Flutuações cambiais: A volatilidade nas taxas de câmbio pode impactar os resultados financeiros.
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram sobre o impacto da migração do débito da Capital One e a sustentabilidade do crescimento do volume transfronteiriço. A empresa abordou sua estratégia de comércio agêntico e discutiu seu poder de precificação e potencial de crescimento em serviços, fornecendo insights sobre prioridades operacionais futuras.
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