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Quem Tem Coragem de Investir na Cielo (CIEL3)?

Publicado 30.09.2020, 11:41
Atualizado 09.07.2023, 07:32

Esta Ação aqui eu quero ver quem tem punhos de aço para investir num Papel baseado em seus Fundamentos, excluindo os burburinhos da mídia, ou quem deseja fazer uma “fézinha” colocando um dinheiro que pode perder numa tentativa de ver o seu capital duplicar.

A Cielo (SA:CIEL3) já foi uma das gigantes incontestáveis do mundo das “maquininhas de cartões de crédito”, mas recentemente enfrenta forte concorrência. E agora, ainda tem pela frente a nova forma de pagamento, o PIX, que promete revolucionar as transações.

Bom, vamos passo a passo para você colocar na balança os prós e contras e tomar a sua decisão de investimentos.

Primeiro vamos dar uma olhada no gráfico. O papel continua em queda livre chegando para testar a sua mínima história em 3,20. Porém, numa eventual reviravolta, visando o longo prazo, se caso tivermos uma entrada de compradores a ponto de romper a região de resistência entre 5,95 – 6,25, poderemos ter o caminho aberto para um teste na resistência em 9,10. Se confirmado, poderia ser uma valorização de +130%.

Eu sempre faço o comparativo de ações que estão extremamente baratas para os meus alunos. Se um papel que custa R$ 4,00 andar R$ 4,00 e for para R$ 8,00, ele vai ter valorizado 100% e você terá dobrado o seu capital.

Se um papel custa R$ 40,00 e andar os mesmos R$ 4,00, a distância percorrida será a mesma, mas a valorização será de apenas 10%. Portanto, com ações baratas as suas chances de rentabilidade são muito maiores.

Agora, vamos aos Fundamentos. Mesmo neste cenário, alguns indicadores nos chamam a atenção. Primeiro os Balanços. A companhia opera com Margem Líquida de 7,78% e ROI em 4,14%. Na minha opinião, nada mal, dado o contexto de concorrência e pandemia, onde o varejo foi muito prejudicado em 2020. Já o Endividamento começa a preocupar em 117,74% deixando pouca margem para investimentos e reestruturação. É bom ficar alerta com isso e acompanhar de perto.

Continuando, temos bons Dividendos pagando 8,81% ao ano. Mais do que 4X o que paga a Renda Fixa hoje no Brasil, já que a nossa Selic está em 2% ao ano. Esta pode ser uma arma importante do investidor de longo prazo, já que ele pode ir rentabilizando a sua operação com Dividendos até o papel se recuperar na Bolsa.

Já o índice de Preço/Lucro (P/L) está em 15,59. Também atraente. Nem alto nem baixo, indicando maturidade da companhia e uma razoável taxa de payback para o investidor.

Seguindo temo o VPA (Valor Patrimonial por Ação). Um dos indicadores que eu mais gosto, porque nos indica se os preços da ação estão justos. Mesmo com os valores lá embaixo, os preços da Cielo neste momento estão justos sim. O ideal seria pagar R$ 3,38. Com as Ações custando menos do que R$ 4,00 você ainda pode fazer um bom negócio. Se é arriscado investir na Cielo agora, pelo menos você vai pagar um peço justo, nada abusivo.

Por fim, o histórico de Lucro Por Ação (LPA) que realmente nos preocupa. Uma avalanche de 2014 pra cá. Os Lucros da empresa vêm desabando e isso pode ser o fiel da balança para afugentar os investidores. Poucas pessoas podem querer apostar num companhia que vem encolhendo no seu ramo de atuação.

CONCLUSÃO: a Cielo ainda respira. Não é mais a gigante de outrora, mas está longe de ser uma empresa falida. Os preços estão justos neste momento. Se você procura por uma grande tacada na Bolsa, esta pode ser a sua oportunidade para uma rápida multiplicação do seu capital. Quem sabe colocar um trocado na CIEL3, que se caso você perder não fará falta, mas que se caso multiplicar será bem apostado.

Na minha opinião os preços estão justos pelo risco oferecido, mas seja prudente nos seus investimentos.

