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A Ameriprise Financial reportou um forte desempenho no quarto trimestre, superando as expectativas de lucros, mas vendo um declínio no preço de suas ações. A empresa registrou um lucro por ação (LPA) de 9,54€, excedendo a previsão de 9,17€. Apesar dessa surpresa positiva nos lucros, as ações caíram 5,36% nas negociações após o expediente, fechando em 544,29€. Esse declínio sugere que as preocupações dos investidores podem se estender além dos resultados trimestrais.
Principais Destaques
- O LPA da Ameriprise Financial superou as expectativas em 4,03%.
- A receita aumentou 13% em relação ao ano anterior, chegando a 4,5 bilhões.
- O preço das ações caiu 5,36% após o anúncio dos resultados.
- O retorno sobre o patrimônio líquido atingiu 52,7%, refletindo uma forte gestão financeira.
- A empresa está expandindo suas ofertas digitais e de produtos.
Desempenho da Empresa
A Ameriprise Financial demonstrou um desempenho robusto no quarto trimestre de 2024, com ganhos significativos em receita e lucros. A empresa continua se beneficiando de fortes mercados de ações e crescimento econômico resiliente nos EUA, que impulsionaram seus resultados financeiros. Os investimentos estratégicos da Ameriprise em tecnologia e inovação de produtos também estão contribuindo para sua posição competitiva.
Destaques Financeiros
- Receita: 4,5 bilhões€, aumento de 13% em relação ao ano anterior.
- Lucro por ação: 9,54€, aumento de 23% em relação ao ano anterior.
- Retorno sobre o patrimônio líquido: 52,7%, um aumento em relação aos 49,7% do ano passado.
- Ativos sob gestão: 1,5 trilhão€, aumento de 10%.
Lucros vs. Previsão
A Ameriprise Financial reportou um LPA de 9,54€, superando a previsão de 9,17€ em 4,03%. Isso marca mais um trimestre de superação das expectativas do mercado, consistente com o histórico da empresa de entregar fortes resultados financeiros.
Reação do Mercado
Apesar da surpresa positiva nos lucros, as ações da Ameriprise caíram 5,36% nas negociações após o expediente. O declínio pode refletir preocupações mais amplas do mercado, incluindo potenciais mudanças nas políticas de taxas de juros e níveis de caixa dos clientes mais altos que o típico. As ações permanecem dentro de sua faixa de 52 semanas, mas experimentaram volatilidade típica do setor financeiro.
Perspectivas e Orientações
Olhando para o futuro, a Ameriprise espera um crescimento contínuo na atividade transacional e planeja expandir seus produtos de ativos alternativos e privados. A empresa permanece focada em investimentos tecnológicos e na manutenção de uma estratégia disciplinada de retorno de capital. As projeções de lucros futuros indicam um crescimento constante, com previsões de LPA para os próximos trimestres variando de 9,49€ a 10,26€.
Comentários da Diretoria
O CEO Jim Cresciello afirmou: "A Ameriprise entregou um forte 4º trimestre para completar um excelente ano", destacando o sólido desempenho da empresa e as iniciativas estratégicas. Ele enfatizou a força das propostas de valor da Ameriprise e a estratégia consistente de redistribuição de capital por meio de recompras e aumentos de dividendos.
Perguntas e Respostas
Durante a teleconferência de resultados, os analistas perguntaram sobre a estabilidade da receita líquida de juros do banco e o potencial crescimento de empréstimos. Os executivos abordaram estratégias de alocação de caixa dos clientes e detalharam os esforços contínuos de IA e automação, ressaltando o compromisso da empresa com a inovação.
Riscos e Desafios
- Um ritmo mais lento de cortes nas taxas de juros em 2025 poderia impactar o desempenho financeiro.
- Níveis mais altos de caixa dos clientes podem indicar um sentimento cauteloso dos investidores.
- A volatilidade do mercado e as incertezas econômicas representam desafios contínuos.
- As pressões competitivas no setor de gestão de patrimônio exigem inovação contínua.
- Mudanças regulatórias poderiam afetar as estratégias operacionais e a rentabilidade.
