Taxas dos DIs têm queda firme com esperança de negociação Brasil-EUA e influência dos Treasuries
A Third Coast Bancshares Inc. (TCBX) reportou um forte segundo trimestre de 2025, superando as previsões de lucros e receita. A empresa registrou um lucro por ação (LPA) de US$ 0,96, excedendo a previsão de US$ 0,76, marcando uma surpresa de 26,32%. A receita alcançou US$ 52,02 milhões, superando os US$ 47,59 milhões esperados em 9,31%. Após esses resultados, a ação teve um aumento de 2,15%, fechando em US$ 36,27.
Principais destaques
- LPA de US$ 0,96 superou as expectativas em 26,32%.
- Receita excedeu as previsões em US$ 4,43 milhões.
- Preço da ação subiu 2,15% após o anúncio dos resultados.
- Lucro líquido aumentou 25% em comparação ao 1º tri de 2025.
- Crescimento contínuo na receita líquida de juros e margem.
Desempenho da empresa
A Third Coast Bancshares demonstrou desempenho robusto no 2º tri de 2025, com lucro líquido subindo para US$ 15,6 milhões, um aumento de 25% em relação ao trimestre anterior. O retorno sobre ativos (ROA) da empresa ficou em 1,38%, enquanto o retorno sobre o patrimônio (ROE) foi de 14,7%. Fundamental para esse crescimento foi um aumento de 15,4% na receita líquida de juros, refletindo um ambiente favorável de taxas de juros e gestão eficaz de ativos.
Destaques financeiros
- Receita: US$ 52,02 milhões, acima dos US$ 47,59 milhões previstos.
- Lucro por ação: US$ 0,96, superando a previsão de US$ 0,76.
- Margem líquida de juros melhorou para 4,22%.
- Valor contábil tangível por ação aumentou para US$ 29,69.
Resultados vs. previsões
A Third Coast Bancshares superou as expectativas com um LPA de US$ 0,96 contra uma previsão de US$ 0,76, resultando em uma surpresa de 26,32%. A receita também superou as projeções, alcançando US$ 52,02 milhões em comparação aos US$ 47,59 milhões antecipados, uma surpresa de 9,31%.
Reação do mercado
Após o anúncio dos resultados, a ação da Third Coast Bancshares subiu 2,15%, fechando em US$ 36,27. A ação permanece dentro de sua faixa de 52 semanas, com máxima de US$ 39,45 e mínima de US$ 20,66, indicando forte confiança dos investidores no desempenho e perspectivas da empresa.
Perspectivas e orientações
A empresa projeta crescimento de empréstimos de US$ 50-100 milhões por trimestre e prevê dois cortes nas taxas do Federal Reserve antes do final do ano. A margem líquida de juros projetada para o 3º-4º tri de 2025 está entre 3,90% e 3,95%. A empresa também planeja possíveis securitizações no 4º tri de 2025 ou 1º tri de 2026.
Comentários da diretoria
O CEO Bart Carraway afirmou: "Consistentemente superamos as expectativas com crescimento que supera o de nossos concorrentes." Ele enfatizou a importância do crédito, observando: "O crédito é o objetivo número um na organização." Carraway também destacou a diversidade na carteira de empréstimos como um ponto forte fundamental.
Riscos e desafios
- Potencial volatilidade nas taxas de juros pode impactar as margens líquidas de juros.
- Aumento da concorrência de bancos maiores nos mercados do Texas.
- Incertezas econômicas podem afetar as projeções de crescimento de empréstimos.
- Aumento das despesas não relacionadas a juros pode pressionar a rentabilidade.
Perguntas e respostas
Durante a teleconferência de resultados, analistas questionaram sobre a estratégia de securitização da empresa, vista como uma ferramenta para acomodação de clientes. As perguntas também focaram na consistência do crescimento de empréstimos e no potencial para recompra de ações se o crescimento desacelerar. A empresa relatou um forte pipeline em empréstimos Comerciais e Industriais, reforçando suas perspectivas de crescimento.
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