Grande abraço e SUCESSO!

Últimos comentários

Alguém costuma ir numa loja e ao realizar a compra transfere o dinheiro direto para conta da empresa? via de regra não certo? Logo, o PIX não terá um impacto nos próximos 24 meses até, porque ninguém ainda sabe o que é.
Alguém costuma ir numa loja e ao realizar a compra transfere o dinheiro direto para conta da empresa? via de regra não certo? Logo, o PIX não terá um impacto nos próximos 24 meses até, porque ninguém ainda sabe o que é.
TOMARA QUE AS AÇÕES CAIAM BASTANTE.... logo possível o FACE compra a CIELO a preço de banana e dominar o mercado... acredito nessa hipótese
Tendo em vista que o pix ira proporcionar transacao no DEBITO sem custo, não acho que seja tao preocupando, a menos no curto prazo. Sabemos quanto as operacoes de CREDITO somam a grande maior parte das transacoes, sendo assim continuo firme na empresa pois sei no que investi. É fato que o pix ira revolucionar mas não acredito que a cielo sera como os taxistas que ficaram so olhando o uber chegar, acho que vao inovar sim!
Eu só fui trouxa de investir quando ela valia 7 reais kkkk, mas comprei pouco, então não machucou a carteira. Acredito que ela vai demorar a voltar a esse patamar, mas não desisti dela ainda
Acredito que o que mais preocupa a empresa neste momento é o lançamento do PIX, vai demorar alguns meses para está novidade se popularizar, até lá a Cielo terá de se reinventar. Li uma notícia que dizia que, segundo o BC as transações usando o PIX serão gratuitas para PF, se isso for verdade vai ser difícil convencer os comerciantes a continuarem pagando taxas para usar as máquinas de cartão.
Futuro? Maquininha de cartao = video cassete...Acha interessante investir na blockbuster??Então mete bronca que o preço esta “justo”
Basta olhar os controladores da CIELO : Simplesmente Banco do Brasil e Bradesco. A CIELO esta se reinventando para novos negócios. Sentido COMPRA ...
Essa eu pretendo pular fora com baixo prejuizo - acho que vai demorar muito voltar aos 5.22 que comprei.
Se me permite uma sugestão. Pq em vez de vender, vc não faz uma venda coberta no dinheiro? Se for exercido, já ia vender mesmo, logo sai com pouco a mais. Se cair, embolsa uma parte da VC e lança de novo, no strike + próximo (rolar com lucro) e assim vc extrai lucro dela. Eu comprei acima dos 9, e tenho lançado VC desde então, e mesmo hoje, estou no lucro com ela. Fica a sugestão para se achar útil! Abc
imagina quanto a Cielo vai deixar de faturar quando a sociedade comecar a pagar tudo via PIX ( sem taxa ) Ciel3 vai desabar.
Nao sabe nada! PUX é pagamento à vista. Ocirre que mais de 85% do faturamento da Cielo é à prazo (crédito).
Será???
Tu colocasse qto nessa blz?
heeee
Será que Ant Group tera coragem em 2021 de comprar a Cielo para fazer frente a Stone no Brasil e Americas 🤔
Bacana, muito valida a leitura! Tenho cielo na carteira mais vou continuar apostando no longo prazo
tem empresa melhor na bolsa, pra que empatar capital, qualquer que seja, em uma empresa que vê os meios de pagamento se modernizando e não reage, quem quiser que fique para o abraço dos afogados... Péssima analise...
ela estava com o facebook e BB na operação de pagamentos via WhatsApp, acho que isso é um pouco mais moderno e atualizado do que o PIX, a diferença é que o Mr Paulo Guedes bloqueou o processo como agrado aos Bancos privados... pesquisa o que é a Tencent e o Wechat na China, 2a maior economia do planeta
Eu nunca compraria um papel da Cielo. Digo como cliente. Ja tive Cielo nos meus três restaurantes. A experiencia que tive durante e no cancelamento eu não desejo nem pro meu pior inimigo. Empresa acaica, que acha que pode segurar o cliente na base do laço e artimanhas desonestas. Que ja teve cielo não volta nunca mais. Vai por mim! #cielonuncamais