Transcrição completa - Ameriprise Financial Inc (NYSE:AMP) Q4 2024:
Mark, Operador da Conferência: Bem-vindos à teleconferência de resultados do Q4 2024. Meu nome é Mark e serei seu operador para a chamada de hoje. Neste momento, todos os participantes estão em modo de apenas escuta. Mais tarde, realizaremos uma sessão de perguntas e respostas. Como lembrete, esta conferência está sendo gravada. Agora passo a palavra para Stephanie Rabe.
Stephanie, pode começar.
Stephanie Rabe, Relações com Investidores, Ameriprise Financial: Bom dia. Bem-vindos à teleconferência de resultados do quarto trimestre da Ameriprise Financial. Na chamada comigo hoje estão Jim Cresciello, Presidente e CEO, e Walter Berman, Diretor Financeiro. Após seus comentários, teremos prazer em responder suas perguntas. Passando para os materiais de apresentação de resultados disponíveis em nosso site.
Na Slide 2, você verá uma discussão sobre declarações prospectivas. Especificamente, durante a chamada, você ouvirá referências a várias medidas financeiras não-GAAP, que acreditamos fornecer insights sobre as operações da empresa. A reconciliação dos números não-GAAP para seus respectivos números GAAP pode ser encontrada nos materiais de hoje e em nosso site em www.ir.ameriprise.com. Algumas declarações que fazemos nesta chamada podem ser prospectivas, refletindo as expectativas da administração sobre eventos futuros e planos e desempenho operacional geral. Essas declarações prospectivas falam apenas a partir da data de hoje e envolvem uma série de riscos e incertezas.
Uma lista de amostra de fatores e riscos que podem fazer com que os resultados reais sejam materialmente diferentes das declarações prospectivas pode ser encontrada em nosso comunicado de resultados do Q4 2024, nosso relatório anual de 2023 aos acionistas e nosso relatório 10-K de 2023. Não nos obrigamos a atualizar ou revisar publicamente essas declarações prospectivas. Na Slide 3, você vê nossos resultados financeiros GAAP no topo da página para o Q4. Abaixo disso, você vê nossos resultados operacionais ajustados, que a administração acredita que melhoram o entendimento de nosso negócio ao refletir o desempenho subjacente de nossas operações principais e facilitam uma análise de tendências mais significativa. Muitos dos comentários que a administração faz na chamada hoje se concentrarão nos resultados operacionais ajustados.
E com isso,
: Eu passo
Stephanie Rabe, Relações com Investidores, Ameriprise Financial: a palavra para Jim.
Jim Cresciello, Presidente e CEO, Ameriprise Financial: Bom dia a todos. Obrigado por participarem de nossa teleconferência de resultados. Como vocês viram, a Ameriprise entregou um forte quarto trimestre para completar um excelente ano. Estamos construindo sobre nosso bom engajamento com clientes e demonstrando a força de nossas propostas de valor. A Ameriprise também alcançou uma série de novos recordes que discutiremos com vocês.
Em relação ao ambiente externo, os mercados de ações foram fortes em meio a um crescimento econômico e mercados de trabalho resilientes nos EUA. À medida que a inflação esfriou, o Fed reduziu as taxas de juros pela terceira vez no final de 2024. No entanto, parece que haverá um ritmo mais lento para cortes de taxas este ano.
Com forte crescimento dos negócios e mercados positivos, os ativos sob gestão, administração e consultoria cresceram para 1.500 bilhões€, um aumento de 10%. E para nossos resultados operacionais ajustados, alcançamos alguns novos recordes no trimestre. As receitas totais foram de 4.500 milhões€, um aumento de 13% devido ao forte crescimento de ativos e atividade transacional. Os lucros foram de 965 milhões€, um aumento de 18%, com o lucro por ação diluída subindo 23% para 9,54€, excluindo os itens que mencionamos. Mais uma vez, a Ameriprise entregou um retorno sobre o patrimônio líquido líder do setor de 52,7%, acima dos 49,7% de um ano atrás.