Obrigado, depois dessa análise vendi meus 1700 papéis com prejuízo. Você tentou convencer mas eu vi que estava horrível sua análise e vendi.
O sistema PIX possobilitará o parcelamento nos pagamentos???
Não, mas vai tirar toda movimentação enorme feita por cartões de débito.
Errado! A movimentação é pífia! Nenos de 10%
Acho que a Cielo fez muito bem em se unir com o Whatsapp e inserir no mercado o Whatsapp pay. O pais todo usa whatsapp, nesta pandemia aumentou o número de empresas que vende por ele e consequentemente vão usar o sistema para fazer compras no crédito. Já no débito eu não sei pois o PIX vai facilitar a transferência de valores a vista, já no crédito o PIX não é do mesmo ramo. Só falta o banco central liberar o whatsapp pay.para agregar valor para CIELO. O que acham?
Não muda nada a união com WhatsApp pois o pagamento via PIX terá que ser sem tarifas, portanto nada de faturamento, salvo se o WhatsApp for pagar a cielo por cada um que fizer pagamentos por intermédio deles, o que duvido muito.
o cara comparar uma ação que custa 40 com uma que custa 4 ? era melhor ter ficado calado pois a volatilidade de um papiro de 4 reais provavelmente é maior que um papiro que custa 40
Resposta fácil, mas antes devo detalhar alguns fatores. 1 - PIX torna desnecessário e caro a utilização de maquininhas. 2 - Empresas que entraram no mercado para brigar por espaço tiveram que gastar fortunas pra bater de frente com as gigantes e agora o mercado de maquininhas vai praticamente acabar. 3 - As gigantes se prepararam pra nova realidade e se transformaram em Bancos Digitais com uma infinidade de produtos e serviços. Alguns produtos e serviços nem iniciaram ainda, pois depende do PIX. 4 - A segregação entre participantes diretos e indiretos no PIX. Diretos são os grandes com mais de 500 mil contas e os indiretos os demais. Os diretos prestarão serviço para os indiretos, ou seja, a Cielo prestara serviço para as menores e isso não será gratuito. Analisando a listagem de empresas cadastradas no PIX, no ramo da Cielo, existem apenas 4 concorrentes. Agora eu digo, podem comprar que vai ser sucesso.
 A diferença é que a Cielo, além de ser banco digital, é processadora de pagamentos. Além de realizar as operações de transferências e pagamentos via PIX, ela poderá viabilizar todos os produtos de liberação de créditos, bem como operações das bandeiras de cartões (Visa, Master, Cetelem e etc). Por isso ainda não liberou a operação com o Whatsapp e Facebook. Qdo liberar o PIX, além de prestar serviço para as operações do PIX na plataforma do Facebook e Whatsaapp, irá realizar o processamento das operações de crédito.
eu desfiz com prejuizo, estou recuperando rapido nas aereas esse prejuizo.
Compradasso nela, hein!!!  Eu estou fora deste mico !!!
E se cair 2,00 cai 50%.
kkkkk
Cielo é a nova “som livre” alguem ouve CD de musica ainda ?
Estou comprado, tenho 30k nela e se cair mais compro mais..
Se o seu preço medio estiver abaixo de 5, tem grande chance de se dar muito bem, afora os dividendos de mais de 6%aa (DY).
Jesus amado! Deram uma facada na matemática.
Quando entrar na lista das penny stocks eu penso em entrar. PIX fulminará essas nefandas maquininhas.
Como Pix vai substituir compra a crédito?
 Imagino que os cartões de crédito serão iguais os cartões de conta que deixaram de ser cartões físicos. O cartão de crédito é um empréstimo, logo, da mesma forma que já existia o crédito instantâneo que poderia ser liberado automaticamente nas compras a débito, teremos transações que ocorrerão instantaneamente pelo PIX. Pense bem, o cliente paga com liberação de crédito e isso gera juros até o pagamento e o estabelecimento recebe o valor na hora, podendo inclusive ter juros para o estabelecimento, da mesma forme que hoje ocorre na antecipação de recebíveis nas compras a crédito nas maquininhas.
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