Nossos excelentes resultados demonstram a força de nosso negócio geral. Na Gestão de Patrimônio, nossa proposta de valor baseada em objetivos continua impulsionando excelente produtividade dos consultores, crescimento dos negócios e satisfação dos clientes. Os ativos totais dos clientes cresceram para 1.000 bilhões€ no final do ano, um aumento de 14% devido a bons fluxos e mercados. No trimestre, os fluxos totais de clientes foram de 11.300 milhões€, fortalecendo-se ainda mais em relação ao terceiro trimestre. Os ativos sob gestão RAP também aumentaram substancialmente, crescendo 18% para 574.000 milhões€, tornando a nossa uma das maiores plataformas do setor.
Os fluxos RAP cresceram significativamente, aumentando 59% para mais de 11.000 milhões€, o que marca um recorde histórico. Isso representa uma taxa de fluxo anualizada de 8%. Também tivemos outro aumento significativo na atividade transacional, 17% acima do ano anterior. Os clientes continuam mantendo um nível mais alto de caixa. No entanto, estamos vendo uma mudança do prazo para wrap e outros produtos.
Esperamos que mais dinheiro seja colocado para trabalhar e maior atividade transacional à medida que avançamos em 2025. Com relação aos nossos consultores, a produtividade cresceu bem novamente, 13% para um novo recorde de mais de 1.000.000€ por consultor, refletindo nossos investimentos consistentes em capacidades e suporte de primeira classe. Um ponto forte fundamental de nossa proposta de valor para consultores é nossa plataforma de tecnologia integrada e o valor excepcional que ela cria. Nossos consultores estão aproveitando nossas ferramentas digitais, CRM, bem como nossa excelente análise de dados e soluções para atender ainda mais às necessidades dos clientes e aprofundar os relacionamentos. A equipe e eu estamos orgulhosos do reconhecimento que a Ameriprise consistentemente obtém no mercado.
Nossa satisfação do cliente é excelente em 4,9 de 5. E pelo sexto ano consecutivo, a J.D. Power reconheceu nosso suporte telefônico por fornecer uma experiência de atendimento ao cliente excepcional aos consultores. Além disso, a Ameriprise também recebeu a certificação JD Power por nosso suporte telefônico para clientes.
E nossos consultores também continuam se destacando no setor por seu serviço excepcional, liderando o crescimento em práticas de alta qualidade. De fato, tivemos um recorde de 427 equipes no ranking Forbes Best in State Wealth Management Teams 2024, o que é fantástico. Manter um excelente engajamento com nossos consultores é outro ponto forte fundamental. Uma pesquisa de campo recente indicou que 90% de nossos consultores recomendam a Ameriprise como um ótimo lugar para trabalhar ou se afiliar. Esse alto nível de satisfação dos consultores com a Ameriprise também beneficia nossos esforços de recrutamento.
No Q4, atraímos outros 91 consultores experientes e produtivos, marcando um bom aumento no que é a época mais lenta do ano para recrutamento. E nos sentimos bem com nosso pipeline. Com relação ao nosso banco, continuamos gerando lucros atraentes com saldos crescendo para mais de 23.000 milhões€ E vemos mais oportunidades de expandir nosso conjunto de produtos com CDs, HELOCs e contas correntes à medida que avançamos em 2025. Falando em produtos, nossas soluções de proteção de aposentadoria continuam impulsionando forte crescimento de vendas e lucros. Como mencionei, temos uma atividade transacional muito boa na AWM.
Parte disso inclui nossas fortes vendas de anuidades variáveis, 15% acima no trimestre, com crescimento robusto em nosso produto estruturado. E também tivemos boas vendas em nosso negócio de Vida, onde estamos focados em produtos VUL e de invalidez que são apropriados para o ambiente. As vendas de Vida e Saúde cresceram significativamente, 26% acima, e a equipe continua aprimorando como fazemos negócios, incluindo com subscrição acelerada. Nossas soluções de aposentadoria e proteção continuam nos ajudando a atender às necessidades abrangentes dos clientes, gerando ao mesmo tempo um fluxo de caixa livre substancial. Na Gestão de Ativos, estamos gerando fortes resultados financeiros à medida que alavancamos e evoluímos nossas capacidades globais para maior eficiência e crescimento futuro.
No trimestre, os ativos sob gestão e consultoria foram de 681.000
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